Explicación de los 6 métodos de fraude en criptomonedas y cómo recuperar las pérdidas.

El fraude con monedas virtuales es un acto en el que grupos de estafa se hacen pasar por intercambios o inversionistas falsos, engañando a las personas para que entreguen sus bienes a través de proyectos falsos. Los grupos de estafa aprovechan la popularidad de las monedas virtuales y la falta de conocimiento de la gente común para llevar a cabo fraudes de diversas maneras. Como resultado, los casos de fraude relacionados con monedas virtuales no cesan.

¿Cuáles son las tácticas específicas de fraude de criptomonedas? Además, ¿cómo pueden las personas comunes evitarlas? En este artículo, analizaremos las tácticas comunes de fraude en criptomonedas y explicaremos cómo distinguir la información correcta para evitar el fraude en criptomonedas.

Métodos comunes de fraude en criptomonedas

1. Intercambio de moneda virtual falso

Muchos son intercambios pequeños y anónimos o intercambios falsos, donde puedes hacer depósitos pero no retiros. Cuando intentas retirar, te piden comisiones adicionales, un depósito de garantía o un impuesto del 20%, o te dicen que no puedes retirar hasta que el volumen de transacciones alcance los 10,000 dólares, o te amenazan con ir a cobrar a tu casa porque no te devolverán el depósito que has adelantado. Normalmente, si la víctima detiene el pago, los estafadores dejan de contactar.

Es importante investigar antes de realizar un intercambio. Se puede encontrar fácilmente información sobre los intercambios famosos en línea, pero los grupos de estafa también pueden imitar intercambios famosos, creando URL y aplicaciones que se parecen.

En general, los intercambios falsos no se pueden encontrar incluso al buscarlos en Google. A menudo, establecen contacto amistoso a través de aplicaciones de citas o redes sociales, presentan un intercambio de criptomonedas y envían enlaces a sitios web falsos, o roban información personal en sitios de phishing.

2. Esquema Ponzi, fraude de ICO

ICO (Oferta Inicial de Moneda) se refiere a la emisión de nuevas criptomonedas. Las estafas suelen consistir en afirmar que la nueva criptomoneda emitida es muy rentable y ofrecer oportunidades de compra especiales. Los grupos de estafadores generalmente se acercan de manera amistosa a través de grupos de LINE o Facebook, aplicaciones de citas, reuniones informativas, etc., tratando de ganar confianza mostrando altas tasas de rendimiento de inversión. Además, interpretan diferentes roles para crear jerarquías, fomentan la inversión y animan a reclutar amigos o familiares para obtener altas comisiones.

3. Fraude de información personal y transferencia de dinero disfrazado de empleado del intercambio

Es posible que alguien que se haga pasar por un empleado del intercambio diga que hay sospechas de violaciones de las reglas de la cuenta (o que se necesita verificación de identidad) y solicite que envíes una cantidad específica de criptomonedas a una dirección determinada para la verificación de identidad. Esto es similar a una estafa que se hace pasar por un banquero. Dado que los empleados del intercambio no suelen ponerse en contacto de manera proactiva, considera que ese tipo de contacto es, en general, una estafa.

4. Fraudes en intercambios, fraudes OTC

OTC (Over-the-counter) es el comercio extrabursátil. Aprovecha el proceso de intercambio descentralizado de criptomonedas, donde no hay supervisión de "oficiales" o "terceros". Cuando los inversores intentan realizar transacciones entre ellos para comerciar a un precio más bajo, existe la posibilidad de ser víctimas de fraude.

Estos estafadores publican información sobre la compra y venta de criptomonedas en lugares fuera de los intercambios, como redes sociales, Facebook, LINE y foros de inversión, al igual que en las estafas de compras en línea. Como no se puede verificar la identidad del interlocutor y el proceso de transacción se lleva a cabo entre particulares, no hay supervisión de terceros. Los estafadores fingen realizar la compra y venta de criptomonedas y, tras recibir el envío de dinero o criptomonedas, no realizan el pago o el envío de criptomonedas y dejan de ser contactables. Por lo tanto, las transacciones deben realizarse bajo supervisión.

5. Venta de moneda virtual falsa

Es necesario entender que la inversión en criptomonedas conlleva riesgos. Dado que hay diversas estafas que proliferan en el mercado, es fundamental realizar una investigación exhaustiva al considerar una inversión. No te dejes llevar fácilmente por promesas demasiado atractivas.

Cómo evitar las estafas de inversión en criptomonedas

1. Utilizar intercambios y billeteras famosos

Hay muchos intercambios de moneda virtual en todo el mundo, pero se recomienda elegir una plataforma que sea grande (famosa a nivel mundial), que haya estado establecida durante un período de tiempo considerable (2-3 años) y que tenga un alto volumen de transacciones (fácil depósito y retiro).

