أصدرت هيئة تنظيم الأوراق المالية في هونغ كونغ "المبادئ التوجيهية بشأن مكافحة غسل الأموال" (تنطبق على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية المرخص لهم).
** المصدر: **** هيئة هونغ كونغ لتنظيم الأوراق المالية **
** المنظمة: Foresight News **
تضيف أحدث "المبادئ التوجيهية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" الصادرة عن لجنة هونغ كونغ لتنظيم الأوراق المالية (المطبقة على الشركات المرخصة ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية المرخص لهم من قبل لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة) فصلًا جديدًا إلى مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المتعلق الأصول الافتراضية. 12 فصلاً لتقديم إرشادات حول لوائح ومعايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لمواجهة هذه المخاطر.
يوضح هذا القسم أيضًا كيفية تطبيق بعض اللوائح الحالية على معاملات وأنشطة الأصول الافتراضية ، ويقدم أمثلة على مؤشرات المخاطر ومؤشرات المعاملات والأنشطة المشبوهة المتعلقة بالأصول الافتراضية لتقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. النقاط الرئيسية في Foresight News هي كما يلي.
قياس مخاطر الأصول الافتراضية
يجب على المؤسسات المالية (مقدمو خدمات الأصول الافتراضية المرخص لهم من قبل هيئة تنظيم الأوراق المالية الصينية) أن تأخذ في الاعتبار بشكل كامل سلسلة من العوامل عند قياس مستوى المخاطر العام الذي يواجهونه ، مثل: مخاطر الدولة ، ومخاطر العملاء ، ومخاطر معاملات المنتجات / الخدمات وغيرها من المخاطر.
من بينها ، تشمل مخاطر معاملات المنتج / الخدمة قيمة رأس المال السوقي ، والقيمة وتقلب الأسعار ، وحجم التداول أو السيولة و (إن أمكن) ، وحصة السوق ، وما إلى ذلك من الأصول الافتراضية المقدمة. سواء كان المنتج أو الخدمة ينطوي على افتراضية أصل مع أصول افتراضية محسّنة لإخفاء الهوية ، إلخ.
عندما تحدد المؤسسات المالية وتقيم المخاطر المحتملة لغسيل الأموال / تمويل الإرهاب في تطوير منتجات جديدة وأعمال تجارية جديدة ، ** ينبغي أيضًا تحديد وتقييم المخاطر المرتبطة باستخدام تقنيات أو آليات إخفاء الهوية المحسّنة ** (بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر الوظائف الأصول الافتراضية وخلاطات العملات وأجهزة تحويل العملات ومحافظ الخصوصية والتقنيات الأخرى التي تحجب هوية المرسل أو المدفوع لأمره أو المالك أو المالك المستفيد للأصول الافتراضية) قد تنشأ عن معاملات الأصول الافتراضية مخاطر غسيل الأموال / تمويل الإرهاب. أثناء اتخاذ التدابير المناسبة لتقليل المخاطر المحددة وإدارتها ، يجب على المؤسسات المالية الامتناع عن الانخراط في معاملات الأصول الافتراضية هذه إذا كانت غير قادرة على تقليل وإدارة هذه المخاطر.
مراجعة العناية الواجبة تجاه العملاء: تنفيذ الإجراءات
يجب على المؤسسات المالية تنفيذ إجراءات العناية الواجبة للعملاء في الحالات التالية:
قبل إقامة علاقة عمل مع هذا العميل ؛
قبل إجراء معاملة غير عادية للعميل تتضمن (1) مبلغًا يعادل 120،000 دولار أو أكثر (أو نفس المبلغ محوّل بأي عملة أخرى) ؛ أو (2) مبلغ يساوي أو يزيد عن 8000 دولار (أو ما يعادله) بأي عملة أخرى) وهي تحويل بنكي.
قبل إجراء المعاملات غير المتكررة (بما في ذلك عمليات نقل الأصول الافتراضية وتبادل الأصول الافتراضية) التي تمثل عمليات نقل أصول افتراضية ** وتتضمن أصولًا افتراضية تعادل ما لا يقل عن 8000 يوان ، يجب على المؤسسات المالية إجراء العناية الواجبة تجاه العملاء بشأن إجراءات العميل ، ** بغض النظر ما إذا كانت المعاملة ذات الصلة هي تنفيذ واحد أو عمليات تنفيذ متعددة للمعاملات مرتبطة.
قبل إجراء تحويل افتراضي للأصول يتضمن ما لا يقل عن 8000 دولار هونج كونج ، يجب على مؤسسة التحويل الحصول على معلومات المحول والمدفوع له وتسجيلها ، وتقديم المعلومات ذات الصلة بشكل آمن إلى مؤسسة التحصيل.
العناية الواجبة تجاه العميل: تحديد هوية العميل والتحقق منه
** بالنسبة للعملاء الطبيعيين ، يجب على المؤسسات المالية على الأقل الحصول على المعلومات التالية لتحديد هوية العملاء: **
الاسم الكامل؛
تاريخ الميلاد؛
بلد المواطنة؛
رقم الهوية أو رقم جواز السفر ونوع الوثيقة.
