Recientemente he estado bastante preocupado por la declaración de impuestos sobre la inversión en criptomonedas. Me doy cuenta de cuán peligrosa era esa simple percepción de "solo hay que declarar si se vende".

¡En Japón, se impone un impuesto de hasta el 55% sobre las ganancias de las criptomonedas! Esto es realmente pesado en comparación con el 20% de las acciones. Además, se debe tener cuidado porque se puede gravar en momentos inesperados.

La compleja relación entre las criptomonedas y los impuestos

En la legislación fiscal japonesa, criptomonedas como Bitcoin y Ethereum se consideran activos criptográficos bajo la "Ley de Liquidación de Fondos". La gran diferencia con las acciones es que están sujetas a tributación general como "ingresos diversos". Dado que se suman a ingresos como los salarios para determinar la tasa impositiva, aquellos con mayores ingresos enfrentan tasas impositivas más altas sobre los activos criptográficos.

Mi amigo pensaba que "la agencia tributaria no podría conocer la información de las transacciones", pero últimamente la vigilancia de las autoridades se ha vuelto más estricta. Si te imponen un impuesto adicional, existe el riesgo de que se te imponga una penalización de entre el 15 y el 40% además del impuesto original, y la verdad es que da mucho miedo.

¿Cuándo se tendrá que pagar impuestos?

Lo sorprendente sobre el momento en que se gravan las criptomonedas es que puede haber casos en los que se apliquen impuestos sin necesidad de volver a yenes. En concreto:

1. Vender - Esto es fácil de entender. Si compras por 500,000 yenes y vendes por 800,000 yenes, se gravan 300,000 yenes.
2. Compra de mercancías - En el caso de compras realizadas con criptomonedas, se gravará la diferencia entre el precio de adquisición y el valor de mercado en el momento del pago.
3. Durante el intercambio de monedas - ¡Solo cambiar de Bitcoin a Ether también está sujeto a impuestos!
4. Recompensas de minería y staking - Se gravan en el momento en que se reciben como recompensa

La tributación en el intercambio entre monedas era un punto ciego. Pensar que "no hay problema porque no he vuelto a yenes" es un malentendido completo.

Casos en los que se necesita la declaración de impuestos

Si eres un empleado, necesitarás presentar una declaración de impuestos si tus ganancias de criptomonedas superan los 200,000 yenes. Pero en realidad, también hay casos en los que los ingresos de trabajos secundarios, entre otros, superan los 200,000 yenes, y para los miembros de la familia a cargo, existe el límite de 480,000 yenes.

En particular, si el cónyuge de la parte está invirtiendo una pequeña cantidad como un trabajo secundario, hay casos en los que, sin darse cuenta, se queda fuera del apoyo financiero, lo que aumenta la carga económica de la familia. Este es un punto ciego.

Grandes trampas en la inversión en criptomonedas

En comparación con las acciones, la inversión en criptomonedas tiene tres grandes desventajas:

1. Limitación de compensación de pérdidas y ganancias - Las pérdidas de criptomonedas no se pueden compensar con las ganancias de acciones.
2. Sin deducción de pérdidas acumuladas - No se pueden trasladar las pérdidas de este año al próximo año.
3. La tasa impositiva es alta - Las acciones tienen un 20.315% fijo, pero las criptomonedas pueden llegar hasta el 55%.

Es doloroso no tener una deducción por pérdidas acumuladas, especialmente. En el caso de las acciones, se pueden arrastrar pérdidas durante tres años, pero las criptomonedas tienen un cálculo contable de un solo año, por lo que, dependiendo del momento, las ganancias y pérdidas pueden variar significativamente.

Preguntas frecuentes

A menudo escucho la pregunta: "¿Solo tener criptomonedas genera impuestos?" Pero esto no está sujeto a impuestos. Solo se gravan las ventas o intercambios.

Además, también se debe tener en cuenta que la compra y venta de NFT están sujetas a impuestos.

Conclusión

Los impuestos sobre las criptomonedas son complicados y estrictos, pero si tienes conocimiento, es posible tomar medidas. Los puntos importantes que creo son:

• Las ganancias de las criptomonedas se gravan como "ingresos diversos".
• Existen casos en los que se gravan impuestos incluso si no se ha convertido a moneda.
• No se puede llevar adelante la pérdida, por lo que la gestión de ganancias y pérdidas dentro del año es importante.
• Es necesario calcular sumando las transacciones de múltiples intercambios.

Pensar en los impuestos me duele la cabeza, pero si no lo sé, será aún más doloroso. A partir de ahora, quiero registrar cuidadosamente el historial de transacciones para poder continuar invirtiendo con tranquilidad.

