Nueva paradigma del ecosistema de préstamos de Bitcoin: Activar la liquidez de billones
Bitcoin, como el "fondo" más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, ha sido objeto de atención por su potencial valor de liquidez. Recientemente, el mayor protocolo de préstamos en cadena del ecosistema de Bitcoin ha completado una nueva ronda de financiación, lo que ofrece nuevas posibilidades para que BTC pase de ser simplemente un almacén de valor a convertirse en una herramienta financiera más activa.
De hecho, el potencial de BTC como activo de liquidez y activo subyacente está comenzando a manifestarse gradualmente. Cada vez más ecosistemas de BTCFi únicos están formándose, proporcionando nuevos escenarios de aplicación para el BTC que estaba inactivo. Si se puede construir una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un espacio de aplicación de DeFi global para este activo de un billón de dólares.
Liberación de la liquidez de Bitcoin
Los datos muestran que, hasta el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum supera los 64 mil millones de dólares, lo que representa un crecimiento de casi el 180% en comparación con enero de 2023. En comparación, a pesar de que la capitalización de mercado y el aumento de precios de Bitcoin superan a Ethereum, la velocidad de expansión de su ecosistema en la cadena aún se queda atrás.
Es importante señalar que si la liquidez de BTC puede liberarse en un 10%, podría dar lugar a un mercado de hasta 180 mil millones de dólares. Si se puede alcanzar una tasa de TVL similar a la de Ethereum (alrededor del 16%), es aún más probable que se liberen alrededor de 300 mil millones de dólares en liquidez. Este nivel de liberación de liquidez tiene el potencial de impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso podría superar a las redes EVM, convirtiéndose en el ecosistema financiero en cadena más grande.
En este contexto, algunas nuevas plataformas de liquidez de Bitcoin están surgiendo. Estas plataformas tienen como objetivo permitir que más personas se beneficien del préstamo de BTC y se han convertido en uno de los protocolos de préstamo más grandes dentro del ecosistema de BTC. Según informes, el valor total de los activos bloqueados en una plataforma ha superado los 2,000 millones de dólares, y su moneda estable de Bitcoin ha alcanzado un volumen bloqueado de más de 500 millones de dólares solo una semana después de su lanzamiento, estableciendo un récord en la historia de DeFi por el crecimiento más rápido del TVL en un protocolo de préstamo.
Para los tenedores de BTC, aprovechar al máximo los activos de BTC que tienen en su poder, sin asumir un riesgo excesivo de pérdida de capital, es una necesidad urgente. Los protocolos de préstamos en cadena basados en Bitcoin nacen precisamente para satisfacer esta demanda. Algunas plataformas ofrecen servicios de préstamo a tasa fija, con Bitcoin en custodia por instituciones profesionales, mientras que las monedas estables prestadas están disponibles en cantidades ilimitadas, proporcionando así una mayor liquidez a los tenedores de BTC para participar en otros proyectos dentro del ecosistema.
Cabe mencionar que algunas plataformas se centran más en la participación saludable de los pequeños inversores en el ecosistema, y no solo en los grandes. Esta estrategia permite que cualquiera participe dentro de un rango seguro y aumente su rentabilidad.
El valor de las monedas estables de Bitcoin
Desde la perspectiva de las stablecoins, las stablecoins descentralizadas en cadena siguen siendo dominadas por las stablecoins respaldadas por posiciones de deuda (CDP). CDP es esencialmente una extensión del uso de stablecoins basada en escenarios de préstamo, creando un pool de liquidez adicional para activos inactivos.
Algunos ecosistemas de plataformas emergentes incluyen múltiples segmentos de negocio centrales, como monedas estables basadas en Bitcoin como colateral, protocolos de préstamo basados en monedas estables, plataformas de préstamo híbridas que conectan DeFi y CeFi, así como protocolos de préstamo descentralizados que soportan el staking de BTC. Este diseño permite que los protocolos de monedas estables y los protocolos de préstamo se impregnen entre sí, formando simultáneamente relaciones de "préstamo" sobre activos subyacentes, construyendo un mercado de monedas estables a través de un diseño de liquidez y ofreciendo productos de ingresos fijos a los usuarios.
