Tokenización de activos: la tendencia futura de la industria financiera
La tokenización de activos se está convirtiendo en una dirección de desarrollo importante en el ámbito financiero. Hasta mayo de 2024, el tamaño del mercado de activos del mundo real (RWA) ha superado los 6,6 mil millones de dólares, lo que refleja el gran interés de los inversores por este innovador producto financiero. Se espera que para 2030, el tamaño del mercado de tokenización de activos alcance los 10 billones de dólares.
El principal atractivo de los activos tokenizados no radica únicamente en proporcionar oportunidades de rendimiento para las finanzas descentralizadas, sino que, más importante aún, logra la fragmentación de los activos. Al dividir activos como bonos del estado, acciones y bienes raíces en participaciones más pequeñas, se mejora la liquidez y se crean oportunidades de inversión para inversores de diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen:
Aumentar la liquidez y accesibilidad
Reducir la barrera de inversión
Aumentar la transparencia
Mejorar la combinabilidad
La capitalización de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de EE. UU. creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares. Según el último estudio de EY, el 64% de los inversores de alto patrimonio neto y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en bonos del gobierno tokenizados antes de finales de 2024.
Ondo Finance: un puente entre las finanzas tradicionales y Web3
Ondo Finance está utilizando la tecnología blockchain para transformar la industria financiera, ofreciendo productos de tokenización de nivel institucional. Su negocio incluye dos departamentos principales: gestión de activos y desarrollo tecnológico.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos opciones principales de inversión:
USDY(Ondo Token de Rendimiento del Dólar Estadounidense)
Pagarés tokenizados respaldados por bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo y depósitos bancarios
Ofrece una tasa de rendimiento anual del 5.30%, con un total de volumen de bloqueo de 315.35 millones de dólares.
Más seguro y transparente que las monedas estables tradicionales
Gestionado por Ankura Trust Company, asegurando el cumplimiento y la protección de los inversores
OUSG(Ondo deuda pública a corto plazo de EE. UU. )
Proporcionar a los inversores pasivos bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo tokenizados de bajo riesgo
Ofrece una tasa de rendimiento anual del 4.81%, con un volumen total de bloqueo de 221.32 millones de dólares
En marzo de 2024, se trasladará la inversión de SHV de BlackRock a BUIDL
Nueva versión rOUSG lanzada, proporciona ingresos a través de tokens adicionales
Flux Finance: plataforma de préstamos descentralizada innovadora
Flux Finance es una plataforma de préstamos descentralizada creada por el equipo de Ondo Finance, basada en Compound V2 pero con nuevas funciones. Soporta tokens abiertos como USDC y tokens restringidos como OUSG, utilizando un modelo de préstamo sobrecolateralizado por pares.
Estructura de competencia
En el ámbito de las finanzas descentralizadas, Ondo Finance enfrenta la competencia de proyectos como Centrifuge, Ethena, Maple Finance y Pendle. Sin embargo, Ondo Finance se destaca por las siguientes ventajas:
Apuntar al enorme mercado de deuda pública de EE. UU., con una amplia cobertura de mercado.
Colaborar con gigantes financieros tradicionales como BlackRock para evitar la competencia directa
Ofrecer productos innovadores como USDY y OUSG, más seguros y transparentes que las monedas estables tradicionales.
Tokenómica
Precio actual:$1.87
Ranking de capitalización de mercado: #54
Valoración completamente diluida ( FDV ): $131.5B, posición #16
Suministro circulante: 1.44 mil millones de ONDO (, 14.27% del suministro total )
Suministro total: 10 mil millones de ONDO
Suministro máximo: 10 mil millones de ONDO
El token ONDO es el token de gobernanza de Ondo Finance y su protocolo Flux Finance. Los titulares pueden votar sobre diversas propuestas dentro de Ondo DAO, asegurando que las decisiones se tomen de manera transparente en la cadena. Se requiere al menos 100 millones de ONDO en derechos de voto para presentar una propuesta.
Equipo y socios
El equipo de Ondo Finance está compuesto por profesionales de los sectores financiero tradicional y Web3, incluidos exejecutivos de Goldman Sachs y BlackRock.
