Opciones de inversión sólidas en tiempos de turbulencia del mercado: cuatro productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte volatilidad debido a nuevas políticas arancelarias. Trump anunció la implementación de "aranceles recíprocos" a los principales socios comerciales, estableciendo un arancel base del 10% y aplicando tasas más altas a ciertos países. Esta decisión provocó una fuerte reacción en el mercado, y el S&P 500 perdió 5.8 billones de dólares en valor de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor pérdida semanal desde la década de 1950.
En este contexto, el presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, afirmó que los aranceles podrían aumentar la inflación y frenar el crecimiento, pero la Reserva Federal no intervendrá en el mercado mediante recortes de tasas. Goldman Sachs y JPMorgan han elevado la probabilidad de recesión en Estados Unidos al 20% y al 45%, respectivamente. Ante un panorama de mercado tan incierto, ¿cómo deberían reaccionar los inversores?
Este artículo presentará cuatro productos de bajo riesgo basados en moneda estable, que pueden convertirse en una buena opción para estabilizar carteras de inversión en tiempos de turbulencia.
1. Ahorro de Spark USDC (Ethereum)
Este es un producto de ahorro USDC basado en Ethereum. Los usuarios pueden depositar USDC y recibir el token sUSDC como comprobante de depósito. Los ingresos provienen de las tarifas de préstamos colateralizados en criptomonedas, inversiones en bonos del gobierno de EE. UU. y los ingresos generados al proporcionar liquidez a otras plataformas de liquidez.
Evaluación de riesgos: baja. La estabilidad de USDC es alta, y la plataforma Spark ha pasado por múltiples auditorías, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, la volatilidad del mercado aún puede tener un impacto potencial en la liquidez.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Este es un pool de liquidez BYUSD/HONEY desplegado en el DEX nativo de Berachain. Los usuarios pueden depositar BYUSD y HONEY para proporcionar liquidez, obtener tokens LP y pueden bloquear estos tokens LP para ganar recompensas BGT.
Las fuentes de ingresos incluyen recompensas de BGT (3.41% APR) y tarifas de transacción dentro del fondo (0.01% APR). BGT se puede quemar 1:1 por BERA y compartir algunos ingresos por tarifas de aplicaciones clave.
Evaluación de riesgos: baja a media. BYUSD y HONEY como moneda estable, tienen precios relativamente estables. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes de emisión.
3. Provisión de liquidez USDC-USDT0 en Uniswap V4 (Uniswap V4)
Este es un producto que proporciona liquidez al pool USDC/USDT de Uniswap V4 a través de la plataforma Merkl. Uniswap V4 introduce el mecanismo de "gancho", que permite a los desarrolladores personalizar las funcionalidades del pool, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático.
Los ingresos provienen principalmente de los incentivos del token UNI.
Evaluación de riesgos: de baja a media. El grupo USDC/USDT, como par de monedas estables, tiene un riesgo de volatilidad de precios relativamente bajo. Sin embargo, es importante tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes y la posibilidad de que los rendimientos disminuyan después de que termine el período de incentivos.
4. Mercado Echelon USDC (Aptos)
Esta es una piscina de suministro de USDC basada en la blockchain de Aptos. Los usuarios pueden depositar USDC para participar en el suministro, obteniendo un certificado de suministro, y los ingresos se acumulan en tiempo real.
Las fuentes de ingresos incluyen los intereses por suministro de USDC (5.35%) y las recompensas thAPT de Thala (3.66%). thAPT es el certificado de depósito de Thala, que se puede canjear 1:1 por APT.
Evaluación de riesgos: baja a media. La estabilidad de USDC es alta, pero se deben tener en cuenta los riesgos de los contratos inteligentes en el ecosistema Aptos y el impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos.
Resumen
En un contexto de mayor volatilidad del mercado, estos productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo pueden ofrecer a los inversores un refugio relativamente seguro. Sin embargo, los inversores deben seguir evaluando cuidadosamente los riesgos y rendimientos de cada producto y tomar decisiones informadas según su propia capacidad de asumir riesgos y sus objetivos de inversión.
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HodlBeliever
· 07-31 16:28
La capitalización de mercado ha caído tanto, es aún más importante gestionar bien el control de flujo de efectivo, la estrategia de moneda estable es la verdad fundamental.
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HappyMinerUncle
· 07-31 10:17
Solo el mundo Cripto es realmente de alta rentabilidad
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FundingMartyr
· 07-31 10:14
Estabilidad mi trasero, ¿quién es responsable cuando todo cae a cero?
