Ahora, la vida de muchos de la clase media no es nada fácil. Antes, la gente se preocupaba por qué coche de lujo comprar, y ahora empieza a preocuparse por la suspensión de pagos de la hipoteca. Detrás de este contraste se refleja una realidad que duele: la proporción de activos de la clase media sigue disminuyendo, pasando del 25% hace más de diez años a aproximadamente solo el 13.7% ahora, lo que equivale a una reducción a la mitad. La apariencia de una "identidad de clase media" que parece próspera, en realidad, es solo un papel. Cuando el entorno general se tambalea, esa apariencia se desmorona de inmediato.

¿Por qué preocuparse por los activos en criptomonedas? En definitiva, el problema principal de la clase media es—tener en la cuenta bancaria una casa, un coche y ahorros, pero carecer de medios de producción, siendo en esencia "trabajadores especializados" dentro del sistema de capital. Cuando la economía se contrae, los despidos y recortes de salario llegan uno tras otro. ¿Y los activos que tienen? O son bienes raíces, con una liquidez pésima; o fondos y acciones, que están en manos de otros. ¿Intentar vender rápidamente para cubrir riesgos? Imposible.

Para evitar volver a la pobreza de verdad, hay que hacer dos cosas. Primero, romper con la estructura de ingresos única. Aprovechar el tiempo fragmentado para aprender la lógica básica del campo de las criptomonedas—¿qué es el valor central de la descentralización y la blockchain? No dejes que la narrativa de "todas las monedas son estafas" te controle; los activos en criptomonedas están respaldados por tecnología, no son esquemas piramidales. Segundo, diversificar los activos. La frase "no pongas todos los huevos en una sola cesta" es cierta, pero tampoco pongas todos en muchas cestas. La estrategia razonable es asignar entre el 20% y el 25% del total de tus activos a criptomonedas con potencial de crecimiento, para cubrir riesgos sin sentir demasiada presión. Solo así podrás protegerte realmente en momentos de volatilidad del mercado.