2. No confíes en el intercambio OTC

No solo hay que tener cuidado al elegir un intercambio o una billetera, sino que tampoco se debe confiar en las invitaciones en grupos de Facebook o LINE, y evitar abrir cuentas o realizar transferencias a través de enlaces proporcionados por desconocidos. Además, el soporte al cliente no solicitará proactivamente información personal.

3. Los principiantes solo deben invertir en monedas virtuales famosas

Por favor, no inviertas en criptomonedas desconocidas que otros recomiendan. La investigación previa es muy importante. Evitemos involucrarnos en criptomonedas que no conocemos o no entendemos. Se dice que el 80% de las inversiones en nuevas emisiones de criptomonedas, como las ICO (Oferta Inicial de Monedas), son fraudes a nivel mundial. Considera invertir solo después de leer y entender el libro blanco de la ICO. Muchas estafas de esquemas piramidales utilizan criptomonedas basura anónimas como objeto de inversión.

4. Filtrar la información de la comunidad de inversión

En comunidades de inversión en criptomonedas de decenas de miles de personas, también se ocultan grupos de estafadores. Un proyecto con grandes y activas discusiones no siempre es seguro. Las criptomonedas, en esencia, no necesitan marketing, pero los estafadores a menudo utilizan formatos de preguntas y respuestas para hacer que parezca que muchas personas están obteniendo beneficios en esa plataforma o proyecto. En realidad, es un autoengaño y toda la comunidad puede estar compuesta de cuentas falsas.

5. Los principiantes deben realizar una investigación adecuada antes de invertir

Cualquier inversión requiere entender el objeto de inversión y sus características. Al comenzar a invertir después de comprender los tipos de moneda, las características de compra y venta, la seguridad de la cuenta y la tolerancia al alto riesgo, se pueden evitar grandes pérdidas.

6. ¡Pide ayuda a otros! Consulta la línea directa de prevención de fraudes

¿Qué se debe hacer si hay cosas que no se entienden a pesar de haber investigado mucho? Si siente alguna sospecha, puede llamar a la línea directa de prevención de fraudes de la Agencia Nacional de Policía y consultar. Al explicar la situación actual, el personal experimentado responderá a sus preguntas.

Cómo actuar después de ser víctima de un fraude con criptomonedas

Hay dos formas de manejar la situación después de haber sido víctima de una estafa, y varían según si los fondos que le fueron robados han sido retirados o no. Si aún no han sido retirados:

Llame a la línea directa de prevención de fraudes y realice un "congelamiento de emergencia"

Si siente sospecha justo después de transferir a la cuenta designada o en un corto período de tiempo, llame inmediatamente a la línea directa de prevención de fraudes y solicite un "congelamiento de emergencia". Esto permitirá bloquear los fondos transferidos en la cuenta. Luego, presente una denuncia ante la policía de inmediato. Esto asegurará que los fondos transferidos se congelen en la cuenta designada, impidiendo retiros o transferencias a otros canales financieros.

Compensación mediante medios legales

Si los fondos de inversión ya han sido retirados o transferidos a otros canales financieros, es necesario presentar una denuncia ante la policía y buscar compensación a través de medios legales contra los miembros del grupo de fraude. Sin embargo, si la policía no puede rastrear el origen de la transferencia o si el grupo de fraude ya ha gastado tu dinero y no tiene capacidad de compensación, la recuperación del monto defraudado es muy difícil.

A continuación, se presentan algunos puntos sobre qué información deberías preparar:

• Registro de la conversación
• URL del intercambio donde se realizó el depósito
• Direcciones relacionadas con la moneda virtual (las tuyas y las del otro)
• Registro de transacciones financieras, registro de remesas (tanto de moneda fiduciaria como de criptomonedas)

¿Se puede recuperar el dinero que se perdió en una estafa de moneda virtual?

La conclusión es: es muy difícil. Las estafas de criptomonedas son similares a otras estafas financieras, pero lo que los estafadores buscan no es tu efectivo, sino tus activos criptográficos. Las criptomonedas (monedas virtuales) son una forma de moneda que se almacena en tecnología blockchain y se opera sin depender de instituciones financieras, por lo que la recuperación de robos es muy complicada. Incluso nosotros, que estamos en esta industria, encontramos difícil el rastreo. Esto se debe a que las criptomonedas pueden transferirse rápidamente al extranjero en un entorno con regulaciones limitadas.

Después de la transferencia, o inmediatamente después, si llama a la línea directa de prevención del fraude para congelar los fondos y notifica a la policía para congelar los fondos de la cuenta designada, hay una posibilidad de recuperar su inversión. Sin embargo, actuar con precaución antes de invertir es la mejor estrategia!