Cómo las derivadas parciales y las herramientas de criptomonedas están redefiniendo las estrategias de los inversores ultra ricos

El mundo de los inversores ultra-ricos atraviesa un momento crítico de reevaluación. Después de una década de evolución del mercado de criptomonedas, muchos de los que perdieron las oportunidades iniciales ahora reconocen la necesidad de una solución integral para ingresar en los activos digitales. Las instituciones financieras, incluyendo Binance, están desarrollando ofertas especializadas que van mucho más allá de los fondos cotizados tradicionales y abren acceso a instrumentos de inversión complejos, incluyendo derivados privados y estrategias estructuradas.

El problema que enfrentan las oficinas familiares de ciudadanos ultra-ricos suele parecer paradójico: disponen de fondos suficientes para realizar inversiones significativas en criptomonedas, pero la mayoría de los bancos tradicionales y gestores de patrimonio ofrecen soluciones mínimas en forma de ETF o muestran incertidumbre respecto a los activos digitales. Según un estudio de la empresa suiza Avaloq, realizado en 2025, los gestores de patrimonio sienten una presión creciente por parte de sus clientes, que exigen acceso a activos en criptomonedas. En los Emiratos Árabes Unidos, por ejemplo, el 63% de los representantes de la capa ultra-rica han cambiado de asesores o están considerando hacerlo, sin recibir apoyo adecuado en inversiones digitales.

Nuevo enfoque para grandes inversiones

Binance presentó recientemente Binance Prestige, un servicio especializado para inversores con activos de 10 millones de dólares o más. Es una extensión de la plataforma Binance Wealth y está pensado como una solución integral que ofrece acompañamiento personalizado en cada etapa del camino de inversión.

Catherine Chen, responsable del departamento de clientes VIP e institucionales de Binance, destacó un obstáculo fundamental que resuelve el nuevo servicio: «A menudo, los bancos privados dicen que no existe una demanda significativa de criptomonedas fuera de los ETF. Sin embargo, esto es un círculo vicioso: los gestores tradicionales de patrimonio obstaculizan la expansión de la oferta, sin desarrollar las competencias correspondientes».

La atención práctica a los clientes comienza en la fase de entrada inicial al mercado. A diferencia de los usuarios normales de la aplicación móvil, los clientes de Binance Prestige tienen la posibilidad de realizar compras importantes de criptomonedas mediante comunicación directa con consultores profesionales. Cada transacción se planifica cuidadosamente, teniendo en cuenta el perfil de inversión, el historial del portafolio y el umbral de riesgo del cliente.

El proceso de adquisición de criptomonedas a menudo implica el uso de métodos algorítmicos complejos. Chen explicó que estrategias como el precio medio ponderado por volumen (VWAP) o el precio medio ponderado por tiempo (TWAP) permiten dividir órdenes grandes en múltiples transacciones menores, ejecutadas con intervalos, minimizando el impacto en el mercado y optimizando el precio de ejecución.

Ampliación de herramientas: de la gestión tradicional a derivados privados

Tras acumular una posición significativa en criptomonedas, los inversores enfrentan la cuestión de generar ingresos y gestionar la volatilidad del portafolio. Aquí entran en juego instrumentos financieros más complejos.

Binance Prestige ofrece acceso a Binance Earn para obtener ingresos pasivos, pero la verdadera innovación radica en el uso de derivados privados — contratos de opciones y productos estructurados que permiten a los inversores proteger posiciones y generar ingresos a partir de las fluctuaciones del mercado.

Chen describió un escenario típico: «Si en el mercado se observa una volatilidad significativa, el inversor puede construir una posición de modo que, en un movimiento lateral del precio, reciba un cupón. Al mismo tiempo, si el activo alcanza un precio objetivo, puede ejecutar la opción incorporada». Estos contratos estructurados son una alternativa concreta a las apuestas simples, especialmente para carteras gestionadas profesionalmente por oficinas familiares.

No obstante, el enfoque de Binance Prestige excluye territorios riesgosos como las finanzas descentralizadas (DeFi). En su lugar, se centra en instrumentos de inversión tradicionales adaptados al mundo de las criptomonedas. El equipo está dispuesto a considerar el espectro necesario de soluciones financieras complejas, desde opciones volátiles hasta notas estructuradas, según el perfil y los objetivos del cliente.

Seguridad y flexibilidad en la gestión de activos

A medida que aumentan los volúmenes de inversión, también crece la importancia de la seguridad en el almacenamiento. Las oficinas familiares disponen de múltiples opciones de custodia, que reflejan diferentes niveles de riesgo y comodidad.

Chen explicó la variedad de opciones disponibles: algunos clientes confían lo suficiente en la infraestructura y los estándares ISO de Binance para mantener los activos directamente en la plataforma. Otros prefieren carteras hardware o servicios de terceros custodios. Para una solución más completa, Binance ofrece interacción con socios institucionales a través del programa SAFU (Fondo de Protección de Activos de los Usuarios).

Para clientes ultra-ricos y oficinas familiares, se contempla un acuerdo bancario tripartito — una forma de custodia en la que un tercero independiente garantiza el máximo control y transparencia. Esta solución resulta especialmente atractiva para clientes que ya mantienen relaciones con bancos privados que forman parte de la red de socios bancarios de Binance.

De la acumulación a la planificación de la sucesión

Una tendencia interesante que observa Chen es el creciente interés en la transferencia de activos en criptomonedas a la siguiente generación. Los primeros adoptantes de criptomonedas, que entraron en el mercado hace diez años, solían ser emprendedores jóvenes con activos mínimos. Hoy, estos mismos inversores son familias consolidadas con hijos, que empiezan a pensar en la planificación patrimonial a largo plazo y en la transmisión de capital.

Aunque la hoja de ruta exacta para el desarrollo de Binance Prestige sigue siendo confidencial, Chen insinuó la posibilidad de ampliar los servicios de gestión patrimonial tradicionales, incluyendo planificación de sucesión y distribución estratégica de activos entre generaciones. Esta línea de desarrollo refleja la evolución de la industria cripto, de una frontera especulativa a un segmento reconocido de gestión de patrimonio.

De este modo, la aparición de plataformas especializadas que integran derivados privados, estrategias comerciales complejas y una gestión completa de activos, señala un cambio cualitativo en la maduración del mercado de criptomonedas. Para los inversores ultra-ricos, esto significa que la ventana de oportunidad no se cierra — simplemente requiere herramientas más sofisticadas y acompañamiento profesional.