California impone un límite diario de $1,000 en las transacciones de ATM de Criptomoneda para combatir el fraude

Nueva legislación en California tiene como objetivo frenar las estafas que explotan los cajeros automáticos de criptomonedas.

California está tomando medidas para abordar las actividades fraudulentas que involucran cajeros automáticos de criptomonedas que han costado a las víctimas sumas sustanciales de dinero.

El Los Angeles Times informa que a partir de enero, una nueva ley firmada por el gobernador de California, Gavin Newsom, restringirá las transacciones de cajeros automáticos de criptomonedas en el estado a $1,000 por individuo por día.

La nueva legislación promulgada establece claramente:

"Se prohíbe a un operador aceptar o desembolsar más de mil dólares ($1,000) diariamente de un cliente a través de un quiosco de comercio de activos financieros digitales."

Este movimiento coincide con la preparación de California para implementar un marco regulatorio integral para las empresas de criptomonedas para 2025 bajo la Ley de Activos Financieros Digitales, recientemente aprobada por Newsom.

Esta ley obligará a las empresas de criptomonedas a obtener licencias estatales y cumplir con estrictos requisitos de auditoría y mantenimiento de registros. Este cambio representa una modificación en la postura de Newsom, quien anteriormente había vetado un proyecto de ley sobre la regulación de criptomonedas debido a preocupaciones sobre la adaptación a un panorama en evolución.

Las restricciones sobre los cajeros automáticos de criptomonedas están diseñadas para dar a posibles víctimas de estafas más tiempo para reconocer actividades fraudulentas antes de transferir cantidades significativas de efectivo a criptomonedas difíciles de rastrear. El Los Angeles Times destacó un caso en el que un residente de San José fue engañado para depositar $15,000 en un cajero automático de criptomonedas.

Mientras que los defensores de la industria cripto argumentan que la ley podría afectar negativamente a los consumidores, los grupos de protección al consumidor mantienen que es esencial para combatir el aumento del fraude asociado con los cajeros automáticos de criptomonedas. Según la Comisión Federal de Comercio, más de 46,000 individuos perdieron más de $1 mil millones en estafas de criptomonedas el año pasado.

El Los Angeles Times informa que California actualmente alberga más de 3,200 cajeros automáticos de criptomonedas en funcionamiento.

Especificaciones Legislativas

El Proyecto de Ley 39, la nueva ley promulgada, define un "quiosco de comercio de activos financieros digitales" como un dispositivo que intercambia efectivo por criptomonedas.

A partir del 1 de enero de 2025, los operadores de estas máquinas tendrán prohibido imponer tarifas que excedan $5 o el 15% del monto de la transacción, lo que sea mayor.

Los operadores deberán informar a los clientes sobre los términos y condiciones de cada transacción, incluidos el monto de la criptomoneda, el monto equivalente en dólares estadounidenses, las tarifas cobradas y la diferencia de precio entre el operador y un intercambio de criptomonedas autorizado.

Los clientes deben recibir un recibo de transacción detallado, que incluya el nombre del intercambio autorizado utilizado para el cálculo del diferencial.

Los operadores están obligados a proporcionar al Departamento de Protección e Innovación Financiera de California una lista completa de todas las ubicaciones de los quioscos y actualizar esta lista dentro de los 30 días posteriores a cualquier cambio.

La ley estipula que después del 1 de julio de 2025, los operadores deben cumplir con los requisitos de licencia de negocio de activos digitales de California o asegurarse de que cualquier tercero que utilice sus quioscos haya obtenido una licencia estatal de criptomonedas.

Estas medidas tienen como objetivo mejorar la supervisión y la transparencia en torno a las transacciones de criptomonedas en los cajeros automáticos en California. La legislación solo entrará en vigor si se promulga un proyecto de ley regulatorio de criptomonedas más amplio, AB 39, antes del 1 de enero de 2024.