Análisis completo de BTCFi: de Lending a Staking, construyendo tu propio banco móvil de Bitcoin
Con la consolidación de la posición de Bitcoin en el mercado financiero, BTCFi( el campo financiero de Bitcoin) se está convirtiendo rápidamente en la vanguardia de la innovación en criptomonedas. Este informe analiza en profundidad múltiples rutas clave de BTCFi, incluyendo monedas estables, servicios de préstamos, servicios de staking, servicios de re-staking, así como la combinación de finanzas centralizadas y descentralizadas( CeDeFi).
Resumen de la pista BTCfi
BTCFi es una serie de actividades financieras en torno al Bitcoin, que incluye préstamos, staking, trading, futuros y derivados de Bitcoin. Según las predicciones de datos, para 2030 el tamaño del mercado de BTCFi podría alcanzar 1.2 billones de dólares. En la última década, el mercado de BTCFi ha mostrado un notable potencial de crecimiento, atrayendo a un número creciente de instituciones y brindando al mercado mayor liquidez, estabilidad y madurez.
Segmentación de la pista BTCFi
1. Sector de stablecoins
Las stablecoins son un tipo de criptomoneda que busca mantener un valor estable, generalmente vinculada a una moneda fiduciaria u otro activo de valor. Se pueden clasificar según su grado de centralización en stablecoins centralizadas ( como USDT, USDC ) y stablecoins descentralizadas ( como DAI, FRAX ).
Los proyectos de stablecoin descentralizados que vale la pena seguir incluyen:
Bitsmiley Protocol: el primer proyecto de moneda estable nativa en el ecosistema BTC, los usuarios pueden emitir la moneda estable bitUSD mediante la sobrecolateralización de BTC nativo en la red BTC.
Bamk.fi(NUSD): Emisión de dólares sintéticos NUSD en L1 de Bitcoin, respaldada por posiciones en Bitcoin delta neutrales.
Yala Labs: A través de una infraestructura modular construida de manera independiente, permite que su moneda estable $YU fluya libre y seguro entre varios ecosistemas.
Satoshi Protocol: el primer protocolo de moneda estable CDP en el ecosistema BTC, basado en el ecosistema BEVM.
BTU: El primer proyecto de moneda estable descentralizada en el ecosistema de Bitcoin, que utiliza el modelo de CDP( de colateral de deuda ).
2. Lending赛道
El préstamo de Bitcoin ( BTC Lending ) es un servicio financiero que permite obtener préstamos utilizando Bitcoin como garantía o ganar intereses prestando Bitcoin. Los proyectos populares incluyen:
Liquidium: un protocolo de préstamo P2P que funciona sobre Bitcoin, que permite a los usuarios utilizar activos nativos de Ordinals y Runes como colateral para prestar y pedir prestado Bitcoin nativo.
Shell Finance: protocolo de stablecoin basado en BTC L1, que admite el uso de BTC, Ordinals NFT, Runes, activos BRC-20 y ARC-20 como colateral para obtener $bitUSD.
3. Staking赛道
El staking ( generalmente es conocido por sus características de seguridad y estabilidad en el rendimiento. Los proyectos dignos de atención incluyen:
Babylon: Protocolo de staking de Bitcoin, que permite bloquear Bitcoin en la red principal de Bitcoin para proporcionar seguridad a otras cadenas de consumo POS, mientras se obtienen rendimientos de staking en la red principal de Babylon o en la cadena de consumo POS.
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. Restaking赛道
ReStaking es el uso de activos de tokens en staking líquido para hacer staking en validadores en otras redes y blockchains, con el fin de obtener más ganancias. Los principales proyectos incluyen:
Chakra: infraestructura de liquidación modular e innovadora, que utiliza tecnología de pruebas de conocimiento cero, garantizando la seguridad y eficiencia descentralizadas.
Bedrock: Protocolo de re-aval del flujo de múltiples activos, respaldado por una solución no custodiada diseñada en colaboración con RockX.
Lorenzo protocol: Capa financiera de liquidez BTC basada en Babylon.
![Análisis completo de BTCFi: de Lending a Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Custodia descentralizada
Con el anuncio de BitGO, el organismo detrás de WBTC, de entregar el control de WBTC, ha aumentado la discusión sobre la seguridad de WBTC en el mercado. Las nuevas soluciones de custodia descentralizada incluyen tBTC, FBTC y dlcBTC.
![Interpretación completa de BTCFi: de Lending a Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi combina las características de las finanzas centralizadas ### CeFi ( y las finanzas descentralizadas ) DeFi (. Los principales proyectos son:
Solv Protocol: una matriz de liquidez Bitcoin unificada, destinada a unificar la liquidez de billones de dólares de Bitcoin dispersa a través de SolvBTC.
