Después de años de operar en el mercado de Dinero Digital, soy muy consciente de los riesgos que se pueden enfrentar al transferir ganancias de vuelta a la cuenta bancaria. Incluso al seguir las reglas, es posible que se enfrente a un congelamiento de cuenta meses después. Aquí comparto algunas experiencias clave para ayudar a todos a gestionar sus fondos de manera más segura.

Primero, el riesgo de congelación puede provenir de la complejidad de los flujos de dinero. Los fondos que recibe pueden proceder de fuentes ilegales, lo que lo convierte en un objeto de investigación. Pero recuerde, la congelación no equivale a una condena; mientras pueda demostrar que no participó intencionadamente en actividades ilegales, por lo general puede resolver el problema.

En segundo lugar, ciertas acciones pueden activar el sistema de control de riesgos. Por ejemplo, cambiar frecuentemente la tarjeta de recepción, iniciar sesión desde ubicaciones diferentes, usar palabras sensibles como nota de transacción, transferencias rápidas de fondos, información de identificación real que no coincide, así como realizar transacciones grandes en medio de la noche, etc.

Si desafortunadamente recibes una notificación de congelación, mantén la calma y toma los siguientes pasos:
1. Verifica la autenticidad de las notificaciones, ten cuidado con las estafas.
2. A través de canales formales, gestione los asuntos de reembolso y conserve todos los comprobantes relacionados.
3. Prepara registros de transacciones detallados, registros de comunicaciones y extractos bancarios como evidencia.

Después de congelar, pueden surgir cuatro resultados: descongelación rápida, control temporal, congelación parcial de fondos o control de riesgos a largo plazo. En el último caso, se puede considerar abrir una nueva cuenta específicamente para el comercio de Dinero Digital.

Para reducir el riesgo, se recomienda adoptar los siguientes hábitos:
1. Selecciona una plataforma de intercambio de buena reputación y contrapartes con experiencia.
2. Asegúrese de que la información del destinatario coincida con la información de identificación real.
3. Dividir las transacciones grandes en varias transacciones pequeñas y elegir realizarlas durante el día.
4. Utilizar términos neutrales como notas de transacción.
5. Abrir una tarjeta exclusivamente para el comercio de Dinero Digital, solo para flujos de fondos entrantes.
6. Evitar recibir o realizar pagos en nombre de otros.

Siguiendo estos consejos, se puede reducir significativamente el riesgo de que la cuenta se congele, asegurando que sus transacciones de Dinero Digital sean más seguras y fluidas.