La regulación FSMA de Singapur entrará en vigor, la industria de activos digitales enfrenta cambios significativos
El 30 de junio de 2025, la Ley de Servicios y Mercados Financieros de Singapur (FSMA) entrará en vigor, estableciendo reglas estrictas para la industria de los activos digitales. El objetivo de esta ley es mantener la posición de Singapur como centro financiero global, con un enfoque en la regulación de los proveedores de servicios de tokens digitales (DTSP).
La FSMA abarca servicios como el comercio, la transferencia, la custodia y la asesoría de tokens digitales. Dado que estas actividades son susceptibles de ser utilizadas para el lavado de dinero o la financiación de actividades terroristas, las autoridades reguladoras han decidido tomar medidas estrictas. En particular, los DTSP que tienen oficinas en Singapur o están registrados en el país, pero que principalmente ofrecen servicios en el extranjero, enfrentarán estándares de cumplimiento más altos.
Recientemente, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) respondió a las preocupaciones del sector laboral:
Requisitos de registro de la empresa y licencia: incluso si solo se registra o establece un ejecutivo en Singapur con fines fiscales, si realmente se proporciona un servicio de tokens digitales en el extranjero, aún se debe solicitar una licencia.
Definición de lugar de negocios: MAS no ha especificado si un hogar constituye un lugar de negocios, pero hará la evaluación según la naturaleza del negocio. Si se realizan actividades comerciales sustanciales en casa, podría considerarse un lugar de negocios.
Proceso de solicitud de licencia: MAS indica que solo otorgará licencias de DTSP en muy pocas ocasiones, y el umbral de solicitud es alto. Las empresas deben demostrar que su modelo de negocio es razonable y que están bien reguladas en el extranjero. Es importante señalar que, una vez que la ley entre en vigor, no habrá un período de transición, y los DTSP que no obtengan licencia deberán detener inmediatamente los servicios en el extranjero.
Costos y requisitos de capital: la tarifa de solicitud de licencia y la tarifa anual son de 10,000 dólares de Singapur, fijas e invariables. Además, la empresa debe preparar un capital de 250,000 dólares de Singapur para demostrar su capacidad para operar en Singapur.
Diligencia debida del cliente (CDD): una vez obtenida la licencia, el DTSP debe realizar una nueva CDD a los clientes existentes. El tiempo de finalización se determinará en función del nivel de riesgo del cliente.
CDD de terceros: Se permite contratar a terceros para el CDD, pero no pueden ser empresas de servicios de pago. La empresa debe evaluar por sí misma la fiabilidad del tercero.
Servicios de cuenta y regulaciones de transferencia: DTSP debe revisar estrictamente las medidas contra el lavado de dinero de las instituciones financieras asociadas. Al realizar la transferencia, se debe proporcionar información completa del remitente y del beneficiario.
Riesgos tecnológicos y ciberseguridad: se requiere que los sistemas de TI sean altamente estables, la seguridad de los datos de los clientes debe ser garantizada, y los eventos significativos deben ser reportados en un plazo de 1 hora. Al mismo tiempo, se deben implementar múltiples medidas de protección para garantizar la ciberseguridad.
Requisitos de conducta y divulgación: DTSP debe mantener registros de transacciones, publicar tarifas y establecer horarios de atención fijos. Al mismo tiempo, debe divulgar adecuadamente los riesgos a los clientes y no engañarlos sobre el alcance de la regulación de MAS.
Guías regulatorias: MAS considerará publicar preguntas frecuentes (FAQs) exclusivas para DTSP, pero enfatiza que las empresas deben desarrollar sus propias estrategias de cumplimiento de acuerdo con las guías financieras generales.
Nuevos requisitos para los titulares de licencias existentes: incluso si se poseen otras licencias financieras o se ha obtenido una exención, las actividades relacionadas con DTSP deben cumplir con los estándares de cumplimiento más altos de la FSMA, incluyendo una gestión de riesgos técnicos más estricta, la presentación de informes de auditoría anual y medidas de prevención de lavado de dinero más robustas.
Ante los próximos cambios regulatorios, las empresas del sector deben evaluar su situación lo antes posible y elaborar estrategias de cumplimiento. Se pueden considerar opciones como solicitar una licencia DTSP, ajustar el modelo de negocio, buscar exenciones o explorar tecnologías alternativas. Independientemente de la ruta elegida, fortalecer el cumplimiento y la gestión de riesgos se convertirá en la clave para el desarrollo futuro de la industria.
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NotSatoshi
· hace13h
El panorama ya está definido.
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SchroedingersFrontrun
· 08-01 06:05
La regulación corre más rápido que la innovación
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DAOTruant
· 08-01 06:03
La regulación ha llegado, estoy muy nervioso.