Ciertas plataformas de monedas estables no solo han resuelto el problema de las monedas estables que ha atormentado durante mucho tiempo al ecosistema de Bitcoin, sino que también han logrado la compatibilidad entre múltiples cadenas gracias a la tecnología de cadena cruzada. Los usuarios pueden operar con estas monedas estables en múltiples ecosistemas DeFi sin utilizar puentes de cadena cruzada de terceros, llevando indirectamente la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.
Esta innovación es de gran importancia para activar el BTC dormido. Debido a que el BTC tiene un margen de seguridad más alto en comparación con otros activos criptográficos, muchos poseedores a largo plazo no están dispuestos a arriesgarse a trasladarlos a otros ecosistemas, lo que resulta en que la mayor parte del BTC permanezca inactivo a largo plazo. Nuevas monedas estables y protocolos de préstamo proporcionan un marco básico eficiente para utilizar activos en la red de Bitcoin y activar el BTC dormido, permitiendo que más poseedores de BTC participen de manera segura en actividades de liquidez en cadena y depositen grandes cantidades de BTC dormido en piscinas de liquidez DeFi para intercambios o para ganar rendimientos.
Perspectiva
A medida que los activos de Bitcoin comienzan a salir de su estado de inactividad, BTCFi tiene el potencial de convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un valor que podría alcanzar cientos de miles de millones de dólares, siendo un elemento clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. Algunas plataformas líderes de BTCFi están redefiniendo el papel que desempeña BTC en el ámbito DeFi de toda la red, creando diversas formas de productos financieros y escenarios DeFi centrados en BTC.
¿Puede la profunda integración de BTC en el campo DeFi alcanzar un punto de inflexión clave que valga la pena seguir en el mercado? Esta tendencia no solo podría cambiar la posición de Bitcoin en la economía criptográfica, sino que también podría traer nuevas dinámicas de crecimiento y oportunidades de innovación para toda la industria DeFi.
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DisillusiionOracle
· hace8h
Hablar de explotar y explotar. Quien cree, es un tonto.
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metaverse_hermit
· hace8h
Estable, el bull run llegará pronto.
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HackerWhoCares
· hace8h
Solo es un juego, no lo tomes en serio.
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ShibaSunglasses
· hace8h
Noticia inflada, quien lo crea es tonto.
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SelfRugger
· hace8h
Si hubieras dicho antes que ganarías mucho dinero, ¿quién se molestaría en operar en acciones?
El auge del préstamo en Bitcoin on-chain: se espera que BTC libere 300 mil millones de dólares en Liquidez
Nueva paradigma del ecosistema de préstamos de Bitcoin: Activar la liquidez de billones
Bitcoin, como el "fondo" más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, ha sido objeto de atención por su potencial valor de liquidez. Recientemente, el mayor protocolo de préstamos en cadena del ecosistema de Bitcoin ha completado una nueva ronda de financiación, lo que ofrece nuevas posibilidades para que BTC pase de ser simplemente un almacén de valor a convertirse en una herramienta financiera más activa.
De hecho, el potencial de BTC como activo de liquidez y activo subyacente está comenzando a manifestarse gradualmente. Cada vez más ecosistemas de BTCFi únicos están formándose, proporcionando nuevos escenarios de aplicación para el BTC que estaba inactivo. Si se puede construir una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un espacio de aplicación de DeFi global para este activo de un billón de dólares.
Liberación de la liquidez de Bitcoin
Los datos muestran que, hasta el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum supera los 64 mil millones de dólares, lo que representa un crecimiento de casi el 180% en comparación con enero de 2023. En comparación, a pesar de que la capitalización de mercado y el aumento de precios de Bitcoin superan a Ethereum, la velocidad de expansión de su ecosistema en la cadena aún se queda atrás.
Es importante señalar que si la liquidez de BTC puede liberarse en un 10%, podría dar lugar a un mercado de hasta 180 mil millones de dólares. Si se puede alcanzar una tasa de TVL similar a la de Ethereum (alrededor del 16%), es aún más probable que se liberen alrededor de 300 mil millones de dólares en liquidez. Este nivel de liberación de liquidez tiene el potencial de impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso podría superar a las redes EVM, convirtiéndose en el ecosistema financiero en cadena más grande.
