La ascensión de las monedas estables y la adquisición de Bridge por Stripe: un nuevo capítulo en los pagos Web3
Recientemente, el gigante de pagos Stripe adquirió por 1.100 millones de dólares al proveedor de servicios API de moneda estable Bridge, lo que ha generado una amplia atención en la industria. De hecho, esto refleja el rápido auge de la moneda estable a nivel mundial, con una tasa de crecimiento interanual superior al 50%, y el volumen de transacciones global ya es más del doble de una conocida red de pagos.
Como uno de los tres gigantes de pagos en Estados Unidos, Stripe ha tomado esta importante decisión después de intentar activamente los pagos con criptomonedas este año. Este artículo explorará el desarrollo de la moneda estable, el modelo de negocio de Bridge y el significado estratégico de la adquisión de Stripe.
Uno, moneda estable: la aplicación asesina de Web3
Según el último informe de una conocida firma de capital de riesgo, las monedas estables se han convertido en una de las "aplicaciones asesinas" más notables en el ámbito de Web3. Gracias a la popularización de los teléfonos inteligentes y la implementación de la tecnología blockchain, las monedas estables tienen el potencial de convertirse en uno de los mayores movimientos de empoderamiento financiero en la historia de la humanidad.
Las monedas estables simplifican enormemente el proceso de transferencia de valor. Actualmente, su volumen de transacciones trimestrales ya supera en más del doble los 3.9 billones de dólares de una gran red de pagos, y el valor de liquidación de activos anuales alcanza varios billones de dólares, lo que demuestra plenamente su utilidad. Además, en términos de direcciones activas diarias, las monedas estables representan casi un tercio del uso diario de criptomonedas, con un 32%, solo por detrás del 34% de las finanzas descentralizadas (DeFi).
Según un informe de una empresa de pagos, la oferta total de monedas estables es de aproximadamente 170 mil millones de dólares, y el valor de liquidación de activos anuales alcanza varios billones de dólares. Aproximadamente 20 millones de direcciones realizan transacciones de monedas estables cada mes, y más de 120 millones de direcciones tienen un saldo de moneda estable no nulo. Estos datos indican que las monedas estables están construyendo un sistema monetario paralelo al sistema financiero tradicional, y todo esto apenas comenzó hace cinco años.
Vale la pena señalar que:
La moneda estable se ha convertido en el sexto mayor comprador de bonos del Tesoro de EE. UU.
El 30% de las remesas transfronterizas se realizan a través de moneda estable.
Varias empresas principales de pagos y tecnología financiera han lanzado proyectos de moneda estable
Sistemas de pago internacionales y algunos países soberanos están explorando la aplicación de moneda estable en los pagos.
La aplicación de las monedas estables en campos no criptográficos está destacándose cada vez más, como remesas, pagos transfronterizos, pago de salarios, liquidaciones comerciales y liquidaciones de comerciantes.
Dos, Bridge: el puente que conecta Web2 y Web3
Bridge, fundado por Sean Yu y Zach Abrams, es una plataforma que ofrece servicios de API de moneda estable, proporcionando herramientas de software para que las empresas acepten pagos en moneda estable. Los dos fundadores previamente vendieron su empresa de pagos Evenly a una empresa de pagos; Abrams también ocupó un cargo senior en un conocido intercambio de criptomonedas.
Los productos principales de Bridge incluyen:
API de Orquestación: ayuda a las empresas Web2 a integrar el pago y la recepción de moneda estable en sus negocios existentes, Bridge se encarga de manejar todos los problemas de cumplimiento, regulación y técnicos.
API de emisión: Asistir a los usuarios en la emisión de su propia moneda estable y ofrecer opciones de inversión en bonos del Tesoro de EE. UU. del 5% para mejorar la eficiencia en el uso de fondos.
Este sistema de API, combinado con el intercambio de moneda estable entre cadenas desarrollado de forma independiente por Bridge, la aceptación de entradas y salidas de moneda fiduciaria/criptomoneda, así como los servicios de cuentas bancarias virtuales proporcionados por bancos colaboradores, permite a los usuarios de Web2 utilizar de manera más conveniente la moneda estable para realizar pagos, mejorando significativamente la experiencia del usuario.
