XRPFi: una nueva forma de activar la capitalización de mercado de XRP
Recientemente, se celebró la conferencia XRP Ledger Apex 2025 en Singapur, y el concepto "XRPFi" ha suscitado amplias discusiones. XRPFi combina XRP con finanzas descentralizadas (DeFi) y se considera una nueva forma de activar este antiguo activo criptográfico, promoviendo el desarrollo del ecosistema XRPL y Ripple.
XRP, como uno de los activos representativos del mercado de criptomonedas, tiene actualmente una capitalización de mercado de aproximadamente 134.4 mil millones de dólares, lo que lo convierte en la criptomoneda no relacionada con contratos inteligentes con la mayor capitalización de mercado, después de Bitcoin. Aunque XRP ha demostrado un rendimiento excepcional en los pagos transfronterizos en el ámbito financiero tradicional, la falta de soporte para contratos inteligentes a largo plazo en aplicaciones en cadena ha dificultado su integración en el ecosistema DeFi mainstream. Esta contradicción estructural se ha convertido gradualmente en un foco de atención en la industria.
Con la aparición de algunos factores favorables, las expectativas de los inversores sobre el futuro de XRP están aumentando gradualmente. Algunas instituciones y minoristas han comenzado a prestar atención a cómo XRP puede obtener rendimientos a través de DeFi, mejorar la eficiencia del uso de activos y impulsar el nacimiento y desarrollo del concepto "XRPFi".
Flare Network: Infraestructura clave de XRPFi
En el desarrollo de XRPFi, Flare Network es considerado un proveedor de infraestructura clave. XRP Ledger ( XRPL ), aunque sobresale en velocidad y estabilidad, presenta limitaciones innatas en términos de la composibilidad y las funciones de contrato necesarias para DeFi. Por lo tanto, Flare ha elegido capacitar a XRP desde un nivel técnico, convirtiéndose en el motor central que conecta el XRPL tradicional con el ecosistema DeFi multichain.
Flare es una blockchain L1 compatible con EVM, diseñada específicamente para lograr la interoperabilidad entre múltiples cadenas. Su protocolo FAssets puede mapear activos no basados en contratos inteligentes como XRP a FXRP, otorgándoles capacidad de llamada a contratos y permitiendo una integración sin problemas con protocolos de préstamos descentralizados, comercio y derivados. Gracias a este mecanismo, los poseedores de XRP pueden participar en actividades de generación de ingresos en cadena, como la participación y la minería de liquidez.
Además, Flare ha introducido el stablecoin USD₮0, como un activo nativo emitido según el estándar OFT basado en LayerZero, que posee interoperabilidad nativa entre cadenas. Al emparejarse con XRP, el USD₮0 no solo se puede utilizar para construir fondos de profundidad de comercio y colateral de préstamos, sino que también se puede conectar al ecosistema USDT con una capitalización de mercado de más de 155 mil millones de dólares, inyectando así una "base de capital" de alta liquidez en el ecosistema XRPFi.
Según datos oficiales, el ecosistema Flare ha crecido significativamente recientemente: hasta el 10 de junio, el TVL superó los 157 millones de dólares, principalmente gracias al lanzamiento de USD₮0, cuya cantidad en circulación es actualmente de aproximadamente 92,1 millones de dólares. Si se observa a largo plazo, durante el período de febrero de 2024 a febrero de 2025, el TVL de Flare ha crecido más del 400% en comparación interanual. Al mismo tiempo, Flare también ha integrado varias herramientas de billetera compatibles con XRPL, lo que reduce aún más la barrera de entrada para los usuarios.
Flare describe su sistema XRPFi como un "modelo de volante": proporcionando una fuente de capital con USD₮0, FXRP logra la combinabilidad de contratos, y la combinación de ambos genera liquidez, lo que a su vez impulsa más aplicaciones DeFi y escenarios reales, retroalimentando así el valor ecológico a largo plazo de XRP.
En el futuro, Flare también planea introducir otros activos que no son contratos inteligentes en la plataforma, ampliando sus casos de uso en el ámbito de DeFi.
Doppler Finance: Construyendo la matriz de rendimiento XRPFi
Mientras construye la compatibilidad en la cadena de Flare, Doppler Finance ha diseñado un mecanismo de rendimiento completo en torno a XRP, intentando llenar el vacío que XRP tenía en términos de generación de intereses y productos financieros. Hasta el 8 de junio, la plataforma ha atraído más de 30 millones de dólares en capitalización de mercado, convirtiéndose en uno de los participantes importantes en el ámbito de XRPFi.