Impuestos sobre criptomonedas: puntos confusos y medidas de prevención

Lo que debes saber al comenzar a invertir en criptomonedas es el sistema fiscal japonés. Se dice que "la inversión es bajo tu propia responsabilidad", pero un error en la declaración no se puede recuperar. Esta vez, basándome en mi propia experiencia, hablemos sinceramente sobre los impuestos de las criptomonedas.

Yo pensaba que "no era necesario declarar porque no he vuelto a monedas", después de obtener ganancias con criptomonedas. Este fue un gran error. En realidad, existe la posibilidad de que se imponga un impuesto de hasta el 55%, y me vi empujado a una situación en la que no se puede justificar la ignorancia.

La complicada relación entre las criptomonedas y los impuestos

En Japón, las ganancias de las criptomonedas se consideran "ingresos diversos". Este es un punto importante. En el caso de la inversión en acciones, hay un impuesto fijo del 20.315%, pero las criptomonedas están sujetas a impuestos globales y pueden ser gravadas hasta un 55% según los ingresos.

La autoridad fiscal nacional ha estado intensificando recientemente las investigaciones hacia los intercambios. Si piensas que "no te atraparán", más tarde recibirás una penalización en forma de impuestos adicionales o intereses moratorios. De hecho, un conocido mío fue penalizado con un 40% de impuesto adicional por no declarar. Me pareció absurdo, pero las reglas son las reglas.

Momentos en los que sufrirás si no lo sabes

Puede que te sorprenda, pero en criptomonedas, a veces se generan impuestos incluso si no conviertes a yenes japoneses:

1. Al vender, es obvio que se gravará la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta.
2. Las compras realizadas con criptomonedas también están sujetas a impuestos (diferencia entre el precio de adquisición y el precio de liquidación)
3. El intercambio de Bitcoin por Ethereum también está sujeto a impuestos.
4. Las recompensas de minería y staking también se gravan en el momento de la obtención.

En particular, la tributación en el tercer caso de "intercambio entre monedas" suele pasarse por alto. La idea de que "no está bien porque no he vuelto a yenes" es un completo malentendido. De hecho, hay varias personas a mi alrededor que han caído en esta trampa.

Cuándo es necesario presentar la declaración de impuestos

En el caso de los asalariados, si los ingresos diversos que incluyen criptomonedas superan los 200,000 yenes al año, es necesario presentar una declaración de impuestos. Sin embargo, también es necesario considerar la combinación de ingresos por trabajos secundarios y el tema de las deducciones por dependientes.

Por ejemplo, si un cónyuge está trabajando a tiempo parcial dentro del límite de manutención mientras realiza una pequeña inversión en criptomonedas, podría quedar fuera del régimen de manutención sin darse cuenta, lo que aumentaría la carga financiera del hogar. Mi esposa fue exactamente así. Está prestando la máxima atención para que su ingreso anual no supere los 480,000 yenes.

Las trampas de la inversión en criptomonedas

Comparado con las acciones, la inversión en criptomonedas tiene algunas características problemáticas:

1. Las pérdidas de criptomonedas no se pueden compensar con las ganancias de acciones (limitaciones en la compensación de pérdidas y ganancias)
2. No se pueden trasladar las pérdidas de este año al próximo año (sin deducción por arrastre)
3. La tasa impositiva es alta (las acciones son un 20.315% fijo, las criptomonedas hasta un 55%)

Es doloroso que no haya deducción de pérdidas acumuladas, especialmente. En acciones, se pueden acumular pérdidas durante 3 años, pero las criptomonedas se liquidan anualmente, así que al cruzar un año las pérdidas se vuelven inútiles. ¿No crees que esto es injusto?

Preguntas frecuentes

A menudo escucho la pregunta "¿solo por tener criptomonedas se paga impuestos?", pero esto no es sujeto a impuestos. Solo se gravan cuando se venden o se intercambian. Mientras las mantengas, puedes estar tranquilo.

Si utilizas múltiples intercambios, es necesario agregar y calcular todas las ganancias y pérdidas. Esto puede ser sorprendentemente complicado y la gestión del historial de transacciones tiende a descuidarse.

Por último

Los impuestos sobre las criptomonedas son complejos y severos, pero si tienes conocimiento, es posible tomar medidas. Puntos importantes que considero:

• Las ganancias de las criptomonedas se gravan como "ingresos diversos".
• Existen casos en los que se gravan impuestos incluso si no se ha convertido a moneda.
• No se puede trasladar la pérdida, por lo que la gestión de ganancias y pérdidas dentro del año es importante.

Pensar en los impuestos me duele la cabeza, pero si sigo invirtiendo sin saber, tendré un dolor aún mayor. Es sabio gestionar los registros de transacciones con regularidad y, si hay dudas, consultar a un asesor fiscal.

