Después de ganar mucho dinero en el mercado de criptomonedas, lo que más preocupa a la gente no suele ser la fluctuación del mercado, sino cómo asegurar que el dinero se guarde de forma segura.

Supongamos que tienes una suerte increíble, y tu cuenta tiene ocho ceros adicionales al final: cien millones. En ese momento, no debes dejarte llevar por la emoción, pensando que la libertad financiera está al alcance y comenzar a retirar enloquecidamente.

Las operaciones frecuentes hacen que grandes sumas de dinero entren y salgan repetidamente, ¿millones de yuanes en la cuenta sin moverse? El sistema del banco es más sensible de lo que imaginas. En el mejor de los casos, el gerente de cuentas llama sonriendo: "Estimado cliente, tenemos un plan de inversión exclusivo..." Productos variados bombardeando uno tras otro.

Si se activa la línea roja de control de riesgos, la cuenta se restringe directamente para operar, eso sería verdaderamente lamentable.

Lo más peligroso es la fuente de fondos de los contrapartes. Este negocio es muy profundo, hay todo tipo de componentes en el fondo.

Si te encuentras con fondos de riesgo de nivel tres, que la cuenta esté congelada durante tres o cinco días se considera buena suerte; si es de nivel dos, el dinero no se podrá mover durante seis meses; lo peor es encontrarse con el nivel uno — eso podría involucrar directamente casos criminales, como el delito de encubrimiento de ganancias ilícitas, que comienza con un mínimo de tres años.

Especialmente cuando el precio de mercado claramente es 7, tú insistes en cerrar a 7.5, esta operación claramente sobrevalorada, cuando el banco investiga después el flujo de caja, es fácil de determinar que tú "sabías perfectamente". En ese momento, no servirá de nada la explicación.

Por lo tanto, el principio básico es: no busques al azar contrapartes en plataformas abiertas, no te acerques a comerciantes desconocidos, y las transacciones en efectivo fuera de línea son un tabú. Primero, no puedes controlar el riesgo financiero, y segundo, ¿quién garantiza tu seguridad personal?

¿Cuál es el camino confiable? Encuentra a personas de confianza para ayudar con el retiro de fondos, la cuenta de la otra parte debe tener transacciones normales y un ciclo de sedimentación de fondos, cuentas con flujos de dinero que parecen montañas rusas, donde el dinero entra y sale de inmediato, se deben pasar por alto.

Incluso si realmente ganas mil millones, no pienses en retirar todo de una vez. Por ejemplo, si planeas hacer efectivo 10 millones, divídelo en varias transacciones. A través de un pago de terceros, transfiere diariamente alrededor de 100,000 a 200,000, manteniendo un ritmo estable, lo que no llamará la atención ni activará monitoreos anómalos.

El flujo de la tarjeta bancaria es demasiado denso, el sistema automáticamente te bloquea. Una vez que aparece "sospechoso no de ventanilla", solo puedes ir personalmente a la sucursal para resolverlo, ni siquiera se puede solucionar por teléfono.

Estas reglas, en última instancia, están diseñadas para prevenir el crimen financiero, y los bancos deben cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero. Mientras tu dinero provenga de fuentes legítimas y tus transacciones sean legales, no tienes por qué preocuparte por ser investigado. La riqueza se gana con esfuerzo propio, y ahí está la confianza; solo hay que seguir las reglas.