Comercio de divisas: ¿Qué deben saber los principiantes?

¿Qué es el mercado Forex y por qué recibe tanta atención?

El mercado de divisas es uno de los mercados más líquidos del mundo. En 2023, el volumen de comercio diario promedio a nivel mundial es de aproximadamente 7.5 billones de dólares estadounidenses. Con una gran liquidez y una variedad de instrumentos, es una oportunidad que los inversores en general pueden aprovechar.

El comercio de divisas difiere de la inversión en otros activos porque los precios de cada moneda no permanecen fijos, sino que dependen de su comparación con otras monedas. Los pares de divisas (Currency Pairs), como USD/THB, significan que estamos comparando el valor del dólar estadounidense con el baht tailandés. Si compras este par a 35.00, significa que estás comprando un dólar pagando 35 baht.

¿Por qué los inversores eligen Forex?

Este mercado tiene varias ventajas que atraen a traders de todo el mundo:

Alta liquidez en el comercio - Debido a que es el mercado más grande, los traders pueden entrar y salir de posiciones rápidamente, según los precios y volúmenes deseados.

Horarios de apertura flexibles - Casi las 24 horas, 5 días a la semana, permitiendo elegir el momento adecuado para operar.

Diversidad de opciones de trading - Se puede obtener beneficios tanto en mercados alcistas como bajistas, adaptándose a las condiciones cambiantes del mercado.

Uso de apalancamiento para aumentar la inversión - Al operar con instrumentos derivados, los traders pueden controlar grandes cantidades de dinero con una inversión inicial pequeña.

¿Qué factores impulsan el mercado Forex?

Los tipos de cambio no ocurren al azar, sino que son guiados por varios factores fundamentales:

Política de los bancos centrales - Tiene el impacto más rápido y significativo. Las decisiones sobre tasas de interés o la cantidad de dinero por parte de bancos centrales importantes, como EE. UU., Japón o la Unión Europea, suelen generar volatilidad significativa.

Datos económicos - Indicadores como la inflación, la balanza comercial o los datos de empleo proporcionan señales sobre la fortaleza de la economía y la moneda.

Flujos de inversión internacional - Eventos políticos, cambios en políticas comerciales o elecciones afectan las decisiones de los inversores sobre mover fondos entre países.

Condiciones del mercado global - Movimientos en los mercados de acciones, bonos o commodities afectan las monedas de manera específica.

Demanda de activos seguros - En tiempos de incertidumbre económica, monedas como el dólar y el yen japonés suelen ser más demandadas por los inversores.

Cómo ingresar al mercado Forex

Las personas interesadas en comprar y vender divisas pueden elegir entre tres métodos principales:

1. Compra y venta de divisas reales en el mercado spot (Spot Market)

Es la forma más sencilla: cambias una moneda por otra y la mantienes. Cuando el tipo de cambio cambia, puedes volver a cambiar para obtener ganancias o pérdidas. Sin embargo, la desventaja es que necesitas pagar el monto total, hay pocas monedas disponibles y los costos de almacenamiento y cambio son altos.

2. Operar con contratos de futuros

Es una opción estandarizada y negociada en mercados oficiales, como el mercado TFEX en Tailandia o el CME en Chicago (CME) para pares internacionales. La ventaja es la alta liquidez y la posibilidad de operar casi todo el día. Pero la limitación es que los contratos suelen ser grandes, requiriendo un capital considerable.

3. Operar con CFDs (CFDs)

Es la forma más flexible: negocias contratos derivados en lugar de monedas reales. Con alta liquidez, posibilidad de operar 24/5 y apalancamiento en CFDs, los traders pueden ingresar al mercado con poco capital. Sin embargo, el riesgo también aumenta por esta misma razón.

¿Qué pares de divisas son adecuados para principiantes?

Elegir el par de divisas correcto es clave para el éxito inicial. Factores a considerar:

Liquidez - Los pares con alto volumen de comercio tienden a tener precios más estables y spreads (diferenciales de compra y venta) más estrechos.

Volatilidad - Una volatilidad demasiado baja dificulta aprovechar movimientos, pero una excesiva puede ser difícil de gestionar en términos de riesgo.

Horarios de trading - Aunque el mercado está abierto todo el tiempo, cada par tiene momentos con mayor liquidez y volatilidad adecuados para operar.

Factores de noticias - Los traders que siguen las noticias pueden escoger pares afectados por eventos actuales.

Para los principiantes, los pares “principales” (Major Pairs) son una buena opción:

EUR/USD - El par más líquido, con volatilidad moderada, ideal para trading a corto y mediano plazo. Se mueve más durante las sesiones europeas y estadounidenses.

USD/JPY - Muy popular, con buena liquidez, volatilidad baja a moderada. Puede aumentar con las políticas del Banco de Japón. Se mueve más durante las sesiones de Tokio y Nueva York.

GBP/USD - Alta liquidez, pero con mayor volatilidad debido a factores específicos del Reino Unido. Se mueve más durante las sesiones europeas y estadounidenses.

Pasos para comenzar a hacer trading en Forex

El proceso básico es sencillo:

Paso uno - Elegir el par de divisas adecuado

Considera pares que coincidan con tu estilo de trading y que tengan niveles adecuados de liquidez y volatilidad.

Paso dos - Abrir una posición

Una vez decidido, revisa los precios actuales y analiza los gráficos técnicos en la plataforma. Luego envía órdenes:

• Comprar si esperas que la moneda se fortalezca; si la predicción es correcta, las ganancias aumentarán cuando el precio suba.
• Vender si esperas que la moneda se debilite; si la predicción es correcta, las ganancias aumentarán cuando el precio baje.

Paso tres - Establecer gestión del riesgo

Utiliza órdenes como Stop Loss para cerrar automáticamente la posición si el mercado se mueve en contra de lo esperado, y Take Profit para asegurar ganancias.

Paso cuatro - Monitorear la posición

Mantén un nivel adecuado de margen y observa los cambios en el precio para cerrar la posición y obtener beneficios.

Paso cinco - Evaluar y ajustar

Tras finalizar la operación, analiza qué funcionó bien y qué se puede mejorar. El trading es un proceso repetitivo: si encuentras lo que funciona, repítelo.

Precauciones que no debes pasar por alto

El trading en Forex conlleva riesgos, especialmente cuando se usa apalancamiento. Lo más importante es entender estos riesgos:

Apalancamiento excesivo - Aunque aumenta las ganancias potenciales, también incrementa el riesgo de cierre forzado de la posición. Elige niveles de apalancamiento adecuados a tu volatilidad y capital.

Volatilidad inesperada - Los precios pueden cambiar rápidamente, especialmente durante anuncios económicos o reuniones de bancos centrales. Usa Stop Loss y evita horarios de alta volatilidad.

Operar en exceso - Buscar todas las oportunidades puede llevar a operaciones sin plan. Solo opera en los puntos que hayas planificado cuidadosamente.

Resumen

El trading en Forex es un mercado estable con muchas oportunidades para los traders, especialmente mediante CFDs, que permiten acceder con poco capital inicial. Ofrece flexibilidad en estrategias y la posibilidad de probar y mejorar tus técnicas de trading. El éxito inicial no es difícil si estás dispuesto a aprender, practicar y seguir un plan de trading disciplinado.