Guía completa sobre los métodos y contramedidas de fraude en criptoactivos: identifica 6 patrones de fraude

Principales métodos de fraude en criptoactivos y sus características

1. Fraude por parte de intercambios falsificados

Características de la estafa: Los intercambios pequeños y anónimos o las plataformas completamente falsas están diseñados de tal manera que, aunque se puede depositar, no se puede retirar. En estos intercambios fraudulentos, al intentar retirar, pueden exigir tarifas adicionales, depósitos de garantía o un impuesto del 20%, o pueden decir que no se puede retirar hasta que el volumen de transacciones alcance los 10,000 dólares. Además, pueden amenazar con pagar un depósito de garantía en tu nombre y extorsionarte diciendo que visitarán tu casa si no les devuelves el dinero.

Método de identificación: Los exchanges legítimos generalmente tienen información fácilmente disponible en línea. Los grupos de estafa imitan exchanges populares, creando URLs y aplicaciones que se ven muy similares a las reales, lo que dificulta la distinción. Los sitios de exchanges falsos a menudo no aparecen en las búsquedas de Google y normalmente se contacta a través de aplicaciones de citas o grupos de redes sociales, construyendo una relación de confianza antes de dirigir a los usuarios a enlaces falsos o sitios de phishing.

Medidas preventivas: Antes de utilizar un nuevo intercambio, asegúrese de realizar una investigación exhaustiva. Ingrese la URL del sitio oficial directamente y descargue la aplicación solo desde la tienda oficial. Evite acceder a enlaces desconocidos y tenga especial cuidado con las invitaciones a invertir desde redes sociales o aplicaciones de citas.

2. Esquemas Ponzi y fraudes de ICO

Características de la estafa: Las estafas que se disfrazan de ICO (Oferta Inicial de Monedas: nueva publicación de criptomonedas) son una técnica para atraer inversiones en "criptoactivos" de "altísimo rendimiento" que se emitirán. Los grupos de estafadores contactan a través de LINE, grupos de Facebook, aplicaciones de citas, reuniones informativas, etc., y después de construir una relación amistosa, enfatizan altas tasas de retorno de inversión para romper la defensa psicológica. Además, es común que varios cómplices que desempeñan diferentes roles simulen una jerarquía y alienten a amigos y familiares a reclutar para obtener altas comisiones por referidos.

Método de identificación: Es necesario tener precaución con proyectos que prometen rendimientos anormalmente altos, ICOs que solo publican información limitada y casos que presionan para tomar decisiones de inversión. Los proyectos legítimos tienen un white paper detallado y la información del equipo de desarrollo es transparente.

Medidas preventivas: Al considerar invertir en nuevas criptoactivos, es importante investigar a fondo la base técnica del proyecto, el historial del equipo de desarrollo y las necesidades del mercado. No se deje llevar por palabras como "solo para amigos" o "oportunidad especial"; mantenga siempre un juicio calmado.

3. Estafa disfrazada de personal de intercambio

Características de las estafas: Los estafadores se hacen pasar por empleados de la plataforma de intercambio y afirman que hay sospechas de violaciones a las reglas en tu cuenta o sospechas de acceso no autorizado. Solicitan que envíes una cantidad específica de criptoactivos a una dirección determinada para la verificación de identidad y explican que desbloquearán tu cuenta después de recibirlo.

Método de identificación: Este método es similar a una estafa que finge ser un banquero. Se utiliza la misma táctica de dar instrucciones para operar un cajero automático "para desactivar un pago a plazos" o "para corregir un error en la cuenta", y en realidad se está enviando dinero a un grupo de estafadores. Es raro que el personal de un intercambio legítimo se comunique directamente con los clientes, y si lo hacen, se debe considerar casi siempre como una estafa.

Medidas preventivas: Las comunicaciones del intercambio solo se aceptan a través de canales oficiales (como la dirección de correo electrónico registrada) y se debe evitar responder a solicitudes de contactos desconocidos. Las comunicaciones que solicitan el envío de criptoactivos son casi seguramente un fraude. Si tiene dudas, es importante contactar directamente con el soporte oficial del intercambio para verificar.

