Análisis de estrategias de inversión en moneda estable: opciones diversificadas y advertencias de riesgo
En el contexto de un alto índice del dólar y la caída de los activos de riesgo, mantener activos en dólares y obtener rendimientos se ha convertido en la elección de muchos inversores. Es notable que algunos proyectos DeFi líderes también están aprovechando activamente los activos en dólares ociosos para generar ingresos. Recientemente, MakerDAO aprobó una propuesta para transferir hasta 1.600 millones de USDC a un servicio de custodia, con el fin de obtener una tasa de interés anual del 1,5%. Este artículo explorará varias estrategias de inversión en monedas estables, proporcionando referencias a los lectores.
Estrategia USDD+3Crv
USDD es una moneda estable gestionada por una institución. Hasta el 27 de octubre, la emisión de USDD es de 725 millones, con un valor de colateral de 2.23 mil millones de dólares, y una tasa de colateral superior al 300%. De este, la cantidad de colateral de USDC alcanza los 990 millones, superando con creces la emisión de USDD, lo que muestra un coeficiente de riesgo relativamente bajo.
Una plataforma DEX muestra que la tasa de rendimiento anual de la piscina USDD+3Crv es (APR) del 19.66%, mientras que el APR de USDD+FRAXBP es aún más alto, alcanzando el 21.18%. La primera incluye cuatro monedas estables: USDD, DAI, USDT y USDC, mientras que la segunda incluye tres: USDD, FRAX y USDC. Los inversionistas pueden elegir depositar cualquier moneda estable soportada o múltiples.
En un ecosistema de cierta cadena pública, la aplicación de USDD es más amplia. Por ejemplo, en una plataforma, el rendimiento anualizado del par de comercio USDD-USDT puede alcanzar hasta el 41.9% (requiere bloqueo y staking de tokens de la plataforma), mientras que en otra plataforma de préstamos, el APY de los depósitos de USDD es del 9.52%.
Canto: estrategia USDT+NOTE
Canto es una cadena pública DeFi compatible con EVM en el ecosistema de Cosmos, que cuenta con funciones como DEX, préstamos y moneda estable NOTE. Actualmente, el valor total bloqueado de Canto es de aproximadamente 100 millones de dólares.
La plataforma de préstamos de Canto muestra que el APR de LP de NOTE/USDT es del 32.14% y el APR de LP de NOTE/USDC es del 29.47%. NOTE es una moneda estable acuñada en Canto a través de un sobrecolateral, y no habrá liquidación cuando el colateral sea USDC y USDT. Dado que el precio actual de NOTE es de 1.04 dólares, se sugiere a los inversores que utilicen parte de USDT como colateral para acuñar NOTE, luego proporcionen liquidez con NOTE y USDT restantes, y depositen los tokens LP en la plataforma de préstamos.
Es importante tener en cuenta que las operaciones de cadena cruzada de Canto son relativamente complejas, y los inversores deben pasar por varios pasos al entrar y salir.
Velodrome: estrategia sUSD+LUSD
Velodrome es un intercambio descentralizado en la red de Optimism, cuyo código proviene de un conocido desarrollador que trabajó en un proyecto en Fantom. Actualmente, el TVL de Velodrome es de 82 millones de dólares, y su tamaño en Optimism ha superado al de algunos DEX principales.
sUSD y LUSD son dos monedas estables de diferentes proyectos, y se consideran relativamente seguras. Actualmente, la minería de liquidez del par de negociación sUSD/LUSD en Velodrome tiene un APR del 16.12%.
Helio: estrategia HAY+BUSD
Helio Protocol es un protocolo de préstamo y participación líquida en la cadena BNB. Los usuarios pueden sobregarantizar los préstamos de la moneda estable descentralizada HAY de Helio, mientras que el BNB en garantía se utiliza para la participación líquida.
Una plataforma DEX ha añadido una entrada de intercambio de moneda estable específica para HAY y BUSD, lo que refleja que HAY tiene un cierto grado de reconocimiento en el mercado. Actualmente, el TVL de Helio es de 92 millones de dólares, de los cuales aproximadamente 20 millones provienen del staking de LP de moneda estable HAY/BUSD.