** بالنسبة للعملاء من الأشخاص الاعتباريين ، يجب على المؤسسات المالية على الأقل الحصول على معلومات التعريف التالية للتحقق من هوية العملاء: **
الاسم الكامل؛
تاريخ التأسيس أو التأسيس أو التسجيل ؛
مكان التأسيس أو التأسيس أو التسجيل (بما في ذلك عنوان المكتب المسجل) ؛
رقم تعريف فريد (مثل رقم التسجيل أو رقم تسجيل النشاط التجاري) ونوع المستند ؛
مكان العمل الرئيسي (إذا كان مختلفًا عن عنوان المكتب المسجل).
** إذا كان العميل ينتمي إلى صندوق ائتمان أو ترتيبات قانونية أخرى مماثلة ، فيجب على المؤسسة المالية الحصول على الأقل على معلومات التعريف التالية لتحديد هوية العميل: **
اسم الثقة أو الترتيب القانوني ؛
تاريخ التأسيس أو التسوية.
السلطة القضائية التي تحكم قوانينها الثقة أو الترتيب القانوني
يصرف؛
رقم تعريف فريد وفئة وثيقة ممنوحة من قبل أي وكالة رسمية
عنوان المكتب المسجل (إن وجد).
بالإضافة إلى ذلك ، يجب على المؤسسات المالية (الأصول الافتراضية) الحصول على عناوين IP والطوابع الزمنية وبيانات تحديد الموقع الجغرافي وأرقام تعريف الجهاز.
ما هي المعاملات المشبوهة؟
** بالنسبة للعميل **
العملاء الذين ليس لديهم سبب واضح لاستخدام خدمات مؤسسة مالية (على سبيل المثال ، العملاء الذين يفتحون حسابات لخدمات تداول الأصول الافتراضية ، لكنهم يودعون فقط العملة الورقية أو الأصول الافتراضية ثم يسحبون الرصيد بالكامل أو جميع أصول الإيداع بشكل كبير بدون أنشطة أخرى ؛ أو العملاء الموجودين خارج هونغ كونغ يفتحون حسابات مع مؤسسات مالية لشراء وبيع الأصول الافتراضية التي يوفرها أيضًا مقدمو خدمات الأصول الافتراضية في مواقعهم) ؛
مصدر الأموال ذات الصلة غير معروف أو غير متوافق مع وضع العميل وحالته السطحية ؛
يدخل العميل إلى النظام الأساسي أو يرسل تعليمات بشأن المعاملة من عنوان IP الذي قد ينطوي على مخاطر أعلى ، مثل ولاية قضائية ذات مخاطر أعلى ، أو عنوان IP يقع في ولاية قضائية ليست محل إقامة العميل أو مكان عمله الرئيسي ، أو تم تحديده مسبقًا من قبل مؤسسة مالية كن مريبًا ، أو ارتبط بأسواق "الويب المظلم" أو البرامج التي تعزز إخفاء الهوية أو تسمح بالاتصال المجهول ، وما إلى ذلك.
** الظروف المتعلقة بالمعاملة: **
شراء وبيع الأصول الافتراضية ليس له غرض واضح ، أو أن طبيعة أو حجم أو تواتر المعاملات تبدو غير عادية ؛
يتضمن المرآة شراء أو بيع أو تداول الأصول الافتراضية المستخدمة في تبادل العملات لأغراض غير قانونية أو بدون غرض تجاري واضح ؛
تحويل الأصول الافتراضية إلى عملة ورقية مع خسارة محتملة بغض النظر ، على سبيل المثال ، عن تقلبات الأسعار أو رسوم العمولة المرتفعة ، دون مبرر تجاري واضح ؛
تحويل كمية كبيرة من العملات الورقية أو الأصول الافتراضية إلى أصول افتراضية أخرى أو متعددة دون سبب منطقي أو واضح ، مما يحجب تدفق الأموال.
** الظروف المتعلقة بمخالفات السوق: **
وضع أوامر البيع والشراء في نفس الأصل الافتراضي بترتيب زمني مع حساب نفس المالك المستفيد أو الشخص المرتبط ؛
إحالة عدة عملاء جدد من قبل نفس الشخص في فترة زمنية قصيرة لشراء وبيع نفس الأصل الافتراضي ؛
يشارك العميل في عمليات شراء ومبيعات مرتبة مسبقًا أو غير تنافسية ، وعلى وجه الخصوص:
شراء وبيع أصول افتراضية محددة بكميات متساوية ("غسل التجارة") ، وبالتالي خلق الوهم بالتداول النشط ، بينما تظل الملكية النفعية للأصول الافتراضية دون تغيير.
يشتري العميل كمية كبيرة من الأصول الافتراضية في فترة زمنية قصيرة ، خاصة تلك ذات حجم التداول المنخفض ، وحجم الصفقة لا يتناسب مع وضع العميل.
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
النقاط الرئيسية ｜ قراءة سريعة للنسخة المنقحة من "المبادئ التوجيهية لمكافحة غسل الأموال" الصادرة عن هونغ كونغ.
