Revisión del evento de congelación de USDT: por qué tu moneda estable podría desaparecer de la noche a la mañana

Las monedas estables suenan muy seguras, pero la historia nos dice otra cosa. En 2018, Bitfinex congeló fondos, y en 2021, Tether congeló 30 millones de dólares de un solo golpe; estos no son casos aislados, sino señales de riesgo sistémico.

¿Cuál es el problema? Tu USDT puede estar involucrado en alguna transacción sospechosa, incluso si tú no tienes idea. Una vez que es etiquetada como “moneda sucia”, los intercambios y proveedores de billeteras pueden congelarla directamente. Las víctimas suelen ser intermediarios inocentes.

¿Hay una “lista negra” en la cadena? Sí. Tether y los intercambios principales están rastreando direcciones de alto riesgo. Si tu dinero proviene de:

• Monederos relacionados con juegos de azar/estafas
• Entidades en la lista de sanciones
• Canales de lavado de dinero conocidos

¡Felicidades, es posible que tus fondos ya hayan sido marcados.

¿Cómo salvarse? Ahora hay algunas herramientas de verificación en cadena que pueden escanear tu dirección USDT/ERC20/TRC20 y verificar si existen etiquetas de riesgo. No es 100% seguro, pero es mejor que ser congelado sin previo aviso. Especialmente para los inversores institucionales y los comerciantes transfronterizos, esta verificación ha pasado de ser una “sugerencia” a ser un “imperativo”.

Consejo clave: Antes de realizar transacciones grandes, verifique primero la fuente de los fondos. La regulación es cada vez más estricta, “no lo sé” ya no es una excusa.