¿Por qué podría congelarse tu cuenta debido a las criptomonedas?

Hay múltiples razones que pueden llevar a la congelación de tu cuenta al tratar con criptomonedas. Vamos a repasar las más destacadas.

1. Problemas de KYC/AML

Documentos de identidad incompletos. O quizás se presentaron documentos inexactos. Parece que las multas financieras por infracciones de lavado de dinero han aumentado de manera sorprendente - 417% en 2025. ¡Una cifra impactante!

2. Actividades sospechosas

Transacciones masivas de repente. ¡Imagina! Un extranjero realizó dos transacciones por un valor de 4.8 millones de dólares en solo seis minutos. Los bancos están monitoreando esto.

Transferencias extrañas. Muy repetitivas.

Retiros grandes que no se ajustan a tu perfil financiero. Sospechoso.

3. Violación de las leyes

Tratar con entidades bajo sanciones. Peligroso.

Actividades prohibidas. Sí, incluso si son legales en otro país.

El marco regulatorio cambiará en el verano de 2025. Muchos no se dieron cuenta.

4. Preocupación de seguridad

Sospecha de hackeo. Tu cuenta se comporta de manera extraña.

Posible fraude. ¡Los ancianos tienen tres veces más probabilidades de ser víctimas! Esto es lo que dice la FTC.

5. Transacciones con entidades sospechosas

Bancos en áreas de alto riesgo. Aquellos incluidos en las listas de sanciones estadounidenses.

Entidades conocidas por tener debilidades en sus procedimientos de seguridad. No es una buena idea.

6. Ignorar las políticas del banco

Incumplimiento de los términos.

Ignora sus solicitudes de aclaración. ¿Por qué los ignoras?

7. Comportamiento anómalo

Transferencias pequeñas recurrentes. Segmentación de transacciones.

Uso de cajeros automáticos de criptomonedas de manera extraña. FinCEN advirtió sobre esto en 2025.

8. Problemas técnicos

A veces es solo un fallo técnico. Ocurre.

si se congela tu cuenta

Contacta directamente con el banco. No te retrases.

Proporciona evidencia del origen de tus fondos. Sé transparente.

Puedes presentar una queja a las autoridades regulatorias como la CFPB. Es tu derecho.

Sigue lo que te piden para reactivar tu cuenta. No tienes otra opción.

Cumplir con las leyes a veces parece agotador, pero protege tu cuenta. El mundo de las criptomonedas es volátil, y los bancos son muy cautelosos en estos días.