Sudáfrica tiene una gran oportunidad para aumentar los ingresos del gobierno, atraer capital institucional y fortalecer su posición regulatoria simplemente actualizando la forma en que clasifica los activos cripto.
TL;DR
* Reconocer las criptomonedas como onshore podría generar $29.7 millones en impuestos adicionales durante 5 años
Los inversores institucionales están ansiosos pero bloqueados por reglas obsoletas
Los tribunales y reguladores han abierto la puerta a la reforma; ahora la política debe seguir.
Luno y otros actores están listos para apoyar el crecimiento conforme a la normativa fiscal a través de la automatización y la transparencia
Según Luno, un importante intercambio de criptomonedas fundado en Sudáfrica, reclasificar las criptomonedas como activos locales podría generar un estimado de $29.7 millones (R540 millones) en ingresos fiscales adicionales durante los próximos cinco años.
“Este es un fruto fácil de alcanzar,” dice Marius Reitz, GM para África y Europa en Luno.
“Clasificar las criptomonedas como locales brinda visibilidad a los reguladores, fomenta la adopción formal y abre la puerta a la automatización de informes fiscales.”
Por qué $29.7 millones son importantes
El análisis de Luno asume que solo el 1% de los fondos institucionales se asignan a un ETF de Bitcoin regulado. Incluso bajo supuestos de crecimiento conservador, las ganancias de capital generadas por tal asignación podrían generar casi 30 millones de dólares en impuestos adicionales.
Pero el rendimiento real de Bitcoin en los últimos cinco años ha superado con creces estas estimaciones. A más de $110,000 (R2,010,800) hoy, Bitcoin ha crecido más de 1,000%, lo que sugiere que los ingresos fiscales potenciales reales pueden ser mucho mayores.
El Problema de Clasificación
Las reglas de control de cambios de Sudáfrica, que datan de 1961, no definen si las criptomonedas se consideran activos en el país o en el extranjero. Esto crea un área gris regulatoria que:
Previene que los jugadores institucionales incluyan criptomonedas en sus carteras
Bloquea el desarrollo de ETFs de criptomonedas regulados y productos de inversión
Reduce los posibles ingresos fiscales para el gobierno
“Este es un problema de clasificación, no uno técnico o de política”, dice Reitz.
“Se podría resolver con una sola actualización regulatoria.”
Cambios Legales y Regulatorios Ya en Marcha
Los reguladores y tribunales sudafricanos ya están empujando en esta dirección:
Sentencia Judicial: Una decisión del Tribunal Superior de Gauteng del Norte de mayo de 2025 determinó que las obsoletas regulaciones de control de cambios de Sudáfrica no se aplican a las criptomonedas, instando a los legisladores a modernizarlas.
Licencia de la FSCA: La Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA) ha comenzado a licenciar empresas de criptomonedas bajo su clasificación de productos financieros.
Aplicación de SARS: El Servicio de Impuestos de Sudáfrica (SARS) ha aumentado las auditorías relacionadas con criptomonedas y se ha comprometido a implementar el Marco de Reporte de Criptoactivos de la OCDE (CARF) para 2027.
La posición de Luno en la política de criptomonedas de Sudáfrica
Fundada en 2013, Luno es uno de los intercambios de criptomonedas más establecidos de África y una voz frecuente en las discusiones regulatorias. BitKE ha cubierto anteriormente a Luno:
Impulsar herramientas de informes fiscales integradas vinculadas a SARS para declaraciones de criptomonedas más fáciles
Llamados a marcos de políticas actualizados para desbloquear la adopción institucional
Procesos de evaluación de listado de monedas destinados a proteger a los usuarios minoristas
Luno continúa trabajando estrechamente con los reguladores y considera que la claridad en la clasificación es el próximo gran hito en la evolución de las criptomonedas en Sudáfrica.
"Los activos digitales tienen una enorme promesa como fuente de aumento de ingresos fiscales en un país que lo necesita desesperadamente", enfatizó Reitz.
"En este momento, los obstáculos regulatorios están limitando los impuestos generados por los rendimientos de activos digitales. La industria puede y debe contribuir al crecimiento inclusivo de Sudáfrica."
Comparación Global: Sudáfrica vs el Mundo
Estados Unidos: Los ETFs de Bitcoin gestionados por BlackRock y Fidelity han atraído más de $70 mil millones en activos.
Reino Unido: Los fondos de pensiones han comenzado a asignar hasta 3% a activos digitales.