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GasFeeWhisperer
· 07-31 10:11
Otra vez Trump está causando problemas... Billetera está llorando
Refugio en un mercado turbulento: análisis de cuatro productos de rendimiento de monedas estables de bajo riesgo
Opciones de inversión sólidas en tiempos de turbulencia del mercado: cuatro productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte volatilidad debido a nuevas políticas arancelarias. Trump anunció la implementación de "aranceles recíprocos" a los principales socios comerciales, estableciendo un arancel base del 10% y aplicando tasas más altas a ciertos países. Esta decisión provocó una fuerte reacción en el mercado, y el S&P 500 perdió 5.8 billones de dólares en valor de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor pérdida semanal desde la década de 1950.
En este contexto, el presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, afirmó que los aranceles podrían aumentar la inflación y frenar el crecimiento, pero la Reserva Federal no intervendrá en el mercado mediante recortes de tasas. Goldman Sachs y JPMorgan han elevado la probabilidad de recesión en Estados Unidos al 20% y al 45%, respectivamente. Ante un panorama de mercado tan incierto, ¿cómo deberían reaccionar los inversores?
Este artículo presentará cuatro productos de bajo riesgo basados en moneda estable, que pueden convertirse en una buena opción para estabilizar carteras de inversión en tiempos de turbulencia.
1. Ahorro de Spark USDC (Ethereum)
Este es un producto de ahorro USDC basado en Ethereum. Los usuarios pueden depositar USDC y recibir el token sUSDC como comprobante de depósito. Los ingresos provienen de las tarifas de préstamos colateralizados en criptomonedas, inversiones en bonos del gobierno de EE. UU. y los ingresos generados al proporcionar liquidez a otras plataformas de liquidez.
Evaluación de riesgos: baja. La estabilidad de USDC es alta, y la plataforma Spark ha pasado por múltiples auditorías, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, la volatilidad del mercado aún puede tener un impacto potencial en la liquidez.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Este es un pool de liquidez BYUSD/HONEY desplegado en el DEX nativo de Berachain. Los usuarios pueden depositar BYUSD y HONEY para proporcionar liquidez, obtener tokens LP y pueden bloquear estos tokens LP para ganar recompensas BGT.
Las fuentes de ingresos incluyen recompensas de BGT (3.41% APR) y tarifas de transacción dentro del fondo (0.01% APR). BGT se puede quemar 1:1 por BERA y compartir algunos ingresos por tarifas de aplicaciones clave.
Evaluación de riesgos: baja a media. BYUSD y HONEY como moneda estable, tienen precios relativamente estables. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes de emisión.
3. Provisión de liquidez USDC-USDT0 en Uniswap V4 (Uniswap V4)
Este es un producto que proporciona liquidez al pool USDC/USDT de Uniswap V4 a través de la plataforma Merkl. Uniswap V4 introduce el mecanismo de "gancho", que permite a los desarrolladores personalizar las funcionalidades del pool, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático.
Los ingresos provienen principalmente de los incentivos del token UNI.
Evaluación de riesgos: de baja a media. El grupo USDC/USDT, como par de monedas estables, tiene un riesgo de volatilidad de precios relativamente bajo. Sin embargo, es importante tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes y la posibilidad de que los rendimientos disminuyan después de que termine el período de incentivos.
4. Mercado Echelon USDC (Aptos)
Esta es una piscina de suministro de USDC basada en la blockchain de Aptos. Los usuarios pueden depositar USDC para participar en el suministro, obteniendo un certificado de suministro, y los ingresos se acumulan en tiempo real.
Las fuentes de ingresos incluyen los intereses por suministro de USDC (5.35%) y las recompensas thAPT de Thala (3.66%). thAPT es el certificado de depósito de Thala, que se puede canjear 1:1 por APT.
Evaluación de riesgos: baja a media. La estabilidad de USDC es alta, pero se deben tener en cuenta los riesgos de los contratos inteligentes en el ecosistema Aptos y el impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos.
Resumen
En un contexto de mayor volatilidad del mercado, estos productos de rendimiento de moneda estable de bajo riesgo pueden ofrecer a los inversores un refugio relativamente seguro. Sin embargo, los inversores deben seguir evaluando cuidadosamente los riesgos y rendimientos de cada producto y tomar decisiones informadas según su propia capacidad de asumir riesgos y sus objetivos de inversión.