La disciplina es la verdadera confianza para sobrevivir

A finales de 2017, en el último tramo del mercado alcista, saqué los 5000U que había ahorrado durante mucho tiempo y entré en el mundo de las criptomonedas con decisión. ¿Qué tan loca era esa época? El aire estaba impregnado de la magia de "enriquecerse de la noche a la mañana". Vi con mis propios ojos a un hermano que en un solo día duplicó su posición en contratos, y en su círculo social compartían sus logros a diario. Pero en pocos días, una caída en cascada en la madrugada, llevó a un liquidation total, y la cuenta fue cancelada.

Mirando hacia atrás, ahora estamos en 2025. Siete años han pasado, y el mercado ha experimentado tres ciclos de auge y caída, siendo testigos del colapso de LUNA y la quiebra de FTX. Aquellos que entraron en el mercado juntos, hoy en día, son muy pocos los que siguen vivos. ¿Y qué pasó con mis 5000U iniciales? Se convirtieron en un patrimonio de siete cifras, como una bola de nieve que rueda. Pero eso no es lo más importante: mi mayor retroceso nunca superó el 8%.

No es que tenga alguna habilidad divina para predecir, en realidad, son tres reglas de supervivencia "frías" que he establecido con dinero real. Hoy las comparto por completo.

**Disciplina uno: Las ganancias flotantes en la cuenta no son tu dinero, solo lo que retires cuenta**

La ilusión más mortal en el mundo de las criptomonedas es fijarse en los números que saltan en la cuenta. He visto muchas historias así: ganar un 20% y querer duplicar, ganar un 50% y pensar en cómo llegar al 100%, y luego, una tendencia contraria, que hace que toda la riqueza en papel desaparezca en un instante.

Mi regla es simple y brutal: en el momento de abrir una posición, el plan de toma de ganancias y stop-loss debe estar definido. Cuando las ganancias alcanzan el 10%, retiro inmediatamente la mitad a una billetera fría. Desde ese momento, ese dinero se convierte en un "activo absolutamente seguro". Por más que el mercado suba o baje, por más tentador que sea, no puedo tocarlo.

¿Y qué hago con la otra mitad de las ganancias? Esa es la "munición de costo cero". Continúo operando con ella, ganando y alcanzando nuevos máximos; si pierdo, no pasa nada, solo pierdo lo que ya gané, sin tocar el capital principal ni una sola fracción.

Este enfoque ha durado siete años. He retirado en total 37 veces. En el pico de la bull market de 2021, propuse retirar varias veces en una semana, cada vez asegurando parte de las ganancias.

**Disciplina dos: El tamaño de la posición lo decide la tolerancia al riesgo, no la tendencia del mercado**

"Este token está muy caliente, hay que poner todo en él". Es la frase más suicida que he escuchado.

Mi método es exactamente lo contrario. El tamaño de cada operación se basa en la pregunta: "¿Puedo soportar perder todo este dinero?" Por ejemplo, si mi límite de pérdida en una sola operación es del 2% de la cuenta, entonces mi posición nunca excederá ese riesgo.

¿Suena conservador? Sin duda. Pero precisamente por ser conservador, desde 2017 hasta ahora, nunca he tenido que vender a la fuerza en una tendencia bajista, ni he visto mi capital sufrir daños graves.

**Disciplina tres: Toda tendencia tiene dos extremos, los codiciosos solo ven uno**

La volatilidad en el mercado de criptomonedas suele ser diez veces más feroz que en otros mercados. Cada subida trae voces que dicen "esto no es igual", y cada bajada, voces que dicen "ya no hay esperanza".

Lo que he aprendido es: siempre dejarme una vía de escape. Por muy fuerte que suba el mercado, siempre guardo algo de fondos fuera del mercado. Por muy bajista que sea, mantengo algunas posiciones abiertas, sin cerrar todo.

¿Y qué beneficios tiene esto? Si el mercado sube más allá de lo esperado, tengo munición para seguir participando. Si cae más allá de lo esperado, ya tengo efectivo listo para comprar en el fondo. En situaciones extremas, nunca me quedaré atrapado en un escenario de "todo en, todo fuera", sin espacio para maniobrar.

**Palabras finales**

En estos siete años, he visto muchas historias de enriquecimiento rápido. También muchas historias de liquidaciones forzadas. Los que ganan mucho dinero, quizás no son más inteligentes que nosotros. Pero tienen un punto en común: los que sobreviven más tiempo, suelen ganar más.

La disciplina puede parecer aburrida, sin emociones. Pero es como un paraguas: cuando llega la lluvia, te alegras de haber tomado decisiones monótonas antes.