Bridge afirma que, mediante su API, se pueden realizar transferencias de fondos a nivel mundial en poco tiempo, enviar pagos en moneda estable sin problemas, convertir monedas fiduciarias locales en moneda estable y ofrecer servicios de cuentas en dólares y euros a usuarios de todo el mundo.
Bridge ha atraído a numerosos clientes, incluyendo a una conocida empresa aeroespacial. Según informes, esta empresa aeroespacial utiliza Bridge para recibir pagos en diferentes monedas en distintas jurisdicciones y transfiere fondos a su tesorería global a través de moneda estable.
Además, Bridge también ha establecido asociaciones con ciertas redes de blockchain y aplicaciones de pago de Bitcoin, proporcionando soporte de infraestructura para sus funciones de pago con moneda estable. Un importante intercambio de criptomonedas también ha adoptado los servicios de Bridge, permitiendo la transferencia entre monedas estables en diferentes redes de blockchain. Según estadísticas, el monto anual de pagos procesados por Bridge ha superado los 5000 millones de dólares.
Antes de esta adquisición, Bridge había recaudado 58 millones de dólares de inversores, incluidos 40 millones de dólares en la ronda de financiamiento Serie A, cuando la valoración de la empresa era de 200 millones de dólares. Los inversores incluyen varias instituciones de capital de riesgo reconocidas. El precio de adquisición de 1.1 mil millones de dólares representa una prima de 5.5 veces, lo que no solo es la mayor adquisición en la historia de Stripe, sino también la mayor transacción de adquisición en la industria cripto hasta la fecha.
En comparación con algunos protocolos de criptomonedas que tienen valoraciones de miles de millones de dólares (cuya única salida de liquidez a menudo es la venta de tokens de gobernanza en el mercado), el precio de adquisición de 1.1 mil millones de dólares no es tan alto.
Tres, la cooperación estratégica entre Stripe y Bridge
Stripe adquiere Bridge, lo que en esencia es una respuesta a la gran tendencia del auge de las monedas estables; la fusión de ambos impulsará aún más la implementación de la estrategia de pagos en criptomonedas de Stripe, permitiéndole manejar de manera más eficiente las transacciones de moneda estable y mejorar la transparencia y seguridad de las transacciones.
Bridge en su último anuncio declaró: "Bridge y Stripe se unirán para acelerar la adopción y utilidad del dólar tokenizado, permitiendo a los usuarios de todo el mundo transferir, almacenar y consumir moneda con mayor facilidad."
"Cuando lanzamos la API hace 18 meses, el entorno del mercado era muy diferente al de ahora. Muchas personas cuestionaban la utilidad de los activos digitales, y las monedas estables no fueron la excepción. Las autoridades reguladoras, los bancos y las empresas de tecnología financiera adoptaron una actitud cautelosa hacia este nuevo medio de intercambio."
"Sin embargo, desde entonces, algunas de las instituciones financieras más grandes del mundo han comenzado a apoyar de manera nativa las monedas estables. Los formuladores de políticas en todo el mundo están trabajando para proporcionar orientación y apoyo claros para la infraestructura de monedas estables, reconociendo la importancia estratégica de esta tecnología para el sistema financiero actual."
"Detrás de escena, la adopción y el uso de la moneda estable están acelerándose rápidamente."
"Poco después del lanzamiento de nuestra API, varias empresas de pagos transfronterizos integraron nuestros servicios, lo que demuestra que la moneda estable puede utilizarse para acelerar el flujo de fondos a nivel global y reducir costos. Posteriormente, colaboramos con agencias gubernamentales para distribuir fondos de asistencia, apoyando a miles de trabajadores de primera línea en América Latina. Después de eso, establecimos un servicio de cuentas virtuales que permite a varias empresas de tecnología financiera ofrecer servicios de tenencia y consumo de dólares a consumidores y empresas de todo el mundo."
"A través de cada caso de uso, hemos demostrado interna y externamente que la moneda estable puede convertirse en la infraestructura central para el flujo de capital global, representando una nueva plataforma de pagos. Esto no se debe a que los consumidores o las empresas necesiten 'criptomonedas' por naturaleza, sino porque la moneda estable resuelve problemas financieros clave. Facilitan el flujo de fondos, reducen el costo de tenencia y hacen que las remesas sean más económicas."
