Acabo de estar observando las fluctuaciones del mercado últimamente y, honestamente, se está poniendo bastante salvaje por allá. Después de montar esa ola de ganancias durante los últimos años, el S&P 500 empieza a lucir un poco inestable. Lo interesante es cuántas personas todavía mantienen un 100% en acciones sin pensar en qué pasa si las cosas realmente se ponen mal.

Pero aquí está la cuestión: no necesitas entrar en pánico y vender todo en efectivo. Hay formas más inteligentes de posicionarte si un mercado bajista realmente llega. La mayoría de la gente piensa inmediatamente en bonos, lo cual tiene sentido, pero en realidad hay un espectro de estrategias defensivas que vale la pena considerar dependiendo de tu tolerancia al riesgo.

Déjame desglosar tres ETFs de Vanguard que podrían brillar genuinamente en un escenario bajista. Primero está el ETF de Bonos del Tesoro de Duración Extendida (EDV). Sí, es una estrategia de bonos, pero estos bonos del Tesoro a largo plazo tienen un potencial serio cuando las tasas bajan, que es exactamente lo que sucede en condiciones de mercado bajista. La sensibilidad a las tasas de interés afecta en ambos sentidos, pero si el miedo se apodera y la Fed empieza a recortar, podrías ver ganancias reales aquí. No es una estrategia de seguridad en el sentido tradicional, pero es una opción sólida de ETF bajista si entiendes en qué estás invirtiendo.

Luego está el ETF de Bienes de Consumo Básico (VDC). Este todavía son acciones, así que no es infalible, pero lo que importa es esto: estas empresas son defensivas por naturaleza. En 2022, cuando el S&P 500 cayó más del 18%, este ETF solo bajó menos del 2%. Ese tipo de protección contra la caída realmente significa algo en un mercado bajista. La gente compra papel higiénico y alimentos básicos sin importar cómo vaya la economía, ¿verdad?

Finalmente, el ETF del Mercado Total de Bonos (BND) es tu cobertura sencilla. No persigue subsectores específicos de bonos, simplemente te da todo el espectro de grado de inversión, incluyendo corporativos, bonos del Tesoro y valores respaldados por hipotecas. Menos volátil que el ETF bajista enfocado en bonos del Tesoro, pero aún así una protección sólida cuando las acciones están siendo duramente golpeadas.

El punto más amplio aquí es que la posición defensiva no se trata de perder potencial de subida, sino de dormir tranquilo si las cosas se complican. Mucha gente deseará haber pensado en esto cuando la volatilidad se dispare.