Nigeria: Las restricciones regulatorias han empujado la actividad criptográfica a la clandestinidad, debilitando la supervisión y perdiendo potencial fiscal.
Sudáfrica se encuentra en una encrucijada: seguir las mejores prácticas globales y desbloquear la participación formal, o arriesgarse a la estancación en un futuro financiero cada vez más digital.
Lee más de BitKE:
REGULACIÓN | La Corte Suprema de Sudáfrica determina que las criptomonedas no están sujetas a controles de capital
REGULACIÓN | Sudáfrica corre el riesgo de quedarse atrás debido a la incertidumbre sobre la política de Bitcoin, dicen las partes interesadas locales
El regulador financiero de Sudáfrica, FSCA, declara los activos criptográficos como un producto financiero
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REGULACIÓN | Sudáfrica podría desbloquear ~$30 millones en ingresos fiscales en 5 años al modernizar las reglas de Cripto, dice Luno
Sudáfrica tiene una gran oportunidad para aumentar los ingresos del gobierno, atraer capital institucional y fortalecer su posición regulatoria simplemente actualizando la forma en que clasifica los activos cripto.
TL;DR
Según Luno, un importante intercambio de criptomonedas fundado en Sudáfrica, reclasificar las criptomonedas como activos locales podría generar un estimado de $29.7 millones (R540 millones) en ingresos fiscales adicionales durante los próximos cinco años.
“Este es un fruto fácil de alcanzar,” dice Marius Reitz, GM para África y Europa en Luno.
“Clasificar las criptomonedas como locales brinda visibilidad a los reguladores, fomenta la adopción formal y abre la puerta a la automatización de informes fiscales.”
Por qué $29.7 millones son importantes
El análisis de Luno asume que solo el 1% de los fondos institucionales se asignan a un ETF de Bitcoin regulado. Incluso bajo supuestos de crecimiento conservador, las ganancias de capital generadas por tal asignación podrían generar casi 30 millones de dólares en impuestos adicionales.
Pero el rendimiento real de Bitcoin en los últimos cinco años ha superado con creces estas estimaciones. A más de $110,000 (R2,010,800) hoy, Bitcoin ha crecido más de 1,000%, lo que sugiere que los ingresos fiscales potenciales reales pueden ser mucho mayores.
El Problema de Clasificación
Las reglas de control de cambios de Sudáfrica, que datan de 1961, no definen si las criptomonedas se consideran activos en el país o en el extranjero. Esto crea un área gris regulatoria que:
“Este es un problema de clasificación, no uno técnico o de política”, dice Reitz.
“Se podría resolver con una sola actualización regulatoria.”
Cambios Legales y Regulatorios Ya en Marcha
Los reguladores y tribunales sudafricanos ya están empujando en esta dirección:
Sentencia Judicial: Una decisión del Tribunal Superior de Gauteng del Norte de mayo de 2025 determinó que las obsoletas regulaciones de control de cambios de Sudáfrica no se aplican a las criptomonedas, instando a los legisladores a modernizarlas.
Licencia de la FSCA: La Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA) ha comenzado a licenciar empresas de criptomonedas bajo su clasificación de productos financieros.
Aplicación de SARS: El Servicio de Impuestos de Sudáfrica (SARS) ha aumentado las auditorías relacionadas con criptomonedas y se ha comprometido a implementar el Marco de Reporte de Criptoactivos de la OCDE (CARF) para 2027.
La posición de Luno en la política de criptomonedas de Sudáfrica
Fundada en 2013, Luno es uno de los intercambios de criptomonedas más establecidos de África y una voz frecuente en las discusiones regulatorias. BitKE ha cubierto anteriormente a Luno:
Luno continúa trabajando estrechamente con los reguladores y considera que la claridad en la clasificación es el próximo gran hito en la evolución de las criptomonedas en Sudáfrica.
"Los activos digitales tienen una enorme promesa como fuente de aumento de ingresos fiscales en un país que lo necesita desesperadamente", enfatizó Reitz.
"En este momento, los obstáculos regulatorios están limitando los impuestos generados por los rendimientos de activos digitales. La industria puede y debe contribuir al crecimiento inclusivo de Sudáfrica."
Comparación Global: Sudáfrica vs el Mundo
Sudáfrica se encuentra en una encrucijada: seguir las mejores prácticas globales y desbloquear la participación formal, o arriesgarse a la estancación en un futuro financiero cada vez más digital.
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