"Stripe y Bridge comparten una visión común, creemos que un mundo cada vez más globalizado necesita monedas de mejor calidad. Necesitamos monedas que puedan fluir a través de las fronteras; que personas de cualquier país y región puedan usar libremente; y que se puedan enviar remesas casi sin costo."
"Lo más importante es que todos reconocemos que la transformación significativa de los servicios financieros no ocurrirá de la noche a la mañana. La transformación requiere años de acumulación, necesita mejoras continuas en los productos y plataformas, así como la construcción de relaciones de confianza duraderas con los clientes, reguladores y socios."
Cuatro, la disposición de criptomonedas de Stripe
Stripe ha estado muy activo en el ámbito de las criptomonedas recientemente. El 10 de octubre, la empresa anunció la reapertura de la pasarela de pagos en criptomonedas para comerciantes en EE. UU., permitiendo a los comerciantes estadounidenses:
Aceptar pagos de USDC y USDP desde más de 150 países a través de múltiples redes de blockchain principales;
Las empresas y comerciantes pueden elegir recibir pagos en dólares.
Esta función se ha integrado en el proceso de pago, los componentes de pago y la API de pago de Stripe, y en el futuro también admitirá la función de suscripción.
Cabe mencionar que Stripe fue la primera gran compañía de pagos en ofrecer pagos con bitcoin en 2014. Sin embargo, debido a las limitaciones tecnológicas de la época, que provocaron largos tiempos de confirmación, altos costos y volatilidad de precios, esta función fue eliminada gradualmente en 2018.
En julio de este año, la empresa de Stripe en la UE permitió a los usuarios comprar criptomonedas como BTC, ETH y SOL. En junio, Stripe también firmó un acuerdo de colaboración con un conocido intercambio de criptomonedas, integrando la red Layer 2 de ese intercambio en su producto de pagos con criptomonedas. Al mismo tiempo, ese intercambio permite a los usuarios utilizar la entrada de moneda fiduciaria a criptomonedas de Stripe para comprar criptomonedas en su billetera.
El núcleo de estos negocios de Stripe (ya sea la adquisición o la transferencia) se centra principalmente en dos aspectos: 1) la conversión entre moneda fiduciaria y criptomonedas; 2) la liquidación entre criptomonedas y moneda estable a través de cadenas.
Por lo tanto, la adquisición de Bridge puede:
Mejorar rápidamente los requisitos funcionales de Stripe en estas áreas;
Servir mejor a la base de clientes existente de Stripe;
Expandir el mercado más allá de Stripe. Es notable que uno de los importantes clientes de Bridge es el gobierno de los Estados Unidos, lo que indica que la aplicación de la moneda estable ya se ha extendido al sector público.
Cinco, la competencia con otros gigantes de pagos
En agosto del año pasado, una conocida empresa de pagos emitió por primera vez su moneda estable en Ethereum, y en junio de este año la expandió a otra red de blockchain principal. Además de promocionar en su propio ecosistema, la empresa también está fomentando activamente el ecosistema de desarrolladores de su moneda estable.
Según las estadísticas de una plataforma de datos, en agosto de este año, la moneda estable alcanzó una participación del 64% en una red de blockchain, mientras que en Ethereum solo representó el 36%. Su capitalización total alcanzó en un momento los 1,000 millones de dólares.
La empresa de pagos ha definido tres etapas para la aplicación a gran escala de los pagos con moneda estable:
La introducción del concepto provoca un despertar cognitivo
Integrar la utilidad de pago
El pago con moneda estable está en todas partes
En este momento, el mercado se encuentra en la segunda etapa y está en transición hacia la tercera etapa.
Otro gigante de los pagos mantiene una firme postura de apoyo hacia Bitcoin, actualmente posee 8027 monedas y tiene múltiples inversiones en el ámbito de las criptomonedas.
Seis, Conclusión
Como dice un experto de la industria, en el país de los ciegos, el tuerto es el rey. Y en el campo de las criptomonedas, la empresa con la API más compleja y las relaciones más amplias podría ser el líder de la industria. Además de un conocido emisor de moneda estable, Bridge también podría ser uno de ellos.