4. Fraude de OTC (negociación extrabursátil)

OTC (Over-the-counter) significa negociación en mostrador, y hay un auge de fraudes que abusan de la naturaleza descentralizada de los criptoactivos. En el caso de transacciones directas que no pasan por un intercambio, es difícil garantizar la seguridad de las transacciones debido a la falta de un intermediario "oficial".

Características del fraude: Los estafadores se hacen pasar por contrapartes comerciales y exigen que se envíen criptoactivos o moneda fiduciaria primero, pero no cumplen con sus obligaciones de pago. Comienzan con transacciones pequeñas "para construir confianza" y pueden estafar en transacciones más grandes.

Método de identificación: Es necesario tener precaución si la verificación de la identidad de la contraparte de la transacción es insuficiente o si se intenta avanzar rápidamente en la transacción. Además, que se le ofrezcan condiciones notablemente favorables en comparación con el precio del mercado también es un signo de fraude.

Medidas preventivas: Utilice intercambios o servicios de custodia que sean lo más confiables posible y evite las transacciones directas con desconocidos. Si va a realizar una transacción, es importante comenzar con pequeñas cantidades y verificar gradualmente la confiabilidad de la otra parte.

5. Estafa de phishing

Características de la estafa: Los estafadores imitan los sitios web de intercambios y servicios de billetera famosos para robar la información de inicio de sesión y las claves privadas de los usuarios. Estos sitios de phishing se difunden a través de correos electrónicos, redes sociales y anuncios en motores de búsqueda.

Método de identificación: Los signos sospechosos incluyen URLs que son ligeramente diferentes (por ejemplo, en lugar de "coinbase.com" es "co1nbase.com"), deficiencias en los certificados de seguridad, diseños poco naturales o mensajes de error.

Medidas preventivas: Al acceder a intercambios o billeteras, utilice el sitio oficial que ha marcado como favorito o ingrese la URL directamente. Asegúrese de habilitar la autenticación de dos factores y tenga cuidado de no hacer clic en enlaces sospechosos. También es importante realizar análisis de virus periódicamente y mantener la seguridad del dispositivo.

6. Fraudes de inversión y fraudes románticos

Características de la estafa: Los estafadores se ponen en contacto a través de redes sociales y aplicaciones de citas, y después de construir una relación de confianza, presentan oportunidades de inversión en criptoactivos de alto rendimiento. Primero, muestran pequeñas ganancias para ganar confianza y fomentan inversiones mayores. Sin embargo, después de invertir grandes sumas, se les niega el retiro por diversas razones.

Método de identificación: Si un nuevo conocido en línea comienza a hablar de inversiones en un corto período de tiempo, hay que tener cuidado. En particular, si enfatiza ganancias "seguras" o inversiones "sin riesgo", es muy probable que sea una estafa.

Medidas de prevención: Evalúa cuidadosamente los consejos de inversión de personas que conociste en línea y realiza tu propia investigación. Es importante tomar decisiones de inversión basadas en información objetiva, no en juicios emocionales. Nunca inviertas grandes sumas de dinero en proyectos de inversión inciertos.

Medidas a tomar en caso de ser víctima de fraude

Si ha sido víctima de una estafa de criptoactivos, puede ser difícil recuperar completamente los fondos, pero las siguientes acciones son importantes:

1. Reportar rápidamente a las autoridades: Informemos a la policía local o a la autoridad de supervisión financiera sobre el daño.
2. Contactar con el intercambio: Comuníquese con el soporte del intercambio correspondiente y verifique si es posible bloquear el envío a la dirección fraudulenta.
3. Guardar evidencia: Asegúrate de guardar todas las interacciones, registros de transacciones, capturas de pantalla, etc., para que puedas presentarlas como material de referencia en la investigación.
4. Mejorar la seguridad de la billetera y la cuenta: Cambie la contraseña, configure la autenticación de dos factores, cierre sesión en dispositivos sospechosos, y tome medidas para proteger los activos restantes.

En la inversión en criptoactivos, siempre es importante el principio de "responsabilidad personal". Realizar una investigación adecuada antes de las transacciones, verificar las dudas con fuentes de información confiables y abstenerse de realizar transacciones en situaciones dudosas es la estrategia de defensa más efectiva.