Comment Éviter les Arnaques de "Vérification de Paiement" Lors des Transactions P2P

Dans la transaction P2P (Peer-to-Peer), l’une des astuces les plus courantes utilisées par les escrocs est « Proof of Payment Scams » (lừa vérifier le toán). Ce type d’escroquerie se présente généralement comme suit : les escrocs prétendent avoir transféré de l’argent en vous envoyant de faux documents de « preuve de paiement », tels que des captures d’écran de transactions bancaires, de faux reçus de virement, etc. Ensuite, elles exerceront une pression constante pour vous forcer à confirmer rapidement que vous avez reçu de l'argent et à libérer la crypto (cryptomonnaie) pour elles, même si en réalité vous n'avez pas du tout reçu d'argent. Si vous ne vérifiez pas soigneusement et que vous faites confiance à ces fausses preuves, vous risquez de perdre facilement la crypto que vous détenez. Comment éviter d'être trompé par la "vérification de paiement" ? Pour vous protéger lors de vos transactions P2P, vous devez strictement respecter les principes suivants :

1. Ne pas subir de pression pour libérer des Crypto Ne libérez jamais de crypto simplement parce qu'une partie demande, peu importe à quel point elle insiste, fait pression ou avance des excuses. Libérez la crypto uniquement lorsque vous avez vous-même vérifié que les fonds ont réellement été crédités sur votre compte bancaire ou votre portefeuille électronique.
2. Vérifier soigneusement les documents envoyés par le partenaire Ne faites pas entièrement confiance aux captures d'écran ou aux reçus envoyés par l'acheteur. Les documents falsifiés présentent souvent des signes inhabituels tels que : des fautes d'orthographe, une écriture non alignée, des polices désordonnées, des dates et heures décalées ou des détails mineurs qui ne correspondent pas. Prenez le temps de vérifier soigneusement chaque détail.
3. Connexion directe au compte bancaire ou au portefeuille électronique Connectez-vous toujours directement à votre compte bancaire ou à votre portefeuille électronique pour vérifier le solde et l'historique des transactions. Vérifiez que vous avez réellement reçu le bon montant comme convenu depuis le bon compte de l'acheteur.
4. Absolument ne libérez pas de crypto si la vérification n'est pas effectuée Si vous ne pouvez pas accéder à votre compte bancaire ou à votre portefeuille électronique pour vérifier la transaction (, par exemple en raison de la maintenance du système bancaire, d'une erreur de réseau... ), veuillez suspendre la transaction et ne pas libérer de crypto, peu importe les pressions de l'autre partie. En cas de besoin, contactez immédiatement le service client pour obtenir de l'aide. Que faire lorsque vous soupçonnez que votre interlocuteur est un escroc ? Ne continuez pas à trader. Collectez des preuves ( captures d'écran des messages, informations de transaction, documents connexes ). Signalez immédiatement à la plateforme P2P que vous utilisez ou contactez le service d'assistance pour traitement.

En respectant ces principes, vous réduirez considérablement le risque de devenir une victime des arnaques dans les transactions P2P. Mettez toujours la sécurité en premier et protégez fermement vos actifs.