Doppler Finance ofrece dos tipos principales de productos de rendimiento: rendimiento CeDeFi y estrategias DeFi en cadena. El primero se centra en la gestión de activos a través de custodia a nivel institucional y operaciones cuantitativas, mientras que el segundo explora escenarios de rendimiento en cadena que incluyen préstamos, estrategias de stablecoin y staking.
Bajo el modelo CeDeFi, los usuarios depositan XRP en una dirección exclusiva, los activos son custodiados por un custodio y se transfieren según lo planeado a la plataforma de intercambio para llevar a cabo estrategias cuantitativas, como arbitraje, comercio de base, etc. Las ganancias se reintegran a la cuenta del usuario después de la liquidación fuera de la cadena.
En términos de rendimiento en la cadena, Doppler está activamente integrando el ecosistema de cadenas laterales de XRPL, incluyendo redes compatibles con EVM y protocolos emergentes. Su estrategia incluye:
Préstamo de XRP: A través de la depositación de XRP en un protocolo de préstamo auditado y conforme, se obtienen intereses o recompensas nativas. Los prestatarios utilizan otros activos como garantía, y la plataforma gestiona automáticamente el proceso de liquidación para garantizar la seguridad.
Estrategia de rendimiento de stablecoins: utilizar XRP como colateral para prestar stablecoins y luego desplegarlas en un protocolo de rendimiento de stablecoins. Doppler utiliza una relación LTV conservadora y ajusta dinámicamente la posición para lograr rendimientos de bajo riesgo.
Staking líquido y estrategias de apalancamiento: Los usuarios pueden realizar staking de apalancamiento con un solo clic en piscinas LST específicas, especialmente en torno a tokens de cadenas laterales. Este mecanismo simplifica los procesos operativos complicados a través de contratos automatizados, mejorando la experiencia del usuario.
Para reducir aún más el riesgo, Doppler Finance está construyendo un mercado de préstamos con aislamiento de riesgos, que permite que diferentes grupos de activos operen de manera independiente, evitando así que los activos de alta volatilidad afecten la estabilidad general del sistema. Además de incluir un grupo central con activos principales, Doppler Finance también planea lanzar varios mercados aislados, incluidos un grupo LST diseñado específicamente para la agricultura de rendimiento apalancado y un mercado aislado que incluye tokens de juegos.
En términos de mecanismos de seguridad, Doppler Finance adopta múltiples medidas de control de riesgos. La custodia de activos se realiza con proveedores líderes en la industria, y se asegura la seguridad de los activos mediante la gestión de billeteras frías, verificación en cadena y aislamiento en caso de quiebra. En cuanto a la operación cuantitativa, la plataforma adopta un modelo de colaboración de múltiples estrategias y equipos, y la mayoría de las operaciones están diseñadas como "estructura de contrato de préstamo", asegurando que el capital pueda recuperarse en condiciones no extremas.
Además, todos los socios operativos deben pasar por una rigurosa debida diligencia, que incluya la evaluación de rendimiento histórico, estabilidad de la estrategia, tamaño de AUM y riesgos financieros, para seleccionar instituciones calificadas para participar.
Perspectivas y desafíos de XRPFi
Con la intensificación del ecosistema DeFi de Ethereum, el mercado ha comenzado a prestar atención a los activos de alta capitalización de mercado que aún no han sido plenamente activados. La aparición de XRPFi llena el vacío de "alta capitalización de mercado, bajo uso en la cadena" de XRP durante mucho tiempo. A través de la innovación tecnológica, XRP puede ingresar al ecosistema DeFi. Actualmente, las plataformas relacionadas están construyendo una serie de mecanismos de ingresos sostenibles, que no solo cuentan con rutas de aplicación práctica, sino que también están mejorando continuamente la seguridad y la experiencia del usuario.
Desde un punto de vista lógico, el desarrollo de XRPFi responde a la urgente necesidad de activar el desarrollo del ecosistema de XRP y Ripple. Sin embargo, es importante señalar que el ecosistema actual de XRPFi aún se encuentra en una etapa inicial. Aunque la hoja de ruta de los productos relacionados es bastante clara, la escala total de usuarios, la profundidad de liquidez y la madurez del protocolo aún necesitan ser verificadas. Como un intento de integrar un activo establecido en una nueva narrativa, el futuro desarrollo de XRPFi merece una atención continua.
