في الآونة الأخيرة، تجاوزت بيتكوين مرة أخرى أعلى مستوياتها التاريخية، مما أثار اهتمام المستثمرين بسوق الأصول الرقمية. كوني مستشار مالي، غالبًا ما يتم سؤالي عن جدوى الاستثمار في الأصول الرقمية. دعونا نستكشف معًا أوجه الاختلاف والتشابه بين الأصول الرقمية ومركبات الاستثمار التقليدية.

من حيث الإمكانية الربحية، فإن سوق الأصول الرقمية متقلب للغاية، حيث يمكن أن يؤدي إلى عوائد ضخمة، ولكنه قد يتسبب أيضًا في خسائر كبيرة، مما يجعله مناسبًا للمستثمرين ذوي القدرة العالية على تحمل المخاطر. بالمقارنة، فإن استثمار الأسهم والصناديق من خلال الاحتفاظ طويل الأجل بالأصول عالية الجودة، عائداتها السنوية عادةً ما تتراوح بين 10%-20%. بينما يوفر الاستثمار في العقارات دخلاً ثابتًا من الإيجارات ومساحة طويلة الأجل للتقدير، لكنه عادةً ما يتطلب فترة استثمار أطول.

فيما يتعلق بالمخاطر، تواجه الأصول الرقمية عوامل عدم اليقين مثل تغييرات السياسات التنظيمية والمخاطر التقنية، مما يؤدي إلى تقلبات كبيرة. على الرغم من أن السندات والودائع تحمل مخاطر أقل، إلا أنها قد تواجه مشكلة انخفاض القدرة الشرائية في بيئة التضخم المرتفع. الذهب له خصائص التحوط، لكنه يفتقر إلى القدرة على توليد التدفقات النقدية، مما يحد من إمكانيات النمو.

السيولة هي عامل مهم آخر يجب مراعاته. تعمل سوق الأصول الرقمية على مدار الساعة ، مما يجعل التداول سهلاً ، ولكن قد تؤثر الصفقات الكبيرة على سعر السوق. تستغرق عملية تحويل العقارات إلى نقد وقتًا طويلاً وتكاليف المعاملات مرتفعة. يمكن بيع الأسهم بسرعة خلال ساعات التداول ، مما يعني أنها أكثر سيولة.

من حيث التقييم، تفتقر الأصول الرقمية إلى نموذج موحد للتقييم، حيث تتأثر الأسعار بعوامل متعددة، مما يؤدي إلى مخاطر الفقاعة. يمكن تحليل الأسهم من خلال مجموعة متنوعة من طرق التقييم الناضجة. بينما تحتوي العقارات على أسس تقييم واضحة، مثل الموقع الجغرافي والمرافق المحيطة.

بناءً على ما سبق، لا توجد أنواع استثمار مثالية وخالية من العيوب، والمفتاح هو وضع استراتيجية مناسبة لتخصيص الأصول بناءً على القدرة على تحمل المخاطر والأهداف الاستثمارية. بالنسبة للأشخاص الذين يتطلعون لتجربة استثمار الأصول الرقمية، يُنصح أن تكون جزءًا من مجموعة الاستثمار، مع التحكم في ذلك بحيث لا يتجاوز 5% من إجمالي الأصول، مع الحفاظ على استقرار الأصول الأساسية.

قبل اتخاذ قرارات الاستثمار، من الضروري فهم تفضيلات المخاطر الخاصة بك ووضع خطة تخصيص الأصول المخصصة. لكل مركب استثماري خصائصه الخاصة، ويمكن أن يساعد التنويع السليم في تحقيق التوازن بين المخاطر والعوائد. بغض النظر عن طريقة الاستثمار التي تختارها، يجب عليك إجراء بحث شامل، واتخاذ قرارات عقلانية، ومتابعة اتجاهات السوق باستمرار.