¿Qué es KYC y por qué es tan importante en el mundo de las criptomonedas?

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KYC (Conozca a su Cliente) — es una forma de verificación de la identidad del usuario, que se ha convertido en un elemento necesario en la moderna era digital. Prácticamente todos los grandes intercambios de criptomonedas requieren la realización de KYC para llevar a cabo operaciones. Vamos a analizar en detalle qué es KYC y por qué estos procedimientos se han vuelto tan importantes en la industria de las criptomonedas.

¿Qué es KYC?

Know Your Customer (KYC) — es una forma de verificación que utilizan los bancos, instituciones financieras y bolsas de criptomonedas para confirmar la identidad y recopilar información sobre los clientes y usuarios.

El objetivo principal de KYC es prevenir de manera oportuna el fraude, las maniobras financieras y otras actividades ilegales que infrinjan las reglas establecidas.

En la actualidad, en varios países, el procedimiento KYC se ha convertido en una parte obligatoria del proceso de identificación y recopilación de información sobre los clientes. Al mismo tiempo, la seguridad y la protección de estos datos deben cumplir estrictamente con la legislación.

Riesgos de utilizar intercambios de criptomonedas sin KYC

Los intercambios de criptomonedas sin KYC no requieren verificación de identidad, priorizando la anonimidad y la privacidad de los usuarios. Tales intercambios pueden operar en tres formatos:

Custodiales sin KYC: Plataformas centralizadas que almacenan fondos y claves privadas de los usuarios.
No custodiales sin KYC: Los usuarios controlan sus claves privadas y activos.
Modelos híbridos: Ofrecen tanto almacenamiento custodial como no custodial para diferentes tipos de activos.

Tales plataformas son atractivas para los usuarios interesados en la privacidad, la anonimidad o que residen en regiones con regulación financiera limitada.

Sin embargo, el mercado de criptomonedas ya no es tan libre como antes, debido al endurecimiento de las regulaciones, como AML (contra el lavado de dinero), MiCA (reglamento europeo sobre criptoactivos) y requisitos fiscales más estrictos en la UE y EE. UU. Los intercambios de criptomonedas sin KYC enfrentan mayores riesgos:

Riesgo elevado de fraude: La falta de verificación de identidad crea condiciones favorables para los delincuentes y aumenta la probabilidad de fraude.
Mayor supervisión regulatoria: MiCA y otros reglamentos están cerrando gradualmente las oportunidades para operar plataformas no reguladas.
Vulnerabilidades de seguridad: La falta de medidas de protección hace que las plataformas sin KYC sean más vulnerables a ataques de hackers.
Falta de transparencia y protección legal: Los usuarios reciben menos protección y enfrentan dificultades para obtener compensación en caso de problemas.

El papel de KYC en el mercado de criptomonedas

A partir de lo anterior, se pueden destacar los siguientes roles clave de KYC:

Prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Cumplimiento de los requisitos legales en muchos países.
Protección de los usuarios contra fraudes y manipulaciones financieras.
Aumento de la transparencia y la responsabilidad.
Formación de confianza en organizaciones financieras e inversores.

En general, KYC es un factor importante que contribuye al desarrollo sostenible de la industria de las criptomonedas, la legalización de actividades y la formación de la confianza de los usuarios.

¿Por qué las plataformas de intercambio de criptomonedas necesitan KYC?

Las plataformas de criptomonedas implementan KYC por las siguientes razones importantes:

