Acabo de darme cuenta de algo que merece la pena prestar atención con Robinhood. La acción está bajando casi un 50% desde sus máximos de octubre y, sinceramente, empieza a parecer una acción realmente buena para comprar tanto para traders como para inversores a largo plazo de cara a lo que podría ser una temporada de resultados decisiva.

Aquí está lo interesante. La mayoría de la gente todavía piensa en HOOD como esa app de acciones meme de la era de la pandemia, pero la compañía ha evolucionado mucho más allá de ese relato. Ahora es un miembro real del S&P 500 que compite directamente con actores consolidados como Fidelity. La transformación es real: ya no son solo una plataforma de trading.

Déjame desglosar por qué esto importa. HOOD tiene ahora 11 líneas de negocio separadas, y cada una genera alrededor de $100 millones o más al año. Estamos hablando de cuentas de jubilación, trading de cripto, futuros, opciones, plataformas de escritorio para traders activos, gestión de patrimonio, mercados de predicción: todo el ecosistema. Su base de suscriptores Gold de pago aumentó un 77% año contra año hasta 3.9 millones en el Q3, y las cuentas de inversión totales alcanzaron los 27.9 millones, con un aumento de 2.8 millones o un 11%.

Las cifras son realmente convincentes. Los ingresos por usuario se dispararon un 82% hasta $191 en el Q3, con las ventas totales del trimestre duplicándose respecto al año anterior. Su EPS explotó un 259% hasta $0.61, superando las estimaciones de ganancias del cuarto trimestre consecutivo. Si te estás preguntando si HOOD es una buena acción para comprar ahora mismo, solo las proyecciones de crecimiento sugieren que sí: están pronosticando un crecimiento del EPS del 85% en 2025 y otro 23% en 2026.

Desde un punto de vista técnico, HOOD cotiza alrededor de $75 por acción, con el precio objetivo promedio mostrando un potencial alcista del 86%. La acción está alcanzando en la historia sus niveles de RSI más sobrevendidos y está poniendo a prueba el soporte en sus niveles de ruptura del IPO de 2021. Está un 60% por debajo de los máximos, a solo 35.7X las ganancias futuras, y el ratio PEG se sitúa en 1.3, básicamente en línea con el conjunto del sector tecnológico.

Sí, la acción necesitaba enfriarse después de ese rally del 650% en dos años. Pero esa caída ha creado lo que parece un punto de entrada sólido para cualquiera que esté considerando seriamente si HOOD es una buena acción para comprar antes de su próximo informe de resultados. Los fundamentos del negocio no han cambiado—si acaso, se han fortalecido. Algunos traders ya están probando posiciones, a la espera de ver cómo reacciona Wall Street ante los resultados del próximo trimestre y la guía. Vale la pena tenerlo en tu radar.