Impuestos sobre criptomonedas en Japón: desde la perspectiva de los inversores individuales

Al pensar en los impuestos sobre los activos criptográficos (moneda virtual), honestamente me frustra. El sistema fiscal japonés es anormalmente estricto en comparación con otros países, y siento que es desfavorable para los inversores individuales. Pero la realidad es que solo hay que aceptarla. Aquí hablaré sobre los impuestos de los activos criptográficos, incluyendo mi experiencia.

La dura realidad de los activos criptográficos y los impuestos

En el sistema fiscal japonés, las ganancias de los activos criptográficos se tratan como "ingresos diversos". Este es un punto importante. Mientras que en la inversión en acciones se paga un impuesto uniforme del 20.315%, en los activos criptográficos se puede llegar a pagar hasta un 55% debido a la tributación integral.

La Agencia Nacional de Impuestos está intensificando las investigaciones hacia los intercambios. Es mejor deshacerse de la dulce idea de que "no seré descubierto". Se recibirán sanciones como impuestos adicionales y multas por retraso, y en el peor de los casos, se aplicará un impuesto adicional del 40%.

Momentos que no debes ignorar para no perder

Lo que se debe tener especialmente en cuenta con las criptomonedas es que puede haber impuestos incluso si no se convierten a yenes:

1. Si vendes criptomonedas y las conviertes en yenes (esto es obvio)
2. Si compras productos con criptoactivos
3. En el caso de intercambiar diferentes criptomonedas
4. En caso de obtener recompensas a través de minería o staking

Particularmente la tercera "intercambio de moneda" es algo que se pasa por alto. Incluso al intercambiar de Bitcoin a Ethereum, se considera que se obtiene una ganancia y se grava debido a la diferencia de precio en ese momento. Un conocido que realizó un gran número de intercambios de moneda sin saber esto se quedó pálido al recibir una gran factura de impuestos posteriormente.

La necesidad de la declaración de impuestos

En el caso de los empleados, si los ingresos diversos que incluyen activos criptográficos superan los 200,000 yenes anualmente, se requiere la declaración de impuestos. También es necesario considerar la suma de los ingresos de actividades secundarias y los problemas de deducción por dependientes.

Por ejemplo, si un cónyuge está invirtiendo en activos criptográficos en una cantidad menor al límite de manutención, si sus ingresos anuales superan los 480,000 yenes, quedará fuera del régimen de manutención. Si se continúa invirtiendo sin conocer estas reglas detalladas, la carga financiera del hogar puede aumentar inesperadamente.

Desventajas de la inversión en criptomonedas

En comparación con la inversión en acciones, la inversión en activos criptográficos tiene muchas desventajas:

1. Las pérdidas de activos criptográficos no se pueden compensar con las ganancias de acciones.
2. No se pueden trasladar las pérdidas al año siguiente.
3. La tasa de impuestos es alta (máximo 55%)

El hecho de que no se puedan trasladar pérdidas es una gran desventaja. Mientras que en las inversiones en acciones se pueden trasladar pérdidas durante 3 años, en los activos criptográficos se realiza un cierre contable anual. Esto desanima la disposición a asumir inversiones de alto riesgo.

Responder a preguntas

A menudo escucho la pregunta "¿Tener criptomonedas genera impuestos?", pero esto no se grava. Solo se convierte en sujeto a impuestos cuando se vende o se intercambia.

Si utilizas múltiples exchanges, es necesario calcular la ganancia y pérdida sumando todas las ganancias y pérdidas de los exchanges. Esto puede ser sorprendentemente complicado, y si descuidas el cálculo preciso, podrías ser requerido a presentar una declaración enmendada más adelante.

Por último

Los impuestos sobre los activos criptográficos son complejos y severos, pero es posible tomar medidas si se tiene conocimiento. Los puntos importantes son:

• Las ganancias de los activos criptográficos se gravan de manera integral como "ingresos diversos"
• Existen casos en los que se gravan impuestos incluso si no se ha convertido a moneda.
• No se puede trasladar la pérdida, por lo que la gestión de ganancias y pérdidas dentro del año es importante.

Es prudente gestionar los registros de transacciones con frecuencia y consultar a un asesor fiscal si hay inquietudes. La inversión en activos criptográficos es atractiva, pero si no se tiene conocimiento sobre impuestos, se puede caer en trampas inesperadas.

La dura realidad de la tributación de criptomonedas - Lo que los inversores japoneses deben saber

No puedo evitar decir que el sistema fiscal de criptomonedas en Japón es bastante estricto. Hace unos años, yo暗