En resumen:

• Los observadores pasivos son aquellos que desean invertir en criptomonedas sin participar activamente en el mercado, y por lo tanto son los mejor atendidos por el promedio de costo en dólares (DCA).
• Invertir periódicamente en Bitcoin significa simplemente comprar Bitcoin por una cantidad regular en $USD a intervalos regulares, por ejemplo, comprar $100 de BTC cada mes.
• DCA’ing es una estrategia superior porque nunca arriesgas demasiado, obtienes el mejor precio promedio de BTC y aún superarás a la mayoría de los traders a largo plazo.
• Invertir gradualmente en BTC evita caer en la trampa de dar vueltas con las ganancias en otras monedas, ya que BTC es la más resistente: sobrevive a cada mercado bajista y regresa más fuerte.

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A menudo me preguntan personas que no están a tiempo completo en cripto por consejos sobre qué deberían comprar.

La verdad es que si no vas a dedicar tiempo a las criptomonedas, entonces la mejor estrategia probada a largo plazo es promediar el costo en dólares (DCA) en Bitcoin.

Por lo tanto, el post de esta semana trata sobre DCA'ing para que la próxima vez que alguien me pregunte qué comprar, simplemente pueda enviarle este post. Y si estás de acuerdo con lo que he escrito a continuación, cuando alguien te pregunte, también puedes enviar este post.

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¿Por qué escribí esta publicación?

A medida que el precio de Bitcoin fluctúa alrededor de $70,000 cerca de su actual máximo históricoy se acerca la reducción a la mitad de Bitcoin en unos 8 días, hay mucho interés creciente en las criptomonedas.

Los precios crecientes de las criptomonedas actúan como un mecanismo de crecimiento que atrae a más y más personas al espacio, lo cual es genial. Algunas de estas personas se interesan profundamente y deciden quedarse, sin embargo, la mayoría solo se convierten en observadores pasivos.

¡Esta publicación está destinada a la mayoría de observadores pasivos!

Estas personas a menudo quieren mojar sus pies y participar en la inversión en criptomonedas, pero no buscan convertirse en participantes a tiempo completo de Web3 y dedicar todas sus horas a aprender sobre diferentes monedas, proyectos y adentrarse en la multitud de laberintos.

Cuando comienzan, el observador pasivo a menudo se emociona demasiado y compra un montón de shitcoins aleatorias que su amigo les ha dicho, solo para encontrarse quemando y perdiendo la mayor parte del dinero que invirtieron.

Este es lamentablemente un camino muy común para las nuevas personas en cripto.

Si no quieres pasar por eso y tu único objetivo es invertir de forma pasiva y obtener ganancias, entonces probablemente deberías hacer "Promedio de costo en dólares".

Promedio de costo en dólares

El promedio de costo en dólares (DCA) es una de las estrategias de inversión más simples que existen y básicamente consiste en invertir en Bitcoin (u otro activo) en una cantidad regular a intervalos regulares.

La mayoría de las personas reciben su salario una vez al mes, por lo que generalmente las personas tomarán una cantidad regular con la que se sientan cómodas, digamos $100 al mes, y la guardarán para ahorrar. Hacer DCA en Bitcoin sería tomar esos $100 cada mes y comprar Bitcoin con ellos, aunque también puedes hacerlo diariamente, semanalmente o cada dos semanas, lo que prefieras.

Hacer esto religiosamente en intervalos regulares, y aumentar esa cantidad de $100 aún más en aumentos de sueldo, es una estrategia tan simple pero elegante. Elimina todo el riesgo de invertir más dinero del que puedes permitirte perder y compras al precio promedio de Bitcoin con el tiempo.

Promediar el costo en dólares en Bitcoin es tan simple que la mayoría de la gente simplemente no cree que pueda funcionar y decidirá no hacerlo, en su lugar intentarán algo mucho más complicado que probablemente les hará perder dinero.

¿Por qué es el promedio de costo en dólares una estrategia superior

Ahora podrías simplemente poner esos $100 en una cuenta de ahorros cada mes, que es lo que hace la mayoría de la gente. Sin embargo, todo el dinero gubernamental es, por definición, inflacionario, ya que un pequeño % de inflación es obligatorio en todos los Bancos Centrales a nivel mundial, lo que significa que con el tiempo esos mismos $100 que has ahorrado te comprarán menos.

Mientras tanto, dado que Bitcoin tiene un suministro total fijo de 21 millones de monedas en total, tiende a ser deflacionario a largo plazo. Por lo tanto, los mismos $100 de Bitcoin que compres hoy valdrán más con el tiempo suficiente, ya que el precio de Bitcoin tiende a subir.

Para decirlo simplemente, Bitcoin es una forma de luchar contra la inflación porque aunque el precio sea volátil, el hecho de que tenga una oferta fija significa que a medida que más y más personas se adentran en Bitcoin, el precio tiende al alza.

La siguiente pregunta entonces es ¿por qué no comprar la mayor cantidad de Bitcoin posible de inmediato hoy?

Bueno, dado que el precio de Bitcoin es altamente volátil, si compras de antemano, es posible que compres en un máximo local y termines pagando un precio más alto por el Bitcoin de lo necesario. Al comprar una cantidad fija en $USD cada mes, terminarás pagando el precio promedio a lo largo de los meses y años, y tenderás a obtener un mejor precio. Podemos ilustrar esto a continuación.

