En el ámbito del comercio de Activos Cripto, al convertir activo digital en moneda fiduciaria, muchos inversores pueden encontrarse en una situación inquietante: los fondos acaban de llegar y la tarjeta bancaria se congela de repente. Esta situación puede ocurrir incluso en transacciones que en ese momento parecen estar en Cumplimiento, e incluso puede ser rastreada meses después. Profundicemos en las raíces de este problema y sus soluciones.

Primero, necesitamos entender por qué ocurre la situación de "recibir pagos sin problemas y luego ser congelados". Esto se debe principalmente a la complejidad de las rutas de flujo de fondos. Los pagos que recibe pueden haber pasado por múltiples manos, y puede haber involucradas actividades ilegales como fraude o lavado de dinero. Una vez que hay un problema en la etapa superior, las agencias de aplicación de la ley rastrean toda la cadena de fondos, incluso si usted es solo el beneficiario final, su cuenta puede ser temporalmente controlada. Sin embargo, esto no significa que haya cometido un delito, siempre que se pueda demostrar la legalidad de la transacción, en la mayoría de los casos, la cuenta finalmente puede ser descongelada.

Para reducir el riesgo, debemos evitar las siguientes operaciones de alto riesgo:
1. Cambiar frecuentemente la tarjeta de recepción o iniciar sesión en la cuenta de transacciones desde un lugar diferente.
2. En la nota de transferencia, utiliza palabras sensibles como "moneda virtual", "BTC".
3. Retirar inmediatamente después de que los fondos lleguen, sin dejar saldo.
4. La información de identidad del destinatario y del pagador no coincide.
5. Realizar transacciones de gran volumen en la noche

Si desafortunadamente encontramos la situación de que nuestra tarjeta bancaria ha sido congelada, debemos:
1. Verificar la autenticidad de la notificación, estar alerta ante fraudes
2. Si realmente se trata de fondos ilegales, coopere para devolver y conservar la prueba correspondiente.
3. Prepare registros de transacciones, registros de comunicaciones y otras pruebas

Las cuentas congeladas pueden tener diferentes resultados: desde la mejor situación (desbloqueo en unos días) hasta la peor situación (consideradas por el banco como usuarios de alto riesgo). Para realizar la liquidación de activos digitales de manera más segura, podemos tomar las siguientes medidas:

1. Elegir una plataforma de intercambio principal de buena reputación
2. Asegúrese de que la información de identificación del pagador coincida con su tarjeta de recepción.
3. Dividir las transacciones grandes y elegir operar durante el día en días laborables.
4. Utilice notas de transacción comunes, como "pago del proyecto" o "honorarios por servicios"
5. Prepare una tarjeta bancaria dedicada para este tipo de transacciones.
6. Evitar recaudar o transferir fondos en nombre de otros

Al tomar estas medidas preventivas, podemos reducir significativamente el riesgo de encontrar problemas durante el proceso de monetización de Activos Cripto, asegurando la seguridad de los fondos y la fluidez de las transacciones.