Bouncebit: Cadena de Restaking BTC, completamente compatible con EVM, con diseño de productos CeDeFi, utilizando el token de custodia de liquidez LCT) para realizar el restaking y Farming en cadena.
Lorenzo protocol: capa financiera de liquidez de BTC basada en Babylon.
( 7. Intercambio AMM DEX
El desarrollo de DEX en el ecosistema de Bitcoin está relativamente rezagado, pero aún hay algunos proyectos innovadores:
Bitflow: se centra en la rentabilidad sostenible de BTC, utilizando tecnologías como PSBT, intercambios atómicos, AMM y soluciones de Layer-2 como Stacks para realizar transacciones de BTC, monedas estables, etc.
Dotswap: DEX AMM nativo de la red principal de BTC, soporta activos que incluyen Runes, BRC 20, ARC 20 y el más reciente CAT 20.
Unisat AMM Swap: se centra en aplicaciones de billetera para Ordinals y brc-20, utilizando un libro de órdenes para realizar transacciones en el mercado de inscripciones.
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco de Bitcoin móvil])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp###
Comparación de diferentes clases de activos
En términos de seguridad, rentabilidad y riqueza ecológica, BTCFi tiene ventajas y desventajas en comparación con ETHFi y SOLFi:
Seguridad: El ecosistema BTC tiene una alta preocupación por la "seguridad", pero se debe tener cuidado con el riesgo sistémico acumulado por demasiados protocolos FI.
Tasa de rendimiento: BTCFi como un campo emergente tiene el potencial de ofrecer una tasa de rendimiento alta.
Diversidad ecológica: Aunque comenzó más tarde, el ecosistema BTCFi está desarrollándose rápidamente, abarcando una variedad de tipos de activos y protocolos.
Conclusión
Con la llegada de instituciones globales y gigantes tecnológicos, BTCFi se está convirtiendo en el motor de innovación en el campo de las finanzas criptográficas. No solo satisface la demanda del mercado de liquidez de BTC, sino que también aumenta los escenarios de uso de Bit, impulsando la actividad de la red BTC. En el futuro, BTCFi tiene el potencial de convertirse en un puente que conecte el mundo de las finanzas tradicionales con el de las criptomonedas, proporcionando a los usuarios globales servicios financieros más ricos, seguros y eficientes.
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MiningDisasterSurvivor
· hace6h
Suena demasiado como las historias de DeFi de 2018, de nuevo morirán muchas personas.
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WalletWhisperer
· 08-16 16:15
¡Es ridículo, ¿se puede jugar así con btc?
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ChainBrain
· 08-16 16:14
¿1.2 billones? Veremos si realmente puede aguantar hasta 2030.
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RektHunter
· 08-16 16:07
¡Esta ola de mercado está estable!
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BTCBeliefStation
· 08-16 16:07
La tendencia de btc ha alcanzado su punto máximo, y lo que queda es pura especulación.
Análisis completo de BTCFi: de Lending a Staking, construyendo un banco móvil de Bitcoin
Análisis completo de BTCFi: de Lending a Staking, construyendo tu propio banco móvil de Bitcoin
Con la consolidación de la posición de Bitcoin en el mercado financiero, BTCFi( el campo financiero de Bitcoin) se está convirtiendo rápidamente en la vanguardia de la innovación en criptomonedas. Este informe analiza en profundidad múltiples rutas clave de BTCFi, incluyendo monedas estables, servicios de préstamos, servicios de staking, servicios de re-staking, así como la combinación de finanzas centralizadas y descentralizadas( CeDeFi).
Resumen de la pista BTCfi
BTCFi es una serie de actividades financieras en torno al Bitcoin, que incluye préstamos, staking, trading, futuros y derivados de Bitcoin. Según las predicciones de datos, para 2030 el tamaño del mercado de BTCFi podría alcanzar 1.2 billones de dólares. En la última década, el mercado de BTCFi ha mostrado un notable potencial de crecimiento, atrayendo a un número creciente de instituciones y brindando al mercado mayor liquidez, estabilidad y madurez.
Segmentación de la pista BTCFi
1. Sector de stablecoins
Las stablecoins son un tipo de criptomoneda que busca mantener un valor estable, generalmente vinculada a una moneda fiduciaria u otro activo de valor. Se pueden clasificar según su grado de centralización en stablecoins centralizadas ( como USDT, USDC ) y stablecoins descentralizadas ( como DAI, FRAX ).
Los proyectos de stablecoin descentralizados que vale la pena seguir incluyen:
Bitsmiley Protocol: el primer proyecto de moneda estable nativa en el ecosistema BTC, los usuarios pueden emitir la moneda estable bitUSD mediante la sobrecolateralización de BTC nativo en la red BTC.
Bamk.fi(NUSD): Emisión de dólares sintéticos NUSD en L1 de Bitcoin, respaldada por posiciones en Bitcoin delta neutrales.