Cumplimiento de los requisitos legales: Los gobiernos de muchos países están intensificando el control sobre las operaciones con criptomonedas para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. La implementación de KYC ayuda a los intercambios a cumplir con la legislación vigente y evitar riesgos legales.
Prevención de delitos financieros: KYC ayuda a verificar la identidad de los usuarios, lo que reduce el riesgo de que la plataforma sea utilizada para operaciones financieras ilegales. Esta es una medida necesaria para proteger la seguridad de la comunidad y del mercado en general.
Protección de los intereses de los usuarios: Con la ayuda de KYC, los intercambios pueden proteger a los usuarios del fraude, el engaño y proporcionar medidas para remediar la situación en caso de disputas. Esto crea un ambiente de seguridad y confianza para los participantes.
Aumento de la transparencia: KYC hace que las transacciones de criptomonedas sean más transparentes, lo que genera confianza no solo por parte de los usuarios, sino también de los organismos reguladores. Un entorno transparente fomenta el desarrollo saludable del mercado.
Contribución al desarrollo sostenible: La implementación de KYC ayuda a los intercambios no solo a operar legalmente, sino también a atraer inversores nacionales y extranjeros, lo que contribuye al desarrollo sostenible de la industria de las criptomonedas.

En consecuencia, KYC es un elemento necesario para garantizar la legalidad, la seguridad y el desarrollo del mercado de criptomonedas en todo el mundo.

Proceso KYC en los principales intercambios

En las principales plataformas de criptomonedas, la verificación de identidad es un requisito obligatorio para el comercio de criptomonedas. Existen tres niveles de KYC: Medio, Avanzado y Profesional Ampliado.

Los usuarios deben proporcionar:

Información personal
Documento de identidad ( tarjeta de identificación, licencia de conducir, pasaporte, etc. )
Pasar la verificación de identidad
Confirmar dirección de residencia

Para aumentar los límites de transacciones, los usuarios deben declarar el origen de sus activos y confirmar la ausencia de vínculos con actividades políticas. Los grandes intercambios aplican una de las políticas KYC más estrictas para proteger a los usuarios y la ecosistema.

Registro paso a paso en el intercambio de criptomonedas

Para registrar una cuenta en un dispositivo móvil:

Paso 1: Descargue la aplicación del intercambio desde Play Market o App Store.

Paso 2: Abra la aplicación, haga clic en Registro, elija el tipo de cuenta (Personal/Corporativo), luego seleccione Registro a través de Email o Teléfono.

Paso 3: Ingrese su correo electrónico/número de teléfono, cree una contraseña de (mínimo 8 caracteres, incluyendo 1 letra mayúscula y 1 número).

Paso 4: Acepte los Términos de servicio, haga clic en Crear cuenta personal.

Paso 5: Introduzca el código de verificación recibido por email/teléfono para completar el registro.

Instrucciones detalladas para completar el KYC

Después de registrarse o iniciar sesión en la cuenta, los usuarios deben completar el proceso de KYC para acceder a productos de comercio, como futuros, fondos de liquidez y otros. Aquí hay una guía detallada sobre cómo completar KYC:

Paso 1: Inicie sesión en la aplicación de intercambio, haga clic en Completar verificación en la página principal o vaya a Perfil y seleccione Acción requerida, si la notificación no se muestra.

Paso 2: Selecciona el país de residencia > Haz clic en Continuar.

Paso 3: Ingrese su información personal (Debe coincidir exactamente con su identificación)

Paso 4: Cargue una fotografía de su identificación (carnet de identidad/pasaporte).

Paso 5: Realiza la verificación facial, centrando tu rostro en el marco y girando la cabeza según las instrucciones.

Paso 6: Espere la verificación y reciba una notificación por correo electrónico.

Importante: Se puede intentar pasar la verificación un máximo de 10 veces en un período de 24 horas. En caso de rechazo, espere 24 horas antes de intentar de nuevo y no salga de la aplicación durante el proceso de verificación.

KYC y el futuro del mercado de criptomonedas

KYC se ha convertido y sigue siendo una parte integral del mercado de criptomonedas, especialmente en las plataformas de comercio. KYC juega un papel enorme en la protección de los usuarios y en la seguridad de las transacciones de criptomonedas, especialmente en regiones donde los requisitos normativos para las criptomonedas aún no han recibido la atención y desarrollo adecuados.

Las grandes bolsas globales que ocupan posiciones de liderazgo en el mundo están constantemente perfeccionando sus procedimientos KYC y siempre buscan apoyar a los clientes y usuarios, contribuyendo al desarrollo sostenible y seguro del mercado de criptomonedas.

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