Esto es solo el comienzo, las futuras adquisiciones pueden ser aún más sorprendentes. La competencia en el campo de los pagos en criptomonedas está en aumento, los grandes actores están haciendo movimientos activos, y estamos en una era llena de oportunidades y desafíos.
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GmGnSleeper
· hace19h
¿Estás listo para lanzarte de nuevo? Stripe ha decidido aprovechar Web3 esta vez.
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OnChain_Detective
· 07-30 22:25
hmm el análisis de patrones indica una masiva consolidación de moneda estable... vigilando de cerca esta situación del puente
Stripe adquiere Bridge y da inicio a una nueva era de pagos Web3. La ascensión de las monedas estables lidera la transformación financiera.
La ascensión de las monedas estables y la adquisición de Bridge por Stripe: un nuevo capítulo en los pagos Web3
Recientemente, el gigante de pagos Stripe adquirió por 1.100 millones de dólares al proveedor de servicios API de moneda estable Bridge, lo que ha generado una amplia atención en la industria. De hecho, esto refleja el rápido auge de la moneda estable a nivel mundial, con una tasa de crecimiento interanual superior al 50%, y el volumen de transacciones global ya es más del doble de una conocida red de pagos.
Como uno de los tres gigantes de pagos en Estados Unidos, Stripe ha tomado esta importante decisión después de intentar activamente los pagos con criptomonedas este año. Este artículo explorará el desarrollo de la moneda estable, el modelo de negocio de Bridge y el significado estratégico de la adquisión de Stripe.
Uno, moneda estable: la aplicación asesina de Web3
Según el último informe de una conocida firma de capital de riesgo, las monedas estables se han convertido en una de las "aplicaciones asesinas" más notables en el ámbito de Web3. Gracias a la popularización de los teléfonos inteligentes y la implementación de la tecnología blockchain, las monedas estables tienen el potencial de convertirse en uno de los mayores movimientos de empoderamiento financiero en la historia de la humanidad.
Las monedas estables simplifican enormemente el proceso de transferencia de valor. Actualmente, su volumen de transacciones trimestrales ya supera en más del doble los 3.9 billones de dólares de una gran red de pagos, y el valor de liquidación de activos anuales alcanza varios billones de dólares, lo que demuestra plenamente su utilidad. Además, en términos de direcciones activas diarias, las monedas estables representan casi un tercio del uso diario de criptomonedas, con un 32%, solo por detrás del 34% de las finanzas descentralizadas (DeFi).
Según un informe de una empresa de pagos, la oferta total de monedas estables es de aproximadamente 170 mil millones de dólares, y el valor de liquidación de activos anuales alcanza varios billones de dólares. Aproximadamente 20 millones de direcciones realizan transacciones de monedas estables cada mes, y más de 120 millones de direcciones tienen un saldo de moneda estable no nulo. Estos datos indican que las monedas estables están construyendo un sistema monetario paralelo al sistema financiero tradicional, y todo esto apenas comenzó hace cinco años.
Vale la pena señalar que:
La aplicación de las monedas estables en campos no criptográficos está destacándose cada vez más, como remesas, pagos transfronterizos, pago de salarios, liquidaciones comerciales y liquidaciones de comerciantes.
Dos, Bridge: el puente que conecta Web2 y Web3
Bridge, fundado por Sean Yu y Zach Abrams, es una plataforma que ofrece servicios de API de moneda estable, proporcionando herramientas de software para que las empresas acepten pagos en moneda estable. Los dos fundadores previamente vendieron su empresa de pagos Evenly a una empresa de pagos; Abrams también ocupó un cargo senior en un conocido intercambio de criptomonedas.
Los productos principales de Bridge incluyen:
API de Orquestación: ayuda a las empresas Web2 a integrar el pago y la recepción de moneda estable en sus negocios existentes, Bridge se encarga de manejar todos los problemas de cumplimiento, regulación y técnicos.
API de emisión: Asistir a los usuarios en la emisión de su propia moneda estable y ofrecer opciones de inversión en bonos del Tesoro de EE. UU. del 5% para mejorar la eficiencia en el uso de fondos.