Yala Labs: A través de una infraestructura modular construida de manera independiente, permite que su moneda estable $YU fluya libre y seguro entre varios ecosistemas.
Satoshi Protocol: el primer protocolo de moneda estable CDP en el ecosistema BTC, basado en el ecosistema BEVM.
BTU: El primer proyecto de moneda estable descentralizada en el ecosistema de Bitcoin, que utiliza el modelo de CDP( de colateral de deuda ).
2. Lending赛道
El préstamo de Bitcoin ( BTC Lending ) es un servicio financiero que permite obtener préstamos utilizando Bitcoin como garantía o ganar intereses prestando Bitcoin. Los proyectos populares incluyen:
Liquidium: un protocolo de préstamo P2P que funciona sobre Bitcoin, que permite a los usuarios utilizar activos nativos de Ordinals y Runes como colateral para prestar y pedir prestado Bitcoin nativo.
Shell Finance: protocolo de stablecoin basado en BTC L1, que admite el uso de BTC, Ordinals NFT, Runes, activos BRC-20 y ARC-20 como colateral para obtener $bitUSD.
3. Staking赛道
El staking ( generalmente es conocido por sus características de seguridad y estabilidad en el rendimiento. Los proyectos dignos de atención incluyen:
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. Restaking赛道
ReStaking es el uso de activos de tokens en staking líquido para hacer staking en validadores en otras redes y blockchains, con el fin de obtener más ganancias. Los principales proyectos incluyen:
Chakra: infraestructura de liquidación modular e innovadora, que utiliza tecnología de pruebas de conocimiento cero, garantizando la seguridad y eficiencia descentralizadas.
Bedrock: Protocolo de re-aval del flujo de múltiples activos, respaldado por una solución no custodiada diseñada en colaboración con RockX.
Lorenzo protocol: Capa financiera de liquidez BTC basada en Babylon.
![Análisis completo de BTCFi: de Lending a Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Custodia descentralizada
Con el anuncio de BitGO, el organismo detrás de WBTC, de entregar el control de WBTC, ha aumentado la discusión sobre la seguridad de WBTC en el mercado. Las nuevas soluciones de custodia descentralizada incluyen tBTC, FBTC y dlcBTC.
![Interpretación completa de BTCFi: de Lending a Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi combina las características de las finanzas centralizadas ### CeFi ( y las finanzas descentralizadas ) DeFi (. Los principales proyectos son:
Solv Protocol: una matriz de liquidez Bitcoin unificada, destinada a unificar la liquidez de billones de dólares de Bitcoin dispersa a través de SolvBTC.
Bouncebit: Cadena de Restaking BTC, completamente compatible con EVM, con diseño de productos CeDeFi, utilizando el token de custodia de liquidez LCT) para realizar el restaking y Farming en cadena.
Lorenzo protocol: capa financiera de liquidez de BTC basada en Babylon.
( 7. Intercambio AMM DEX
El desarrollo de DEX en el ecosistema de Bitcoin está relativamente rezagado, pero aún hay algunos proyectos innovadores:
Bitflow: se centra en la rentabilidad sostenible de BTC, utilizando tecnologías como PSBT, intercambios atómicos, AMM y soluciones de Layer-2 como Stacks para realizar transacciones de BTC, monedas estables, etc.
Dotswap: DEX AMM nativo de la red principal de BTC, soporta activos que incluyen Runes, BRC 20, ARC 20 y el más reciente CAT 20.
Unisat AMM Swap: se centra en aplicaciones de billetera para Ordinals y brc-20, utilizando un libro de órdenes para realizar transacciones en el mercado de inscripciones.
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco de Bitcoin móvil])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp###
Comparación de diferentes clases de activos
En términos de seguridad, rentabilidad y riqueza ecológica, BTCFi tiene ventajas y desventajas en comparación con ETHFi y SOLFi:
Seguridad: El ecosistema BTC tiene una alta preocupación por la "seguridad", pero se debe tener cuidado con el riesgo sistémico acumulado por demasiados protocolos FI.
Tasa de rendimiento: BTCFi como un campo emergente tiene el potencial de ofrecer una tasa de rendimiento alta.
Diversidad ecológica: Aunque comenzó más tarde, el ecosistema BTCFi está desarrollándose rápidamente, abarcando una variedad de tipos de activos y protocolos.
Conclusión
Con la llegada de instituciones globales y gigantes tecnológicos, BTCFi se está convirtiendo en el motor de innovación en el campo de las finanzas criptográficas. No solo satisface la demanda del mercado de liquidez de BTC, sino que también aumenta los escenarios de uso de Bit, impulsando la actividad de la red BTC. En el futuro, BTCFi tiene el potencial de convertirse en un puente que conecte el mundo de las finanzas tradicionales con el de las criptomonedas, proporcionando a los usuarios globales servicios financieros más ricos, seguros y eficientes.