Westpac et la RBA d'Australie lancent un projet de règlement d'actifs tokenisés basé sur Chainlink

Westpac Institutional Bank a collaboré avec Chainlink et Imperium Markets pour mettre en œuvre des capacités de règlement d'actifs tokenisés basées sur la blockchain grâce au Projet Acacia.

L'environnement d'exécution Chainlink orchestrera un règlement sécurisé de la livraison contre paiement (DvP) des actifs tokenisés à travers les marchés blockchain et le système de paiements domestiques PayTo existant en Australie.

La banque centrale d'Australie a estimé que la tokenisation pourrait faire économiser aux émetteurs d'actifs jusqu'à 12 milliards de dollars australiens par an sur les marchés australiens.

L'initiative repose sur le programme pilote plus large de six mois de la RBA annoncé en juillet, qui a sélectionné 24 participants de l'industrie pour réaliser 19 transactions en argent réel et cinq simulations de preuve de concept à travers plusieurs classes d'actifs.

Westpac étend l'infrastructure PayTo pour les transactions d'actifs tokenisés

La preuve de concept de Westpac vise à démontrer que l'infrastructure PayTo existante peut gérer le règlement et la compensation des paiements bancaires de gros importants nécessaires pour les transactions d'actifs tokenisés.

PayTo, lancé par Westpac en 2024, fonctionne comme une alternative numérique aux paiements par prélèvement automatique, permettant des transactions en temps réel avec une visibilité et un contrôle accrus pour les clients.

Le système règle les transactions en utilisant les comptes de règlement d'échange existants des banques avec la RBA tout en offrant des données de transaction riches, une autorisation vérifiée et des capacités de stockage sécurisées.

Jeff Byrne, Directeur Général des Services de Transaction Globale chez Westpac Institutional Bank, a déclaré que la banque "aide la RBA à explorer à quoi pourraient ressembler les monnaies numériques dans le monde réel, tout en offrant à nos clients un accès à de nouvelles options de paiement de manière sûre et sécurisée."

Au-delà des capacités de règlement immédiat, le projet étend les capacités PayTo de Westpac aux technologies émergentes telles que la tokenisation d'actifs tout en démontrant des moyens de débloquer de la nouvelle valeur tout en protégeant les clients.

La preuve de concept offre également à Westpac l'opportunité de tester la cryptographie post-quantique dans les systèmes financiers, en utilisant des algorithmes de chiffrement avancés conçus pour résister aux potentielles attaques futures des ordinateurs quantiques.

David Walker, le directeur technique de Westpac, a décrit l'initiative comme « une opportunité réelle d'apprendre et de créer quelque chose qui sera incroyablement important à l'avenir, et quelque chose que nous pourrions avoir besoin d'appliquer à grande échelle. »

Westpac maintient un investissement en capital à long terme dans l'entreprise australienne de cybersécurité QuintessenceLabs, qui a développé des solutions de cryptographie améliorées par la quantique déjà déployées dans des applications de défense et de grandes organisations.

Walker a déclaré que « créer la prochaine génération d'architecture de paiements nécessite l'implication stratégique de toutes les banques, opérateurs de télécommunications, détaillants et gouvernements travaillant ensemble. »

La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements a accordé une dispense réglementaire pour faciliter les tests, les résultats du projet étant attendus au premier trimestre de 2026.

Les institutions financières mondiales accélèrent le développement de l'infrastructure blockchain

Chainlink s'est positionné au centre d'une opportunité de marché potentielle de 260 trillions de dollars grâce à des partenariats avec de grandes institutions financières pour débloquer le marché des actifs non tokenisés via son protocole d'interopérabilité cross-chain.

Plus tôt cette année, Chainlink s'est associé à Abu Dhabi Global Market pour développer des normes blockchain et explorer des cadres de tokenisation dans des environnements réglementés.

L'analyse de marché de RedStone révèle également que le marché des actifs réels tokenisés a atteint 24,31 milliards de dollars d'ici juin 2025, stimulé par une augmentation de 260 % par rapport à 8,6 milliards de dollars au début de l'année, le crédit privé représentant plus de la moitié de la valeur totale du marché à 14 milliards de dollars.

Il est à noter que l'approche de l'Australie contraste avec les positions restrictives adoptées par certaines de ses grandes banques à l'égard des plateformes de crypto-monnaies, la National Australia Bank bloquant les paiements vers certaines bourses de crypto en 2023, invoquant des préoccupations concernant les escroqueries.

Le projet Acacia, axé sur les applications institutionnelles réglementées, pourrait générer 19 milliards de dollars australiens par an en gains économiques, selon le professeur Talis Putnins du Centre de recherche coopérative en finance numérique.

Les organisateurs ont décrit les tests de règlement en argent réel de l'Australie sur des plateformes tierces comme une première mondiale pour le pays dans l'industrie de la finance numérique.

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