** المصدر: **** هيئة هونغ كونغ لتنظيم الأوراق المالية **
** المنظمة: Foresight News **
تضيف أحدث "المبادئ التوجيهية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" الصادرة عن لجنة هونغ كونغ لتنظيم الأوراق المالية (المطبقة على الشركات المرخصة ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية المرخص لهم من قبل لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة) فصلًا جديدًا إلى مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المتعلق الأصول الافتراضية. 12 فصلاً لتقديم إرشادات حول لوائح ومعايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لمواجهة هذه المخاطر.
يوضح هذا القسم أيضًا كيفية تطبيق بعض اللوائح الحالية على معاملات وأنشطة الأصول الافتراضية ، ويقدم أمثلة على مؤشرات المخاطر ومؤشرات المعاملات والأنشطة المشبوهة المتعلقة بالأصول الافتراضية لتقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. النقاط الرئيسية في Foresight News هي كما يلي.
قياس مخاطر الأصول الافتراضية
يجب على المؤسسات المالية (مقدمو خدمات الأصول الافتراضية المرخص لهم من قبل هيئة تنظيم الأوراق المالية الصينية) أن تأخذ في الاعتبار بشكل كامل سلسلة من العوامل عند قياس مستوى المخاطر العام الذي يواجهونه ، مثل: مخاطر الدولة ، ومخاطر العملاء ، ومخاطر معاملات المنتجات / الخدمات وغيرها من المخاطر.
من بينها ، تشمل مخاطر معاملات المنتج / الخدمة قيمة رأس المال السوقي ، والقيمة وتقلب الأسعار ، وحجم التداول أو السيولة و (إن أمكن) ، وحصة السوق ، وما إلى ذلك من الأصول الافتراضية المقدمة. سواء كان المنتج أو الخدمة ينطوي على افتراضية أصل مع أصول افتراضية محسّنة لإخفاء الهوية ، إلخ.
عندما تحدد المؤسسات المالية وتقيم المخاطر المحتملة لغسيل الأموال / تمويل الإرهاب في تطوير منتجات جديدة وأعمال تجارية جديدة ، ** ينبغي أيضًا تحديد وتقييم المخاطر المرتبطة باستخدام تقنيات أو آليات إخفاء الهوية المحسّنة ** (بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر الوظائف الأصول الافتراضية وخلاطات العملات وأجهزة تحويل العملات ومحافظ الخصوصية والتقنيات الأخرى التي تحجب هوية المرسل أو المدفوع لأمره أو المالك أو المالك المستفيد للأصول الافتراضية) قد تنشأ عن معاملات الأصول الافتراضية مخاطر غسيل الأموال / تمويل الإرهاب. أثناء اتخاذ التدابير المناسبة لتقليل المخاطر المحددة وإدارتها ، يجب على المؤسسات المالية الامتناع عن الانخراط في معاملات الأصول الافتراضية هذه إذا كانت غير قادرة على تقليل وإدارة هذه المخاطر.
مراجعة العناية الواجبة تجاه العملاء: تنفيذ الإجراءات
يجب على المؤسسات المالية تنفيذ إجراءات العناية الواجبة للعملاء في الحالات التالية:
قبل إجراء المعاملات غير المتكررة (بما في ذلك عمليات نقل الأصول الافتراضية وتبادل الأصول الافتراضية) التي تمثل عمليات نقل أصول افتراضية ** وتتضمن أصولًا افتراضية تعادل ما لا يقل عن 8000 يوان ، يجب على المؤسسات المالية إجراء العناية الواجبة تجاه العملاء بشأن إجراءات العميل ، ** بغض النظر ما إذا كانت المعاملة ذات الصلة هي تنفيذ واحد أو عمليات تنفيذ متعددة للمعاملات مرتبطة.
قبل إجراء تحويل افتراضي للأصول يتضمن ما لا يقل عن 8000 دولار هونج كونج ، يجب على مؤسسة التحويل الحصول على معلومات المحول والمدفوع له وتسجيلها ، وتقديم المعلومات ذات الصلة بشكل آمن إلى مؤسسة التحصيل.
العناية الواجبة تجاه العميل: تحديد هوية العميل والتحقق منه
** بالنسبة للعملاء الطبيعيين ، يجب على المؤسسات المالية على الأقل الحصول على المعلومات التالية لتحديد هوية العملاء: **
** بالنسبة للعملاء من الأشخاص الاعتباريين ، يجب على المؤسسات المالية على الأقل الحصول على معلومات التعريف التالية للتحقق من هوية العملاء: **
** إذا كان العميل ينتمي إلى صندوق ائتمان أو ترتيبات قانونية أخرى مماثلة ، فيجب على المؤسسة المالية الحصول على الأقل على معلومات التعريف التالية لتحديد هوية العميل: **
بالإضافة إلى ذلك ، يجب على المؤسسات المالية (الأصول الافتراضية) الحصول على عناوين IP والطوابع الزمنية وبيانات تحديد الموقع الجغرافي وأرقام تعريف الجهاز.
ما هي المعاملات المشبوهة؟
** بالنسبة للعميل **
** الظروف المتعلقة بالمعاملة: **
** الظروف المتعلقة بمخالفات السوق: **