#SOL上涨潜力# En el campo del comercio de divisas digitales, he estado en la lucha durante 8 años, y he sido testigo de muchos traders que, después de completar un comercio OTC, recibieron inesperadamente una notificación de bloqueo de sus tarjetas bancarias. Esta situación a menudo es confusa y perturbadora, porque las personas implicadas creen que están cumpliendo con la ley, pero sus tarjetas bancarias son bloqueadas sin razón aparente. ¡Si te encuentras en esta situación, no entres en pánico! La mayoría de los incidentes de bloqueo de tarjetas se deben a que recibiste involuntariamente fondos relacionados con el caso (como ganancias de fraude), y las autoridades han rastreado tu cuenta a través del flujo de dinero. Mientras puedas demostrar que tu comercio cumple con las normativas, el desbloqueo de la cuenta generalmente es solo cuestión de tiempo.

Muchas personas están confundidas: ¿por qué todo iba bien durante la transacción y de repente se congela la cuenta después? Esto se debe a que los fondos que recibiste pueden provenir de dinero reportado por otros, y las autoridades necesitan un tiempo para rastrear el flujo de los fondos, por lo que el congelamiento tardío es un fenómeno común.

Las siguientes cinco acciones son las que más fácilmente activan el sistema de control de riesgos:
- Cambio frecuente de tarjeta bancaria o inicio de sesión en la plataforma de comercio desde otro lugar
- La nota de transferencia contiene palabras sensibles
- Una vez que los fondos lleguen, retíralos inmediatamente, lo que puede ser identificado como un comportamiento sospechoso de lavado de dinero.
- La información del pagador no coincide con la del titular de la tarjeta bancaria al recibir el pago.
- Realizar transacciones de grandes cantidades de dinero en horas de la madrugada

Si desafortunadamente encuentras una tarjeta congelada, por favor toma inmediatamente los siguientes tres pasos:
Primero, aprende a distinguir entre información verdadera y falsa, recuerda que los bancos y las agencias de aplicación de la ley nunca pedirán tu contraseña ni te solicitarán que transfieras fondos;
En segundo lugar, si se necesita un reembolso, es imprescindible obtener un recibo oficial y un documento de cierre.
Por último, guarda en orden cronológico todas las capturas de pantalla de transacciones relevantes, registros de chat y detalles de los extractos bancarios, como evidencia para tener a mano.

Los eventos de congelación de cuentas generalmente tienen cuatro resultados diferentes:
La situación más ideal es que el sistema se descongele automáticamente en 24-72 horas;
Lo más común es la congelación temporal que se restablece después de 1 a 3 meses.
En algunos casos, una parte de los fondos involucrados puede ser deducida, y el resto de los fondos puede ser utilizado normalmente;
Lo más problemático es que la cuenta esté bajo un control de riesgos a largo plazo, en este caso puede ser necesario cambiar la tarjeta bancaria o abrir una tarjeta de negociación especializada.

Para reducir el riesgo desde la fuente, se recomienda tomar las siguientes seis medidas preventivas:
- Elige una plataforma de comercio reconocida y regular, y prioriza realizar transacciones con usuarios experimentados;
- Asegúrate de que la información del destinatario coincida completamente con la información real de la tarjeta bancaria;
- Las transacciones de gran volumen deben dividirse en múltiples transferencias y llevarse a cabo durante el día siempre que sea posible;
- Utilice términos neutrales como "pago de mercancías" o "pago de compras" en la nota de transferencia;
- Considerar la apertura de una tarjeta de comercio dedicada, solo para la recepción de fondos y no para transferencias externas;
- En cualquier caso, nunca proporcione servicios de recolección y transferencia a extraños.

En el ámbito del comercio de divisas digitales, si bien es importante cuánto se gana, la seguridad de los fondos es el factor primordial a tener en cuenta. Recordar estos consejos para evitar trampas y métodos de respuesta construirá una sólida defensa para la seguridad de tus operaciones!