Los inversores pueden proporcionar liquidez para el par de comercio HAY/BUSD en la plataforma DEX y luego apostar los tokens LP en Helio. La página de granjas de Helio muestra que el APR de HAY/BUSD Stable LP es del 19.77%.
Estrategia ecológica de Wombat Exchange
Wombat Exchange es una plataforma de intercambio de moneda estable en la cadena BNB, que cuenta con características como bajo deslizamiento, liquidez compartida y staking de un solo token. La tarifa de transacción de moneda estable en la plataforma es solo del 0.01%.
Wombat Exchange ha recibido el apoyo de inversión de varias instituciones reconocidas, incluyendo el departamento de inversiones de un importante intercambio. Actualmente, la piscina principal de Wombat muestra que la mediana de APR de USDC, USDT, DAI y BUSD son 11.44%, 11.14%, 10.85% y 7.57% respectivamente, estos rendimientos incluyen el efecto de aceleración de los tokens de plataforma bloqueados y de los tokens de gobernanza en posesión.
Alrededor de Wombat también han surgido algunas aplicaciones similares a ciertos proyectos conocidos, como Wombex Finance y Magpie, que pueden ofrecer a los usuarios un mayor rendimiento. Por ejemplo, el TVL de Wombex es de 89.49 millones de dólares, y las tasas de interés APR para depósitos en USDC, USDT, DAI y BUSD son del 13.93%, 12.71%, 15.29% y 17.16%, respectivamente. Mientras que el TVL de Magpie es de 25.90 millones de dólares, con tasas APR correspondientes de 11.62%, 11.82%, 14.52% y 9.65%, respectivamente.
Aviso de riesgo
El riesgo general del mercado de criptomonedas es mayor que el de los mercados financieros tradicionales, y los incidentes de seguridad ocurren con frecuencia. Los inversores deben tener en cuenta la diversificación del riesgo y comprender a fondo los puntos de riesgo específicos antes de invertir. Se recomienda a los inversores que realicen una investigación personal exhaustiva antes de tomar decisiones.
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GasGuzzler
· 07-30 10:52
Los rendimientos de la moneda estable son realmente considerables.
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BlockchainBouncer
· 07-29 15:25
Las monedas estables también deben tener en cuenta los riesgos.
Guía de inversión diversificada en moneda estable: estrategias de alto rendimiento y consejos de riesgo
Análisis de estrategias de inversión en moneda estable: opciones diversificadas y advertencias de riesgo
En el contexto de un alto índice del dólar y la caída de los activos de riesgo, mantener activos en dólares y obtener rendimientos se ha convertido en la elección de muchos inversores. Es notable que algunos proyectos DeFi líderes también están aprovechando activamente los activos en dólares ociosos para generar ingresos. Recientemente, MakerDAO aprobó una propuesta para transferir hasta 1.600 millones de USDC a un servicio de custodia, con el fin de obtener una tasa de interés anual del 1,5%. Este artículo explorará varias estrategias de inversión en monedas estables, proporcionando referencias a los lectores.
Estrategia USDD+3Crv
USDD es una moneda estable gestionada por una institución. Hasta el 27 de octubre, la emisión de USDD es de 725 millones, con un valor de colateral de 2.23 mil millones de dólares, y una tasa de colateral superior al 300%. De este, la cantidad de colateral de USDC alcanza los 990 millones, superando con creces la emisión de USDD, lo que muestra un coeficiente de riesgo relativamente bajo.
Una plataforma DEX muestra que la tasa de rendimiento anual de la piscina USDD+3Crv es (APR) del 19.66%, mientras que el APR de USDD+FRAXBP es aún más alto, alcanzando el 21.18%. La primera incluye cuatro monedas estables: USDD, DAI, USDT y USDC, mientras que la segunda incluye tres: USDD, FRAX y USDC. Los inversionistas pueden elegir depositar cualquier moneda estable soportada o múltiples.
En un ecosistema de cierta cadena pública, la aplicación de USDD es más amplia. Por ejemplo, en una plataforma, el rendimiento anualizado del par de comercio USDD-USDT puede alcanzar hasta el 41.9% (requiere bloqueo y staking de tokens de la plataforma), mientras que en otra plataforma de préstamos, el APY de los depósitos de USDD es del 9.52%.