Este sistema de API, combinado con el intercambio de moneda estable entre cadenas desarrollado de forma independiente por Bridge, la aceptación de entradas y salidas de moneda fiduciaria/criptomoneda, así como los servicios de cuentas bancarias virtuales proporcionados por bancos colaboradores, permite a los usuarios de Web2 utilizar de manera más conveniente la moneda estable para realizar pagos, mejorando significativamente la experiencia del usuario.
Bridge afirma que, mediante su API, se pueden realizar transferencias de fondos a nivel mundial en poco tiempo, enviar pagos en moneda estable sin problemas, convertir monedas fiduciarias locales en moneda estable y ofrecer servicios de cuentas en dólares y euros a usuarios de todo el mundo.
Bridge ha atraído a numerosos clientes, incluyendo a una conocida empresa aeroespacial. Según informes, esta empresa aeroespacial utiliza Bridge para recibir pagos en diferentes monedas en distintas jurisdicciones y transfiere fondos a su tesorería global a través de moneda estable.
Además, Bridge también ha establecido asociaciones con ciertas redes de blockchain y aplicaciones de pago de Bitcoin, proporcionando soporte de infraestructura para sus funciones de pago con moneda estable. Un importante intercambio de criptomonedas también ha adoptado los servicios de Bridge, permitiendo la transferencia entre monedas estables en diferentes redes de blockchain. Según estadísticas, el monto anual de pagos procesados por Bridge ha superado los 5000 millones de dólares.
Antes de esta adquisición, Bridge había recaudado 58 millones de dólares de inversores, incluidos 40 millones de dólares en la ronda de financiamiento Serie A, cuando la valoración de la empresa era de 200 millones de dólares. Los inversores incluyen varias instituciones de capital de riesgo reconocidas. El precio de adquisición de 1.1 mil millones de dólares representa una prima de 5.5 veces, lo que no solo es la mayor adquisición en la historia de Stripe, sino también la mayor transacción de adquisición en la industria cripto hasta la fecha.
En comparación con algunos protocolos de criptomonedas que tienen valoraciones de miles de millones de dólares (cuya única salida de liquidez a menudo es la venta de tokens de gobernanza en el mercado), el precio de adquisición de 1.1 mil millones de dólares no es tan alto.
Tres, la cooperación estratégica entre Stripe y Bridge
Stripe adquiere Bridge, lo que en esencia es una respuesta a la gran tendencia del auge de las monedas estables; la fusión de ambos impulsará aún más la implementación de la estrategia de pagos en criptomonedas de Stripe, permitiéndole manejar de manera más eficiente las transacciones de moneda estable y mejorar la transparencia y seguridad de las transacciones.
Bridge en su último anuncio declaró: "Bridge y Stripe se unirán para acelerar la adopción y utilidad del dólar tokenizado, permitiendo a los usuarios de todo el mundo transferir, almacenar y consumir moneda con mayor facilidad."
"Cuando lanzamos la API hace 18 meses, el entorno del mercado era muy diferente al de ahora. Muchas personas cuestionaban la utilidad de los activos digitales, y las monedas estables no fueron la excepción. Las autoridades reguladoras, los bancos y las empresas de tecnología financiera adoptaron una actitud cautelosa hacia este nuevo medio de intercambio."
"Sin embargo, desde entonces, algunas de las instituciones financieras más grandes del mundo han comenzado a apoyar de manera nativa las monedas estables. Los formuladores de políticas en todo el mundo están trabajando para proporcionar orientación y apoyo claros para la infraestructura de monedas estables, reconociendo la importancia estratégica de esta tecnología para el sistema financiero actual."
"Detrás de escena, la adopción y el uso de la moneda estable están acelerándose rápidamente."
"Poco después del lanzamiento de nuestra API, varias empresas de pagos transfronterizos integraron nuestros servicios, lo que demuestra que la moneda estable puede utilizarse para acelerar el flujo de fondos a nivel global y reducir costos. Posteriormente, colaboramos con agencias gubernamentales para distribuir fondos de asistencia, apoyando a miles de trabajadores de primera línea en América Latina. Después de eso, establecimos un servicio de cuentas virtuales que permite a varias empresas de tecnología financiera ofrecer servicios de tenencia y consumo de dólares a consumidores y empresas de todo el mundo."
