مانكوين بروفا | المخاطر القانونية الشائعة في مجتمع الدفع بالأصول الرقمية ونصائح الوقاية

مراجعة الصناعة: من الازدهار إلى تشديد اللوائح في عام 2017، بدأ المحامي نيو بالتعرف على العملات المشفرة، وانضم إلى العديد من المجتمعات. في ذلك الوقت، كان القطاع يشهد مرحلة انفجار جديدة، ولم تكن هناك سياسات تنظيمية قد صدرت بعد، وكان السوق مليئًا بالفرص. كانت محتويات المجتمعات متنوعة، بعضها ينشر المعرفة الأساسية حول البلوك تشين، وبعضها يعلم كيفية تحقيق الأرباح من "نقل الطوب"، وبعضها يعلم الناس مباشرة كيفية شراء وبيع العملات المشفرة. في الواقع، قدمت هذه المجتمعات العديد من الفرص التعليمية للوافدين الجدد، وساعدتهم في تحسين مهاراتهم الاستثمارية. العديد من الأشخاص تحولوا من مبتدئين إلى "علف" قديم في مثل هذا السياق. ومع ذلك، يبدو أن تلك الأيام قد أصبحت من التاريخ، وقد تغيرت بيئة الصناعة بشكل كبير. مع تزايد الرقابة المحلية، تراجع العديد من رواد العملات الرقمية الذين كانوا في ذروتهم، وانخفضت مستويات النشاط في المجتمعات بشكل كبير. ومع ذلك، لا يزال هناك عدد غير قليل من المجتمعات التي تعمل، حيث يقدم البعض نصائح استثمارية، ويوصي بمشاريع، وحتى يعلمون استراتيجيات "الحصول على المكافآت"، وطرق الاستثمار في العملات غير المعروفة. ولكن في ظل السياسات التنظيمية الحالية، فإن هذا النوع من السلوك يحمل مخاطر قانونية عالية، وقد يواجهون حتى مسؤولية جنائية. أصدرت "إشعار حول تعزيز الوقاية والتعامل مع مخاطر تداول العملات الافتراضية" في عام 2021، والذي يحظر بشكل واضح "تقديم خدمات الوساطة المعلوماتية لتداول العملات الافتراضية". وفقًا للتعريف القانوني، تشير هذه الممارسة إلى توفير خدمات النشر، العرض، الترويج، والاستشارة للمبيعات والتداول والتوفيق الخاصة بالعملات الافتراضية (مثل البيتكوين، الإيثيريوم، USDT، إلخ) من خلال المنصات أو المجتمعات أو المواقع الإلكترونية أو التطبيقات أو قنوات أخرى. على الرغم من أن هذه الأنشطة لا تشارك بشكل مباشر في تداول العملات الافتراضية، إلا أنها توفر بيئة مريحة لنقل المعلومات والتوفيق بين الأطراف المتداولة، وبالتالي تُعتبر مشمولة. من السهل أن نلاحظ أن أي خدمات استشارية تتعلق بتداول العملات المشفرة قد تُدرج ضمن نطاق الحظر. بعبارة أخرى، فإن العديد من التدريبات والنصائح ومشاركة المعلومات المتعلقة بالعملات الافتراضية قد تلامس الخط الأحمر للرقابة. بالطبع، قد تتساءل لماذا لا تزال هذه المجتمعات تعمل الآن، ويبدو أنها لم تواجه أي مشاكل. في الحقيقة، العديد من الأمور لم تحدث فيها مشاكل حتى الآن ليس لأن لديها مشاكل في الأساس، ولكن لأن التناقضات لم تنفجر بعد، والنزاعات لم تحدث. إذا تعرض أحد أعضاء المجتمع للخسارة أثناء عملية الاستثمار، حتى لو كان ذلك بسبب قراراته الخاطئة، فأي نزاع قد يحدث قد يكشف عن المشكلات. في هذه الحالة، سيكون من السهل أن تتعلق بالمخاطر القانونية المذكورة أعلاه. في هذا السياق، فإن استمرارية تشغيل المجتمعات المدفوعة التي تعلم الناس كيفية الاستثمار في العملات