En este contexto, algunas nuevas plataformas de liquidez de Bitcoin están surgiendo. Estas plataformas tienen como objetivo permitir que más personas se beneficien del préstamo de BTC y se han convertido en uno de los protocolos de préstamo más grandes dentro del ecosistema de BTC. Según informes, el valor total de los activos bloqueados en una plataforma ha superado los 2,000 millones de dólares, y su moneda estable de Bitcoin ha alcanzado un volumen bloqueado de más de 500 millones de dólares solo una semana después de su lanzamiento, estableciendo un récord en la historia de DeFi por el crecimiento más rápido del TVL en un protocolo de préstamo.
Para los tenedores de BTC, aprovechar al máximo los activos de BTC que tienen en su poder, sin asumir un riesgo excesivo de pérdida de capital, es una necesidad urgente. Los protocolos de préstamos en cadena basados en Bitcoin nacen precisamente para satisfacer esta demanda. Algunas plataformas ofrecen servicios de préstamo a tasa fija, con Bitcoin en custodia por instituciones profesionales, mientras que las monedas estables prestadas están disponibles en cantidades ilimitadas, proporcionando así una mayor liquidez a los tenedores de BTC para participar en otros proyectos dentro del ecosistema.
Cabe mencionar que algunas plataformas se centran más en la participación saludable de los pequeños inversores en el ecosistema, y no solo en los grandes. Esta estrategia permite que cualquiera participe dentro de un rango seguro y aumente su rentabilidad.
El valor de las monedas estables de Bitcoin
Desde la perspectiva de las stablecoins, las stablecoins descentralizadas en cadena siguen siendo dominadas por las stablecoins respaldadas por posiciones de deuda (CDP). CDP es esencialmente una extensión del uso de stablecoins basada en escenarios de préstamo, creando un pool de liquidez adicional para activos inactivos.
Algunos ecosistemas de plataformas emergentes incluyen múltiples segmentos de negocio centrales, como monedas estables basadas en Bitcoin como colateral, protocolos de préstamo basados en monedas estables, plataformas de préstamo híbridas que conectan DeFi y CeFi, así como protocolos de préstamo descentralizados que soportan el staking de BTC. Este diseño permite que los protocolos de monedas estables y los protocolos de préstamo se impregnen entre sí, formando simultáneamente relaciones de "préstamo" sobre activos subyacentes, construyendo un mercado de monedas estables a través de un diseño de liquidez y ofreciendo productos de ingresos fijos a los usuarios.
Ciertas plataformas de monedas estables no solo han resuelto el problema de las monedas estables que ha atormentado durante mucho tiempo al ecosistema de Bitcoin, sino que también han logrado la compatibilidad entre múltiples cadenas gracias a la tecnología de cadena cruzada. Los usuarios pueden operar con estas monedas estables en múltiples ecosistemas DeFi sin utilizar puentes de cadena cruzada de terceros, llevando indirectamente la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.
Esta innovación es de gran importancia para activar el BTC dormido. Debido a que el BTC tiene un margen de seguridad más alto en comparación con otros activos criptográficos, muchos poseedores a largo plazo no están dispuestos a arriesgarse a trasladarlos a otros ecosistemas, lo que resulta en que la mayor parte del BTC permanezca inactivo a largo plazo. Nuevas monedas estables y protocolos de préstamo proporcionan un marco básico eficiente para utilizar activos en la red de Bitcoin y activar el BTC dormido, permitiendo que más poseedores de BTC participen de manera segura en actividades de liquidez en cadena y depositen grandes cantidades de BTC dormido en piscinas de liquidez DeFi para intercambios o para ganar rendimientos.
Perspectiva
A medida que los activos de Bitcoin comienzan a salir de su estado de inactividad, BTCFi tiene el potencial de convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un valor que podría alcanzar cientos de miles de millones de dólares, siendo un elemento clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. Algunas plataformas líderes de BTCFi están redefiniendo el papel que desempeña BTC en el ámbito DeFi de toda la red, creando diversas formas de productos financieros y escenarios DeFi centrados en BTC.
¿Puede la profunda integración de BTC en el campo DeFi alcanzar un punto de inflexión clave que valga la pena seguir en el mercado? Esta tendencia no solo podría cambiar la posición de Bitcoin en la economía criptográfica, sino que también podría traer nuevas dinámicas de crecimiento y oportunidades de innovación para toda la industria DeFi.