Los principales socios incluyen:
Fundación Aptos
Thala Labs
Wintermute
BlackRock
Perspectivas de desarrollo
Ondo Finance se dedica a conectar las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas a través de la tecnología blockchain. Su TVL ha crecido de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares. Los planes futuros incluyen:
Ampliar la adopción y liquidez de USDY, OUSG y OMMF
tokenización de valores negociables en el mercado
Expandir las ventajas de la blockchain a un ámbito más amplio de servicios financieros
Oportunidades de inversión y riesgos
Factores alcistas:
El potencial de crecimiento de la tokenización en la industria es enorme.
La colaboración estratégica entre Ondo Finance y BlackRock
Crecimiento rápido de TVL
Innovación continua de productos
Liderazgo en el campo de RWA criptográficos
Factores bajistas:
Riesgo de centralización en el uso de ONDO Token
Incertidumbre regulatoria
Riesgo inherente de deuda mala en DeFi
En general, Ondo Finance muestra un gran potencial en el nuevo campo de la tokenización de activos, pero los inversores aún deben evaluar cuidadosamente los riesgos involucrados.
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Ondo Finance lidera la ola de tokenización de activos, con un TVL que supera los 500 millones de dólares.
Tokenización de activos: la tendencia futura de la industria financiera
La tokenización de activos se está convirtiendo en una dirección de desarrollo importante en el ámbito financiero. Hasta mayo de 2024, el tamaño del mercado de activos del mundo real (RWA) ha superado los 6,6 mil millones de dólares, lo que refleja el gran interés de los inversores por este innovador producto financiero. Se espera que para 2030, el tamaño del mercado de tokenización de activos alcance los 10 billones de dólares.
El principal atractivo de los activos tokenizados no radica únicamente en proporcionar oportunidades de rendimiento para las finanzas descentralizadas, sino que, más importante aún, logra la fragmentación de los activos. Al dividir activos como bonos del estado, acciones y bienes raíces en participaciones más pequeñas, se mejora la liquidez y se crean oportunidades de inversión para inversores de diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen:
La capitalización de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de EE. UU. creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares. Según el último estudio de EY, el 64% de los inversores de alto patrimonio neto y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en bonos del gobierno tokenizados antes de finales de 2024.
Ondo Finance: un puente entre las finanzas tradicionales y Web3
Ondo Finance está utilizando la tecnología blockchain para transformar la industria financiera, ofreciendo productos de tokenización de nivel institucional. Su negocio incluye dos departamentos principales: gestión de activos y desarrollo tecnológico.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos opciones principales de inversión:
USDY(Ondo Token de Rendimiento del Dólar Estadounidense)
OUSG(Ondo deuda pública a corto plazo de EE. UU. )
Flux Finance: plataforma de préstamos descentralizada innovadora
Flux Finance es una plataforma de préstamos descentralizada creada por el equipo de Ondo Finance, basada en Compound V2 pero con nuevas funciones. Soporta tokens abiertos como USDC y tokens restringidos como OUSG, utilizando un modelo de préstamo sobrecolateralizado por pares.
Estructura de competencia
En el ámbito de las finanzas descentralizadas, Ondo Finance enfrenta la competencia de proyectos como Centrifuge, Ethena, Maple Finance y Pendle. Sin embargo, Ondo Finance se destaca por las siguientes ventajas:
Tokenómica
El token ONDO es el token de gobernanza de Ondo Finance y su protocolo Flux Finance. Los titulares pueden votar sobre diversas propuestas dentro de Ondo DAO, asegurando que las decisiones se tomen de manera transparente en la cadena. Se requiere al menos 100 millones de ONDO en derechos de voto para presentar una propuesta.
Equipo y socios
El equipo de Ondo Finance está compuesto por profesionales de los sectores financiero tradicional y Web3, incluidos exejecutivos de Goldman Sachs y BlackRock.
Los principales socios incluyen:
Perspectivas de desarrollo
Ondo Finance se dedica a conectar las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas a través de la tecnología blockchain. Su TVL ha crecido de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares. Los planes futuros incluyen:
Oportunidades de inversión y riesgos
Factores alcistas:
Factores bajistas:
En general, Ondo Finance muestra un gran potencial en el nuevo campo de la tokenización de activos, pero los inversores aún deben evaluar cuidadosamente los riesgos involucrados.