المشفرة، والنموذج الذي يجب اتباعه لضمان عدم انتهاك نموذج التشغيل الحالي للقوانين السارية، هي مواضيع تستحق النقاش والدراسة. تعتمد شرعية واستدامة هذا النشاط بشكل أساسي على محتوى النشاط، وطرق الترويج، وما إذا كان يتجاوز الحدود التنظيمية. ستتناول هذه المقالة الحديث عن المخاطر القانونية، ونموذج الأعمال، والنصائح المتعلقة بالامتثال من ثلاثة جوانب. المخاطر القانونية تتمثل المخاطر الرئيسية لأعمال تعليم الناس على شراء وبيع العملات الافتراضية في: مخاطر المحتوى: إذا كانت محتوى التدريب يقتصر فقط على التحليل الفني، ونظريات السوق، وتحذيرات المخاطر، ونشر المعرفة الأساسية، وتم وضع علامة واضحة "لأغراض تعليمية فقط، ولا تمثل نصيحة استثمارية"، فعادة ما يمكن اعتبارها تدريبًا تعليميًا؛ ولكن إذا تضمنت الدورة نصائح محددة للشراء والبيع، أو توقعات للربح، أو تحفيزًا مباشرًا للطلاب للتداول، فقد يتم اعتبارها تقديم استشارات استثمارية غير قانونية أو التلاعب بالسوق، مما يخالف اللوائح التنظيمية المالية. مخاطر الترويج والتسويق: خلال عملية الترويج، إذا تم المبالغة في الأرباح، أو تقديم وعود بعوائد مرتفعة، أو استخدام معلومات خاطئة لجذب العملاء، فقد يشكل ذلك دعاية كاذبة، أو تضليل المستهلكين، وحتى قد يُشتبه في كونه تسويقًا هرميًا أو جمع أموال غير قانوني، مما يزيد من المخاطر بشكل كبير. حدود العمل غير واضحة: إذا تم الخلط بين أنشطة التدريب والعمليات التجارية الفعلية، أو خدمات الإشارات، أو "الإعلانات"، فقد يؤدي ذلك إلى اعتقاد الجهات التنظيمية بأنها تقدم خدمات استثمار مالي بشكل غير مباشر، مما قد يؤدي إلى اتخاذ إجراءات قانونية ضدها. نموذج الأعمال المسار يمكن أن توفر الوضع التعليمي النقي مساحة معينة إذا كانت المؤسسة التدريبية تحدد نشاطها بدقة على أنه "نشر المعرفة وتدريب المهارات"، مع التركيز على تدريس المعرفة النظرية، واستخدام الأدوات، والتحليل الفني، وكذلك التأكيد المستمر على تحذيرات المخاطر في الدعاية والدورات الفعلية، وتجنب تقديم نصائح استثمارية، فقد يكون هناك مجال قانوني معين للبقاء. من الضروري التأكيد على أن محتوى تدريب الأعمال يجب أن يكون له حدود صارمة، يقتصر فقط على التدريب العادي والتعليمي. لأن أي محتوى يتعلق باختيار الرموز أو توقيت التداول كنصائح عملية قد يُعتبر بمثابة تحريض غير مباشر على الاستثمار، مما ينتهك متطلبات التنظيم. تعديل مستمر وفقًا لمتطلبات التنظيم نظرًا للإجراءات الصارمة التي تتبناها الصين حاليًا ضد تداول العملات الافتراضية، قد تتأثر حتى خدمات التدريب. لذلك، تحتاج المؤسسات التدريبية إلى متابعة الديناميات التنظيمية عن كثب وتعديل نماذج أعمالها وصيغها الدعائية في الوقت المناسب. في الواقع، حاولت بعض المؤسسات إنشاء شركات في هونغ كونغ أو خارج البلاد لتجنب التنظيم المحلي، لكن هذا ينطوي على مسائل قانونية عبر الحدود، كما أن تكاليف الامتثال ستكون أعلى. نصائح الامتثال من المحامي مانكوين لتقليل المخاطر القانونية وتنظيم الأعمال، يُنصح باتخاذ التدابير التالية: تحديد موقع العمل وحدود