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DegenMcsleepless
· hace5h
xrp otra vez viene a tomar a la gente por tonta
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ProbablyNothing
· hace21h
Entonces, ¿defi realmente salva todo?
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ShibaOnTheRun
· hace21h
¿No son todos los proyectos XRP muertos?
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RugPullAlertBot
· hace21h
¿XRP ha alcanzado un nuevo máximo? No te excedas en el trading.
XRPFi surge: desbloqueando el valor de XRP y activando nuevas oportunidades de aplicaciones on-chain
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XRP, como uno de los activos representativos del mercado de criptomonedas, tiene actualmente una capitalización de mercado de aproximadamente 134.4 mil millones de dólares, lo que lo convierte en la criptomoneda no relacionada con contratos inteligentes con la mayor capitalización de mercado, después de Bitcoin. Aunque XRP ha demostrado un rendimiento excepcional en los pagos transfronterizos en el ámbito financiero tradicional, la falta de soporte para contratos inteligentes a largo plazo en aplicaciones en cadena ha dificultado su integración en el ecosistema DeFi mainstream. Esta contradicción estructural se ha convertido gradualmente en un foco de atención en la industria.
Con la aparición de algunos factores favorables, las expectativas de los inversores sobre el futuro de XRP están aumentando gradualmente. Algunas instituciones y minoristas han comenzado a prestar atención a cómo XRP puede obtener rendimientos a través de DeFi, mejorar la eficiencia del uso de activos y impulsar el nacimiento y desarrollo del concepto "XRPFi".
Flare Network: Infraestructura clave de XRPFi
En el desarrollo de XRPFi, Flare Network es considerado un proveedor de infraestructura clave. XRP Ledger ( XRPL ), aunque sobresale en velocidad y estabilidad, presenta limitaciones innatas en términos de la composibilidad y las funciones de contrato necesarias para DeFi. Por lo tanto, Flare ha elegido capacitar a XRP desde un nivel técnico, convirtiéndose en el motor central que conecta el XRPL tradicional con el ecosistema DeFi multichain.
Flare es una blockchain L1 compatible con EVM, diseñada específicamente para lograr la interoperabilidad entre múltiples cadenas. Su protocolo FAssets puede mapear activos no basados en contratos inteligentes como XRP a FXRP, otorgándoles capacidad de llamada a contratos y permitiendo una integración sin problemas con protocolos de préstamos descentralizados, comercio y derivados. Gracias a este mecanismo, los poseedores de XRP pueden participar en actividades de generación de ingresos en cadena, como la participación y la minería de liquidez.
Además, Flare ha introducido el stablecoin USD₮0, como un activo nativo emitido según el estándar OFT basado en LayerZero, que posee interoperabilidad nativa entre cadenas. Al emparejarse con XRP, el USD₮0 no solo se puede utilizar para construir fondos de profundidad de comercio y colateral de préstamos, sino que también se puede conectar al ecosistema USDT con una capitalización de mercado de más de 155 mil millones de dólares, inyectando así una "base de capital" de alta liquidez en el ecosistema XRPFi.
Según datos oficiales, el ecosistema Flare ha crecido significativamente recientemente: hasta el 10 de junio, el TVL superó los 157 millones de dólares, principalmente gracias al lanzamiento de USD₮0, cuya cantidad en circulación es actualmente de aproximadamente 92,1 millones de dólares. Si se observa a largo plazo, durante el período de febrero de 2024 a febrero de 2025, el TVL de Flare ha crecido más del 400% en comparación interanual. Al mismo tiempo, Flare también ha integrado varias herramientas de billetera compatibles con XRPL, lo que reduce aún más la barrera de entrada para los usuarios.
Flare describe su sistema XRPFi como un "modelo de volante": proporcionando una fuente de capital con USD₮0, FXRP logra la combinabilidad de contratos, y la combinación de ambos genera liquidez, lo que a su vez impulsa más aplicaciones DeFi y escenarios reales, retroalimentando así el valor ecológico a largo plazo de XRP.
En el futuro, Flare también planea introducir otros activos que no son contratos inteligentes en la plataforma, ampliando sus casos de uso en el ámbito de DeFi.
Doppler Finance: Construyendo la matriz de rendimiento XRPFi
Mientras construye la compatibilidad en la cadena de Flare, Doppler Finance ha diseñado un mecanismo de rendimiento completo en torno a XRP, intentando llenar el vacío que XRP tenía en términos de generación de intereses y productos financieros. Hasta el 8 de junio, la plataforma ha atraído más de 30 millones de dólares en capitalización de mercado, convirtiéndose en uno de los participantes importantes en el ámbito de XRPFi.