Canto: estrategia USDT+NOTE
Canto es una cadena pública DeFi compatible con EVM en el ecosistema de Cosmos, que cuenta con funciones como DEX, préstamos y moneda estable NOTE. Actualmente, el valor total bloqueado de Canto es de aproximadamente 100 millones de dólares.
La plataforma de préstamos de Canto muestra que el APR de LP de NOTE/USDT es del 32.14% y el APR de LP de NOTE/USDC es del 29.47%. NOTE es una moneda estable acuñada en Canto a través de un sobrecolateral, y no habrá liquidación cuando el colateral sea USDC y USDT. Dado que el precio actual de NOTE es de 1.04 dólares, se sugiere a los inversores que utilicen parte de USDT como colateral para acuñar NOTE, luego proporcionen liquidez con NOTE y USDT restantes, y depositen los tokens LP en la plataforma de préstamos.
Es importante tener en cuenta que las operaciones de cadena cruzada de Canto son relativamente complejas, y los inversores deben pasar por varios pasos al entrar y salir.
Velodrome: estrategia sUSD+LUSD
Velodrome es un intercambio descentralizado en la red de Optimism, cuyo código proviene de un conocido desarrollador que trabajó en un proyecto en Fantom. Actualmente, el TVL de Velodrome es de 82 millones de dólares, y su tamaño en Optimism ha superado al de algunos DEX principales.
sUSD y LUSD son dos monedas estables de diferentes proyectos, y se consideran relativamente seguras. Actualmente, la minería de liquidez del par de negociación sUSD/LUSD en Velodrome tiene un APR del 16.12%.
Helio: estrategia HAY+BUSD
Helio Protocol es un protocolo de préstamo y participación líquida en la cadena BNB. Los usuarios pueden sobregarantizar los préstamos de la moneda estable descentralizada HAY de Helio, mientras que el BNB en garantía se utiliza para la participación líquida.
Una plataforma DEX ha añadido una entrada de intercambio de moneda estable específica para HAY y BUSD, lo que refleja que HAY tiene un cierto grado de reconocimiento en el mercado. Actualmente, el TVL de Helio es de 92 millones de dólares, de los cuales aproximadamente 20 millones provienen del staking de LP de moneda estable HAY/BUSD.
Los inversores pueden proporcionar liquidez para el par de comercio HAY/BUSD en la plataforma DEX y luego apostar los tokens LP en Helio. La página de granjas de Helio muestra que el APR de HAY/BUSD Stable LP es del 19.77%.
Estrategia ecológica de Wombat Exchange
Wombat Exchange es una plataforma de intercambio de moneda estable en la cadena BNB, que cuenta con características como bajo deslizamiento, liquidez compartida y staking de un solo token. La tarifa de transacción de moneda estable en la plataforma es solo del 0.01%.
Wombat Exchange ha recibido el apoyo de inversión de varias instituciones reconocidas, incluyendo el departamento de inversiones de un importante intercambio. Actualmente, la piscina principal de Wombat muestra que la mediana de APR de USDC, USDT, DAI y BUSD son 11.44%, 11.14%, 10.85% y 7.57% respectivamente, estos rendimientos incluyen el efecto de aceleración de los tokens de plataforma bloqueados y de los tokens de gobernanza en posesión.
Alrededor de Wombat también han surgido algunas aplicaciones similares a ciertos proyectos conocidos, como Wombex Finance y Magpie, que pueden ofrecer a los usuarios un mayor rendimiento. Por ejemplo, el TVL de Wombex es de 89.49 millones de dólares, y las tasas de interés APR para depósitos en USDC, USDT, DAI y BUSD son del 13.93%, 12.71%, 15.29% y 17.16%, respectivamente. Mientras que el TVL de Magpie es de 25.90 millones de dólares, con tasas APR correspondientes de 11.62%, 11.82%, 14.52% y 9.65%, respectivamente.
Aviso de riesgo
El riesgo general del mercado de criptomonedas es mayor que el de los mercados financieros tradicionales, y los incidentes de seguridad ocurren con frecuencia. Los inversores deben tener en cuenta la diversificación del riesgo y comprender a fondo los puntos de riesgo específicos antes de invertir. Se recomienda a los inversores que realicen una investigación personal exhaustiva antes de tomar decisiones.