En el sitio web dcabtc.comPuede estimar los rendimientos de diferentes estrategias de Promedio de costo en dólares. De forma predeterminada, aquí podemos ver que los resultados de realizar DCA de $10 por semana durante 3 años le darían un 112.7% sobre un total de $1570 invertidos, totalizando $3339.

Mientras tanto, si hubieras comprado $1570 exactamente hace 3 años, en lugar de hacer DCA de $10 semanalmente, solo habrías obtenido una ganancia aproximada del 20%, en lugar de la ganancia del 112.7% mostrada anteriormente y tendrías aproximadamente $1890 hoy, mucho menos que $3339.

Importante, como discutí en la sección anterior, si estás promediando el costo en dólares una cantidad regular que no hace una gran diferencia financiera para ti, entonces podrás mantener esto durante mucho más tiempo. Por lo tanto, no solo obtendrás el mejor precio promedio, sino que nunca estarás arriesgando demasiado y dormirás tranquilo mientras el precio fluctúa.

Invertir de forma periódica en Bitcoin está tan fomentado por los adeptos a Bitcoin que incluso tienen un término para ello llamado "apilar sats". Dado que la unidad divisible más pequeña de un Bitcoin se llama satoshi, o "sat", si estás invirtiendo de forma periódica, ¡estás acumulando sats regularmente!

Bitcoin está construido de manera diferente

La mayoría de las personas, cuando les digo que hagan DCA en Bitcoin, sienten que se han perdido la oportunidad o que es una estrategia demasiado simplista y en cambio insisten en que deberían comprar un montón de otras monedas.

Como observador pasivo, esto es generalmente un error. La razón es que si bien muchas monedas pueden superar el precio de Bitcoin dentro de un mercado alcista, en un mercado bajista también perderán mucho más y generalmente no volverán a sus máximos anteriores.

Es muy común que las personas hagan un “viaje redondo” con sus ganancias al comprar una moneda, ver el precio dispararse y luego seguir sosteniéndola incluso cuando el mercado bajista comienza y ven que la moneda cae más que Bitcoin. Se aferrarán a esa moneda con la esperanza de que regrese, sin embargo, al final nunca lo hace y pierden en comparación con simplemente mantener Bitcoin.

Bitcoin está construido de manera diferente.

Por varias razones, simplemente se le atribuye más valor fundamental al Bitcoin, del cual puedo hablar en una publicación futura. El precio del Bitcoin tiende a ser la principal fuerza impulsora del mercado, tanto al alza como a la baja, y a pesar de que no ofrece el mismo porcentaje de rendimiento que otras monedas, seguirá aumentando continuamente incluso cuando otras monedas desaparezcan.

Por lo tanto, no hay refugio más seguro que Bitcoin para el observador pasivo que desea invertir en criptomonedas pero no va a seguir prestando atención regular al mercado.

Aunque principalmente recomiendo Bitcoin, hoy en día se podría decir que Ethereum también se ha convertido en un refugio bastante seguro, y Solana podría estar llegando allí. Sin embargo, aún sugeriría a los inversores pasivos que principalmente hagan DCA en Bitcoin y si realmente quieren, entonces pueden hacer DCA en Ethereum en segundo lugar.

Importante es que ambos tienen un suministro fijo o decreciente, cosa que SOL no tiene. Bitcoin solo tendrá 21 millones de monedas en circulación y Ethereum actualmente está quemando activamente ETH dentro de su algoritmo, por lo que el suministro está disminuyendo activamente. Esta es una pieza esencial para la acumulación de valor a largo plazo, aunque no es suficiente por sí sola.

Jugando Ciclos como un Participante Activo del Mercado

Esta publicación ha sido dirigida predominantemente para el observador pasivo, pero si estás buscando ser más que eso y asumir un rol a tiempo completo como participante activo en el mercado, entonces invertir de forma periódica en Bitcoin sigue siendo una buena estrategia, pero quizás puedas hacerlo mejor asumiendo un poco más de riesgo.

Como se mencionó anteriormente, la mayoría de las monedas y NFT tienden a perder frente a Bitcoin a largo plazo, sin embargo, en el apogeo de un mercado alcista, muchas pueden superar a Bitcoin. Todavía existe un desafío notable al elegir las monedas y NFT correctos en el ciclo, pero puede ser una idea inteligente arriesgar un pequeño % de su capital en las narrativas actuales del ciclo.

Por ejemplo, está claro que en este momento hay mucho dinero que se puede ganar en cosas relacionadas con la IA, memecoins y los Ordinales y Runas de Bitcoin, por lo que arriesgar una cierta cantidad de dinero en estas narrativas puede brindarte rendimientos desproporcionados en comparación con solo Bitcoin.

Sin embargo, el gran problema aquí es que la mayoría de la gente no comprender los ciclos de 4 años de las criptomonedasy probablemente dará la vuelta a esas ganancias como se mencionó antes.

Así que si estás buscando ser un participante activo en el mercado, asegúrate de vender tu posición mucho antes de que termine el ciclo, ya que es imposible predecir exactamente cuándo terminará, pero cuando lo haga, esos tokens no volverán.

Ahora es importante terminar esta publicación diciendo que este consejo es simplemente mi perspectiva personal como alguien que ha estado involucrado y ha observado el mercado durante más de 8 años.

Como la gente suele decir en cripto, todo esto es NFA (no es un consejo financiero) y asegúrate de DYOR (hacer tu propia investigación). En otras palabras, toma mi opinión como solo otra más en un mar de contenido en línea, no lo tomes como la verdad absoluta, como seguramente no lo harás. ¡Asegúrate de leer mucho y estar bien informado antes de invertir tu propio dinero!

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