Doppler Finance ofrece dos tipos principales de productos de rendimiento: rendimiento CeDeFi y estrategias DeFi en cadena. El primero se centra en la gestión de activos a través de custodia a nivel institucional y operaciones cuantitativas, mientras que el segundo explora escenarios de rendimiento en cadena que incluyen préstamos, estrategias de stablecoin y staking.
Bajo el modelo CeDeFi, los usuarios depositan XRP en una dirección exclusiva, los activos son custodiados por un custodio y se transfieren según lo planeado a la plataforma de intercambio para llevar a cabo estrategias cuantitativas, como arbitraje, comercio de base, etc. Las ganancias se reintegran a la cuenta del usuario después de la liquidación fuera de la cadena.
En términos de rendimiento en la cadena, Doppler está activamente integrando el ecosistema de cadenas laterales de XRPL, incluyendo redes compatibles con EVM y protocolos emergentes. Su estrategia incluye:
Préstamo de XRP: A través de la depositación de XRP en un protocolo de préstamo auditado y conforme, se obtienen intereses o recompensas nativas. Los prestatarios utilizan otros activos como garantía, y la plataforma gestiona automáticamente el proceso de liquidación para garantizar la seguridad.
Estrategia de rendimiento de stablecoins: utilizar XRP como colateral para prestar stablecoins y luego desplegarlas en un protocolo de rendimiento de stablecoins. Doppler utiliza una relación LTV conservadora y ajusta dinámicamente la posición para lograr rendimientos de bajo riesgo.
Staking líquido y estrategias de apalancamiento: Los usuarios pueden realizar staking de apalancamiento con un solo clic en piscinas LST específicas, especialmente en torno a tokens de cadenas laterales. Este mecanismo simplifica los procesos operativos complicados a través de contratos automatizados, mejorando la experiencia del usuario.
Para reducir aún más el riesgo, Doppler Finance está construyendo un mercado de préstamos con aislamiento de riesgos, que permite que diferentes grupos de activos operen de manera independiente, evitando así que los activos de alta volatilidad afecten la estabilidad general del sistema. Además de incluir un grupo central con activos principales, Doppler Finance también planea lanzar varios mercados aislados, incluidos un grupo LST diseñado específicamente para la agricultura de rendimiento apalancado y un mercado aislado que incluye tokens de juegos.
En términos de mecanismos de seguridad, Doppler Finance adopta múltiples medidas de control de riesgos. La custodia de activos se realiza con proveedores líderes en la industria, y se asegura la seguridad de los activos mediante la gestión de billeteras frías, verificación en cadena y aislamiento en caso de quiebra. En cuanto a la operación cuantitativa, la plataforma adopta un modelo de colaboración de múltiples estrategias y equipos, y la mayoría de las operaciones están diseñadas como "estructura de contrato de préstamo", asegurando que el capital pueda recuperarse en condiciones no extremas.
Además, todos los socios operativos deben pasar por una rigurosa debida diligencia, que incluya la evaluación de rendimiento histórico, estabilidad de la estrategia, tamaño de AUM y riesgos financieros, para seleccionar instituciones calificadas para participar.
Perspectivas y desafíos de XRPFi
Con la intensificación del ecosistema DeFi de Ethereum, el mercado ha comenzado a prestar atención a los activos de alta capitalización de mercado que aún no han sido plenamente activados. La aparición de XRPFi llena el vacío de "alta capitalización de mercado, bajo uso en la cadena" de XRP durante mucho tiempo. A través de la innovación tecnológica, XRP puede ingresar al ecosistema DeFi. Actualmente, las plataformas relacionadas están construyendo una serie de mecanismos de ingresos sostenibles, que no solo cuentan con rutas de aplicación práctica, sino que también están mejorando continuamente la seguridad y la experiencia del usuario.
Desde un punto de vista lógico, el desarrollo de XRPFi responde a la urgente necesidad de activar el desarrollo del ecosistema de XRP y Ripple. Sin embargo, es importante señalar que el ecosistema actual de XRPFi aún se encuentra en una etapa inicial. Aunque la hoja de ruta de los productos relacionados es bastante clara, la escala total de usuarios, la profundidad de liquidez y la madurez del protocolo aún necesitan ser verificadas. Como un intento de integrar un activo establecido en una nueva narrativa, el futuro desarrollo de XRPFi merece una atención continua.