المحتوى تحديد الدورة على أنها "نشر المعرفة" و"تدريب المهارات"، ومنع بشكل صارم تقديم نصائح شراء أو بيع محددة أو توجيه استثماري مخصص. التأكد من أن الدعاية للدورة والعقد ومحتوى التعليم ينص بوضوح على أنها لا تشكل نصيحة استثمارية. تحسين تحذير المخاطر وإخلاء المسؤولية ينبغي أن توضح الدورة التدريبية بالتفصيل التقلبات العالية والمخاطر القانونية الموجودة في تداول العملات الافتراضية، مع تذكير الطلاب مرارًا وتكرارًا بأن "الاستثمار ينطوي على مخاطر، ويجب أن تكون حذرًا عند الدخول إلى السوق". يجب إضافة بند الإعفاء من المسؤولية في العقد، وتوضيح أن المؤسسة التدريبية غير مسؤولة عن نتائج تداول الطلاب. تحويل نموذج الرسوم إلى الامتثال تسوية العملة القانونية: يتم قبول الدفع باليوان الصيني فقط، ويجب توقيع اتفاق مكتوب يوضح نطاق الخدمات (مثل التدريب الفني، معلومات الصناعة)، ويحظر الالتزام بالعوائد. تجنب الدفع بالعملات الافتراضية: يُمنع استخدام العملات المشفرة مثل USDT للدفع، لتجنب المخاطر القانونية الناتجة عن مشاكل مصادر الأموال. تنظيم الدعاية والتسويق يحظر استخدام تعبيرات مثل المبالغة في الأرباح أو التأكيد على ضمان الأرباح؛ يجب ضمان أن تكون المعلومات الترويجية حقيقية وموضوعية. إنشاء نظام مراجعة داخلي لمراجعة الامتثال القانوني لجميع المواد الترويجية، واستشارة محامي محترف عند الضرورة. الإدارة الداخلية للامتثال إنشاء نظام إدارة الامتثال، وتقديم تدريب قانوني دوري للموظفين، لضمان أن جميع الموظفين على دراية بالقوانين واللوائح ذات الصلة. تعيين موظف امتثال لتقييم المخاطر المتعلقة بالأنشطة التجارية وإجراء التعديلات اللازمة في الوقت المناسب. تابع التغيرات في السياسات تتبع أحدث السياسات والإشعارات من الجهات التنظيمية بانتظام ، وتعديل نموذج العمل في الوقت المناسب. إذا أصبحت السياسات أكثر صرامة، يجب النظر في تعليق أو تعديل نموذج العمل؛ وإذا تم تخفيف السياسات، يمكن توسيع الأعمال بشكل مناسب. إدارة المستخدمين ومراجعة المحتوى التحقق من الهوية (KYC): مراجعة هويات المتعلمين لمنع المستخدمين المجهولين من استخدام محتوى التدريب لإجراء معاملات غير قانونية. حجب الكلمات الحساسة: إعداد تصفية تلقائية للكلمات الرئيسية مثل "استثمار بالنيابة" و"عقد" و"تحكيم"، وتنظيف التصريحات المخالفة بشكل دوري. الخاتمة في ظل البيئة التنظيمية الصارمة الحالية، فإن تدريس استثمار العملات المشفرة مقابل رسوم ينطوي على مخاطر قانونية عالية، والمشكلة الأساسية تكمن في الصراع المباشر بين نموذج العمل والسياسات التنظيمية. من أجل التشغيل القانوني، يجب التأكد من أن محتوى التدريب لا يتضمن عمليات التداول، وتأسيس نظام شامل للرقابة على المخاطر. إذا كنت ترغب في النمو على المدى الطويل ، فمن المستحسن وضع أعمال التدريب كتعليم تقني أو استشارات امتثال ، والحفاظ على التركيز المستمر على الديناميات التنظيمية. التشاور المنتظم مع محام محترف لتقييم الامتثال هو المفتاح لضمان التنمية المستدامة لعملك. /انتهاء. مؤلف هذه المقالة: المحامية نيي شياوجينغ