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GraphGuru
· 08-01 06:00
¿Qué se puede jugar si la regulación es tan estricta?
La ley FSMA de Singapur será implementada, la industria de los activos digitales enfrenta una estricta regulación.
La regulación FSMA de Singapur entrará en vigor, la industria de activos digitales enfrenta cambios significativos
El 30 de junio de 2025, la Ley de Servicios y Mercados Financieros de Singapur (FSMA) entrará en vigor, estableciendo reglas estrictas para la industria de los activos digitales. El objetivo de esta ley es mantener la posición de Singapur como centro financiero global, con un enfoque en la regulación de los proveedores de servicios de tokens digitales (DTSP).
La FSMA abarca servicios como el comercio, la transferencia, la custodia y la asesoría de tokens digitales. Dado que estas actividades son susceptibles de ser utilizadas para el lavado de dinero o la financiación de actividades terroristas, las autoridades reguladoras han decidido tomar medidas estrictas. En particular, los DTSP que tienen oficinas en Singapur o están registrados en el país, pero que principalmente ofrecen servicios en el extranjero, enfrentarán estándares de cumplimiento más altos.
Recientemente, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) respondió a las preocupaciones del sector laboral:
Requisitos de registro de la empresa y licencia: incluso si solo se registra o establece un ejecutivo en Singapur con fines fiscales, si realmente se proporciona un servicio de tokens digitales en el extranjero, aún se debe solicitar una licencia.
Definición de lugar de negocios: MAS no ha especificado si un hogar constituye un lugar de negocios, pero hará la evaluación según la naturaleza del negocio. Si se realizan actividades comerciales sustanciales en casa, podría considerarse un lugar de negocios.
Proceso de solicitud de licencia: MAS indica que solo otorgará licencias de DTSP en muy pocas ocasiones, y el umbral de solicitud es alto. Las empresas deben demostrar que su modelo de negocio es razonable y que están bien reguladas en el extranjero. Es importante señalar que, una vez que la ley entre en vigor, no habrá un período de transición, y los DTSP que no obtengan licencia deberán detener inmediatamente los servicios en el extranjero.
Costos y requisitos de capital: la tarifa de solicitud de licencia y la tarifa anual son de 10,000 dólares de Singapur, fijas e invariables. Además, la empresa debe preparar un capital de 250,000 dólares de Singapur para demostrar su capacidad para operar en Singapur.
Diligencia debida del cliente (CDD): una vez obtenida la licencia, el DTSP debe realizar una nueva CDD a los clientes existentes. El tiempo de finalización se determinará en función del nivel de riesgo del cliente.
CDD de terceros: Se permite contratar a terceros para el CDD, pero no pueden ser empresas de servicios de pago. La empresa debe evaluar por sí misma la fiabilidad del tercero.
Servicios de cuenta y regulaciones de transferencia: DTSP debe revisar estrictamente las medidas contra el lavado de dinero de las instituciones financieras asociadas. Al realizar la transferencia, se debe proporcionar información completa del remitente y del beneficiario.
Riesgos tecnológicos y ciberseguridad: se requiere que los sistemas de TI sean altamente estables, la seguridad de los datos de los clientes debe ser garantizada, y los eventos significativos deben ser reportados en un plazo de 1 hora. Al mismo tiempo, se deben implementar múltiples medidas de protección para garantizar la ciberseguridad.
Requisitos de conducta y divulgación: DTSP debe mantener registros de transacciones, publicar tarifas y establecer horarios de atención fijos. Al mismo tiempo, debe divulgar adecuadamente los riesgos a los clientes y no engañarlos sobre el alcance de la regulación de MAS.
Guías regulatorias: MAS considerará publicar preguntas frecuentes (FAQs) exclusivas para DTSP, pero enfatiza que las empresas deben desarrollar sus propias estrategias de cumplimiento de acuerdo con las guías financieras generales.
Nuevos requisitos para los titulares de licencias existentes: incluso si se poseen otras licencias financieras o se ha obtenido una exención, las actividades relacionadas con DTSP deben cumplir con los estándares de cumplimiento más altos de la FSMA, incluyendo una gestión de riesgos técnicos más estricta, la presentación de informes de auditoría anual y medidas de prevención de lavado de dinero más robustas.
Ante los próximos cambios regulatorios, las empresas del sector deben evaluar su situación lo antes posible y elaborar estrategias de cumplimiento. Se pueden considerar opciones como solicitar una licencia DTSP, ajustar el modelo de negocio, buscar exenciones o explorar tecnologías alternativas. Independientemente de la ruta elegida, fortalecer el cumplimiento y la gestión de riesgos se convertirá en la clave para el desarrollo futuro de la industria.