Evite el congelamiento de la cuenta bancaria

Muhammad Talha 123

31 de agosto

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Cómo evitar que tu cuenta bancaria sea congelada al hacer P2P

El comercio peer-to-peer (P2P) se ha convertido en una de las formas más populares de comprar y vender criptomonedas en Pakistán y en todo el mundo. Es rápido, conveniente y permite negociar directamente con otras personas sin depender de intermediarios. Pero, caramba, ¡la mayor pesadilla de quienes hacen P2P es tener la cuenta bancaria congelada! He visto a mucha gente quejarse de que, después de enviar o recibir pagos, la cuenta es bloqueada por "actividad sospechosa". Esto no solo causa retrasos, sino que puede significar perder dinero de verdad.

Voy a compartir algunos consejos prácticos que aprendí a la fuerza para evitar este molesto problema.

✅ ### 1. Opera solo con traders verificados

La primera regla para no salir mal es negociar con comerciantes verificados en las plataformas de intercambio. Siempre elige a quienes tienen sello de verificación, tasa de conclusión superior al 99% y feedback positivo. Yo ya me he quemado con cuentas nuevas y no verificadas - muchas veces están relacionadas con fraudes o actividades sospechosas.

✅ 2. Nunca acepte pagos de terceros

Una de las principales razones por las que los bancos congelan las cuentas es el uso de pagos de terceros. Confirme siempre que el nombre de la cuenta bancaria del remitente coincida con el nombre de la cuenta en la plataforma. Si el pago proviene de otra persona, aumenta el riesgo de disputas y fraudes. Cancele el pedido inmediatamente si los detalles no coinciden, ¡aprendí esto de la manera más difícil!

✅ 3. Usa una cuenta bancaria separada para P2P

Para proteger tus ahorros, abre una cuenta bancaria dedicada solo para negociaciones P2P. Así, incluso si esta cuenta es señalada o congelada, tus cuentas principales utilizadas para gastos personales y comerciales siguen seguras. Este simple paso me ha salvado la vida varias veces.

✅ ### 4. Mantener registros completos de las transacciones

Siempre guarda capturas de pantalla de los pagos, copias de documentos de los comerciantes, confirmaciones de WhatsApp o chat y recibos. Estos registros sirven como prueba en caso de que surja alguna disputa. Si tu cuenta es congelada, estos documentos serán útiles tanto para el banco como para las autoridades legales.

✅ 5. Utiliza referencias de pago neutras

Cuando hagas o recibas pagos, evita escribir términos como "USDT," "Cripto" o "Bitcoin" en la referencia del pago. Tales términos levantan inmediatamente banderas rojas en los bancos. En su lugar, usa términos neutros y seguros como "Pago" o "Transferencia". ¡A los bancos les encanta meter la nariz donde no son llamados!

✅ ### 6. Mantenga la calma durante los retrasos

A veces, los vendedores o compradores tardan en confirmar las transacciones. No entres en pánico y canceles la orden de inmediato, ya que esto puede causar disputas innecesarias. ¡Ya he perdido dinero por actuar impulsivamente! Comunícate primero con la otra parte y espera pacientemente. Si el problema persiste, contacta con el soporte de la plataforma.

#RetrocesoDelMercado

⚠️ Palabra final

El comercio P2P es una excelente manera de comprar y vender cripto, pero también tiene sus riesgos. Siguiendo estas medidas de seguridad—negociando solo con comerciantes verificados, evitando pagos de terceros, manteniendo registros y usando una cuenta dedicada—puedes reducir mucho las posibilidades de que tu cuenta bancaria sea congelada. Mantente siempre alerta, documenta tus negociaciones y negocia con sabiduría. ¡El sistema financiero tradicional no fue hecho para nosotros, necesitamos ser más astutos que ellos!

Descargo de responsabilidad: Incluye reseñas de terceros. No es un consejo financiero. Puede incluir contenido patrocinado.