TaxDAO: Visión general de los impuestos sobre criptomonedas y 7 formas de reducir legalmente la responsabilidad tributaria

TaxDAO ofrece software de consultoría y reporte fiscal financiero Web3. TON y MetaMask los recomiendan.

Formas Legales de Gestionar los Impuestos sobre Criptomonedas

La mayoría de los lugares gravan las ganancias de criptomonedas. Pero hay formas de evitarlo. Legales.

1. Regalar Bitcoin a otra persona

Las reglas de regalos varían en todas partes. En América, puedes regalar hasta $18,000 libres de impuestos (2025 límite). Un trato bastante dulce.

La persona que recibe tu cripto no paga nada por adelantado. Pagará impuestos cuando venda basado en lo que valía cuando se regaló. Los estadounidenses pueden regalar más de $13 millones durante toda su vida. Una cantidad locamente alta.

Otros países tienen sus propias reglas. El Reino Unido permite regalos anuales de £3,000. ¿Australia? Sin límites en absoluto. Qué suerte tienen.

2. Invirtiendo a través de un IRA

Las IRA parecen perfectas para evitar impuestos sobre criptomonedas. Los corredores de EE. UU. te permiten aportar $7,000 anuales (2025 límite). Las personas mayores obtienen $8,000.

Existen dos sabores de IRA:

• Roth IRA: El dinero después de impuestos entra. Sáquelo libre de impuestos más tarde.
• IRA Tradicional: Dinero antes de impuestos. Pague impuestos al retirar.

Algunos corredores manejan IRAs de Bitcoin con más de 60 criptomonedas. También funciona con 401(k)s.

3. Utilizando Exenciones de Impuesto sobre Ganancias de Capital

La mayoría de los países te permiten retirar algo de cripto sin impuestos cada año. El Reino Unido exime £3,000 para 2025.

Piensa en esto. Compraste £10,000 que crecieron a £25,000. Vender todo significa £15,000 de ganancia. Pero solo £12,000 son gravados después de la exención.

¿Vender solo la cantidad exenta? Cero impuestos. Buen movimiento.

Los australianos obtienen un 50% de descuento si mantienen durante 12 meses. Bastante asombroso.

4. Recolección de Pérdidas Fiscales

Vende perdedores para compensar ganadores. Funciona.

Las reglas americanas dicen que no se puede comprar el mismo activo dentro de los 30 días. Así que si tu XRP ha subido $10,000 pero BNB ha bajado $6,000, vende el BNB para compensar las ganancias. Luego compra algo más de inmediato.

5. Donaciones

Dona criptomonedas directamente a organizaciones benéficas. Sin impuestos. En absoluto.

Simplemente no retires primero. Envía directamente a su billetera.

Muchas organizaciones benéficas aceptan criptomonedas ahora. Los requisitos varían. Verifica las reglas locales.

6. Nunca Vender

Mantén hasta la muerte. No es una broma. Sin ventas no hay ganancias realizadas.

Además, los herederos obtienen un "ajuste en la base". Supongamos que compraste 3 Bitcoin a $5,000 cada uno. Valen $60,000 cada uno cuando mueres. ¿Cuál es la nueva base de costo de tu heredero? $60,000 por Bitcoin. Podrían vender inmediatamente sin impuestos.

Morbído pero efectivo.

7. Evitando el Staking y Otros Métodos de Ingresos

Saltee el staking, cuentas de ahorro, minería, minería de liquidez. Estos cuentan como ingresos ordinarios, no como ganancias de capital.

Los inconvenientes parecen significativos:

• Podría empujarte a tramos impositivos más altos
• Impuestos a pagar de inmediato
• Los cálculos se vuelven confusos
• Sin base de costo para compensar ganancias

Resumen de impuestos sobre criptomonedas

Impuesto sobre las Ganancias de Capital

Pagas sobre las ganancias. Compra 3 BNB por $300, vende por $500, eso es $200 ganancia por BNB. Sujeto a impuestos.

Muchos lugares tienen exenciones. Las tasas en EE. UU. varían según los ingresos: 15% para la mayoría de las personas, 20% para los altos ingresos.

Impuesto sobre la Renta

La minería y las recompensas por staking cuentan como ingresos regulares. ¿Obtienes $5,000 en recompensas por staking? Se suman a tus ingresos anuales. Podría llevarte a tramos más altos.

Los impuestos se aplican en el momento en que recibes criptomonedas. El valor de ese día importa.

¿Cuánto impuesto sobre criptomonedas necesitas pagar?

Depende:

• Donde vives
• Cuánto ganaste
• Cualquier ingreso cripto
• Tu ingreso total
• Exenciones disponibles

¿No vendiendo? No hay impuestos a deber. A la gente de impuestos solo le importan las ganancias "realizadas".

Cumplimiento Fiscal Cripto

Muchos piensan que evitar impuestos sobre criptomonedas es ilegal. No es cierto. La evasión fiscal utiliza métodos legales para reducir lo que debes.

Habla con personas calificadas en impuestos que entiendan blockchain. La evasión fiscal cruza la línea hacia el territorio criminal. No vayas allí.