"A través de cada caso de uso, hemos demostrado interna y externamente que la moneda estable puede convertirse en la infraestructura central para el flujo de capital global, representando una nueva plataforma de pagos. Esto no se debe a que los consumidores o las empresas necesiten 'criptomonedas' por naturaleza, sino porque la moneda estable resuelve problemas financieros clave. Facilitan el flujo de fondos, reducen el costo de tenencia y hacen que las remesas sean más económicas."
"Stripe y Bridge comparten una visión común, creemos que un mundo cada vez más globalizado necesita monedas de mejor calidad. Necesitamos monedas que puedan fluir a través de las fronteras; que personas de cualquier país y región puedan usar libremente; y que se puedan enviar remesas casi sin costo."
"Lo más importante es que todos reconocemos que la transformación significativa de los servicios financieros no ocurrirá de la noche a la mañana. La transformación requiere años de acumulación, necesita mejoras continuas en los productos y plataformas, así como la construcción de relaciones de confianza duraderas con los clientes, reguladores y socios."
Cuatro, la disposición de criptomonedas de Stripe
Stripe ha estado muy activo en el ámbito de las criptomonedas recientemente. El 10 de octubre, la empresa anunció la reapertura de la pasarela de pagos en criptomonedas para comerciantes en EE. UU., permitiendo a los comerciantes estadounidenses:
Cabe mencionar que Stripe fue la primera gran compañía de pagos en ofrecer pagos con bitcoin en 2014. Sin embargo, debido a las limitaciones tecnológicas de la época, que provocaron largos tiempos de confirmación, altos costos y volatilidad de precios, esta función fue eliminada gradualmente en 2018.
En julio de este año, la empresa de Stripe en la UE permitió a los usuarios comprar criptomonedas como BTC, ETH y SOL. En junio, Stripe también firmó un acuerdo de colaboración con un conocido intercambio de criptomonedas, integrando la red Layer 2 de ese intercambio en su producto de pagos con criptomonedas. Al mismo tiempo, ese intercambio permite a los usuarios utilizar la entrada de moneda fiduciaria a criptomonedas de Stripe para comprar criptomonedas en su billetera.
El núcleo de estos negocios de Stripe (ya sea la adquisición o la transferencia) se centra principalmente en dos aspectos: 1) la conversión entre moneda fiduciaria y criptomonedas; 2) la liquidación entre criptomonedas y moneda estable a través de cadenas.
Por lo tanto, la adquisición de Bridge puede:
Cinco, la competencia con otros gigantes de pagos
En agosto del año pasado, una conocida empresa de pagos emitió por primera vez su moneda estable en Ethereum, y en junio de este año la expandió a otra red de blockchain principal. Además de promocionar en su propio ecosistema, la empresa también está fomentando activamente el ecosistema de desarrolladores de su moneda estable.
Según las estadísticas de una plataforma de datos, en agosto de este año, la moneda estable alcanzó una participación del 64% en una red de blockchain, mientras que en Ethereum solo representó el 36%. Su capitalización total alcanzó en un momento los 1,000 millones de dólares.
La empresa de pagos ha definido tres etapas para la aplicación a gran escala de los pagos con moneda estable:
En este momento, el mercado se encuentra en la segunda etapa y está en transición hacia la tercera etapa.
Otro gigante de los pagos mantiene una firme postura de apoyo hacia Bitcoin, actualmente posee 8027 monedas y tiene múltiples inversiones en el ámbito de las criptomonedas.
Seis, Conclusión
Como dice un experto de la industria, en el país de los ciegos, el tuerto es el rey. Y en el campo de las criptomonedas, la empresa con la API más compleja y las relaciones más amplias podría ser el líder de la industria. Además de un conocido emisor de moneda estable, Bridge también podría ser uno de ellos.
Esto es solo el comienzo, las futuras adquisiciones pueden ser aún más sorprendentes. La competencia en el campo de los pagos en criptomonedas está en aumento, los grandes actores están haciendo movimientos activos, y estamos en una era llena de oportunidades y desafíos.