Las criptomonedas y la Licitación diaria: un análisis desde la perspectiva de las leyes financieras globales

¿Qué es la Licitación diaria en criptomonedas?

La licitación diaria es un proceso de negociación que se basa en la compra y venta de criptomonedas durante un corto período de ( horas o minutos ) con el objetivo de obtener ganancias de las fluctuaciones de precios. Esta práctica se caracteriza por un alto nivel de riesgo y rápidas fluctuaciones, lo que genera muchas preguntas sobre su compatibilidad con las leyes y regulaciones financieras en diferentes países.

Los principios básicos en las transacciones financieras globales

1- Que las transacciones estén libres de actividades prohibidas

No se permite tratar con criptomonedas que estén vinculadas a actividades prohibidas como el juego, la usura o el fraude, o actividades sospechosas como el lavado de dinero, o monedas que tengan un efecto negativo en la estabilidad financiera.

Según los organismos financieros internacionales, se deben evitar cualquier transacción financiera que apoye actividades prohibidas o ilegales.

2- Evitar los riesgos altos no calculados

Las transacciones que implican un alto grado de riesgo no calculado se consideran un problema desde una perspectiva regulatoria. La licitación diaria a menudo se basa en expectativas inciertas y fluctuaciones inesperadas, lo que la hace similar a los juegos de azar en muchas ocasiones.

Los organismos de control financiero global advierten sobre transacciones que carecen de transparencia y que implican riesgos injustificados.

3- Prevención del fraude y la estafa

Todos los sistemas financieros globales prohíben las formas de fraude y engaño en las transacciones.

Las criptomonedas se utilizan a menudo en proyectos sospechosos, lo que pone al inversor en riesgo de caer en estafas, y esto ha sucedido más de una vez en el campo de las criptomonedas. Por lo tanto, se debe investigar bien antes de invertir.

4- Principio de "no causar daño"

Los sistemas financieros modernos se basan en el principio de proteger a los inversores de daños injustificados.

Las fluctuaciones de las criptomonedas pueden llevar a grandes pérdidas materiales y psicológicas, lo que contradice los principios de protección del inversor que se aplican a nivel mundial.

Opiniones de los organismos reguladores sobre las criptomonedas

Primero: las autoridades de supervisión financiera en el Medio Oriente

Muchas de las autoridades de supervisión financiera en la región árabe adoptan una postura cautelosa respecto al manejo de las criptomonedas debido a:

1. La abundancia de riesgos y la incertidumbre en su naturaleza.
2. Las fluctuaciones de precios no controladas.
3. La propagación del fraude y la estafa en este campo.
4. Su incumplimiento del principio de protección del inversor.

Segundo: la postura global sobre el comercio diario

Las organizaciones financieras mundiales como el FATF y el FSB afirman que el tratamiento de las monedas digitales necesita un estudio cuidadoso debido a:

• Propagación de riesgos no calculados.
• Ausencia de propiedad real en muchos casos.
• La vinculación de algunas monedas con actividades prohibidas.

Estas organizaciones señalaron que el asunto aún necesita más estudio y revisión, y no se han emitido decisiones finales sobre todas las monedas, ya que depende de cómo se utilicen estas monedas y de que estén libres de infracciones legales.

Tercero: la posición regulatoria en los países del Golfo

Varios expertos financieros en los países del Golfo han señalado que las criptomonedas conllevan grandes riesgos debido a la volatilidad y la incertidumbre, y advirtieron a los inversores sobre entrar en este campo sin un conocimiento preciso de los riesgos financieros y legales.

Por lo tanto, debes ser un inversionista consciente y entender bien la naturaleza del mercado y sus riesgos para no caer en problemas legales y financieros.

Problemas organizativos en la Licitación diaria

1- Apoyo a actividades ilícitas

Algunas criptomonedas se utilizan para financiar proyectos prohibidos como el juego, la usura, el fraude y las estafas, o están relacionadas con actividades que perjudican causas humanitarias.

De acuerdo con las leyes financieras mundiales, se prohíbe apoyar cualquier actividad que infrinja las leyes o cause daño a la sociedad.

2- Falta de propiedad real

En la Licitación diaria, a menudo se opera a través de contratos por diferencia (CFD), los cuales no implican la posesión real de la moneda, lo que los convierte en objeto de cuestionamiento desde el punto de vista legal.

Las leyes financieras estipulan la necesidad de claridad en la propiedad de los activos en negociación.

3- caer en infracciones sin conocimiento

Debido a la rapidez de las transacciones, un inversor podría comprar una moneda vinculada a actividades prohibidas sin verificar su legalidad.

Las autoridades reguladoras aconsejan investigar la naturaleza de cualquier inversión antes de participar en ella.

Soluciones para el comercio seguro en criptomonedas

1- Inversión a largo plazo en proyectos confiables

En lugar de la Licitación diaria, el inversor puede centrarse en la inversión a largo plazo en monedas que ofrecen servicios útiles y se ajustan a las leyes financieras.

Ejemplo: monedas que apoyan proyectos en tecnología blockchain o mejoran los servicios financieros o refuerzan la seguridad digital.

2- Asegurarse de la legalidad de las criptomonedas

Los expertos recomiendan leer el whitepaper (Whitepaper) del proyecto, investigar sobre la fuente de la moneda, sus usos y objetivos, y conocer información sobre el equipo fundador, para asegurarse de que no esté relacionada con ningún problema legal previo.

3- Verificación del equipo de trabajo y socios

Es importante verificar los antecedentes del equipo de trabajo y de los socios oficiales del proyecto para asegurarse de su credibilidad y su historial profesional.

4- El cumplimiento de las leyes locales y globales

Las leyes que regulan las criptomonedas varían de un país a otro, por lo que el inversor debe cumplir con las leyes locales y globales relacionadas con el comercio.

Evaluación de la Licitación diaria desde una perspectiva legal

La Licitación diaria en criptomonedas enfrenta grandes desafíos legales y regulatorios debido a:

• La difusión de riesgos altos no calculados.
• Dificultad para verificar la legalidad de las monedas.
• La vinculación de algunas monedas con actividades prohibidas.
• Violación del principio de protección del inversor.

Licitación en sí misma no está prohibida en todos los sistemas financieros si se cumplen los controles legales adecuados, pero la licitación diaria con criptomonedas en la actualidad necesita más regulación y legalización.

La licitación diaria de criptomonedas en la actualidad enfrenta importantes desafíos regulatorios porque:

Proceso que busca obtener ganancias rápidas a través del comercio rápido sin un estudio adecuado de la naturaleza de la moneda o su proyecto, y este enfoque puede llevar a enfrentar problemas legales, entre ellos:

1. La vinculación con actividades sospechosas o prohibidas como el lavado de dinero, el juego, la usura o el monopolio.
2. Apoyar proyectos que violan la ley sin intención, debido a la falta de verificación adecuada.
3. La contradicción con los principios de protección del inversor, ya que este tipo de negociación a veces causa grandes pérdidas.

No debemos olvidar que el dinero es un medio para lograr la estabilidad, no un fin en sí mismo. Por lo tanto, el inversor debe ser preciso y legal y alejarse de las sospechas, y ser consciente de dónde pone su dinero, para evitar apoyar actividades o proyectos que violen las leyes y regulaciones financieras.