Por qué la apuesta de Buffett en el fondo indexado aburrido aplastó a los profesionales de Wall Street

Buffett tiene un manual simple: compra fondos indexados S&P 500 y hold. ¿Suena aburrido? Ese es el punto.

En 2008, apostó $500K contra fondos de cobertura que su ETF Vanguard S&P 500 superaría. Nueve años después, ganó por un amplio margen: el fondo devolvió un 126% mientras que el mejor fondo de cobertura solo logró un 88%, a pesar de cobrar tarifas mucho más altas.

¿Por qué es importante esto? El S&P 500 ha tenido un rendimiento compuesto del 10.3% anual durante 30 años (1,820% de retorno total). Eso representa un universo de 500 grandes empresas de EE. UU.—Nvidia, Apple, Microsoft, Amazon—más exposición global. ¿Y la relación de gastos? Solo 0.03%.

Aquí está la matemática que te hará sudar:

• $450/mes invertidos → $87K después de 10 años
• Mismo monto → $320K después de 20 años
• Mismo monto → $940K después de 30 años

El detalle: Los inversores profesionales consistentemente fallan en superar este índice simple durante largos períodos. Sin embargo, te cobran tarifas del 1-2% por intentarlo. El mensaje de Buffett es claro: la mayoría de los inversores no deberían estar persiguiendo acciones individuales ni pagando a gerentes de fondos. Simplemente compra VOO, reinvierte los dividendos y deja que el interés compuesto haga el trabajo pesado.

Eso no es sexy. Pero funciona.