AgentFi: paradigma جديد لعائدات العملات المستقرة

مع تزايد تنوع استراتيجيات عوائد العملات المستقرة، يواجه المستخدمون قيودًا في الطاقة وكفاءة التنفيذ. باعتبارها نموذجًا جديدًا يجمع بين "الذكاء الاصطناعي + التمويل اللامركزي"، تقدم AgentFi حلاً ذكيًا للوكيل لمستخدمي التمويل اللامركزي دون الحاجة إلى متابعة السوق، مع تحسين تلقائي.

تتميز AgentFi باختلاف جوهري عن DeFi التقليدية أو مشاريع DeFAI العامة. السمة الأساسية لها هي: وكيل الذكاء الاصطناعي ككيان رئيسي للتنفيذ وحامل القرار، قادر على اتخاذ القرارات وتنفيذها بشكل تلقائي بالكامل، وليس مجرد أداة مساعدة. تعتمد AgentFi على نموذج "من النية إلى النتيجة"، حيث يحتاج المستخدم فقط إلى التعبير عن الهدف، ويمكن للنظام أن يكمل إعداد الاستراتيجيات والتنفيذ.

حاليًا، هناك عدد قليل من مشاريع AgentFi التي تركز فعليًا على عالم DeFi الأصلي للعملات المشفرة. بعد التصفية، قمنا بتصنيف وتقييم المشاريع الرئيسية الحالية لـ AgentFi:

عملة مستقرة收益优化类:

• أرما: ★★★★★
• Carbonbot: ★★★★ ☆
• توت بري: ★★★☆☆

استراتيجية مجموعة / تعدين السيولة:

• تمويل البخاخ: ★★★★ ☆
• شعاع: ★★★★ ☆
• أركاديا للتمويل: ★★★ ☆☆

تنفيذ المعاملات على السلسلة:

• العقعق: ★★★★ ☆
• أفانتس: ★★★★☆
• Instadapp: ★★★ ☆☆

كتمثيل في مجال تحسين عائدات عملة مستقرة، تم إطلاق ARMA بواسطة Giza، بهدف تحقيق أقصى قدر من العائدات الآلية عبر البروتوكولات. لقد تم نشره على شبكة Base، ويدعم بروتوكولات الإقراض الرئيسية مثل AAVE وMorpho.

تشمل الوظائف الأساسية لـ ARMA:

• جدولة الاستراتيجية الذكية: تحليل عائدات وتكاليف كل بروتوكول بشكل فوري، وتنفيذ إعادة التوازن الأمثل تلقائيًا
• نظام تحسين APR: مقارنة أسعار الفائدة الشاملة، تقييم التكاليف، لضمان تعظيم العائد الصافي
• آلية الفائدة المركبة التلقائية: استلام وإعادة استثمار المكافآت تلقائيًا، وتحسين تردد الفائدة المركبة ديناميكيًا
• منطق تبادل العملات الذكي: يدعم عمليات ثنائية العملة USDC و USDT، يقوم بتبادل العملات بفعالية تلقائيًا عند الحاجة.

تضمن ARMA أمان أموال المستخدمين من خلال ثلاث طبقات من الحماية:

1. أمان الحساب الذكي: يعتمد على الحسابات المملوكة ذاتيًا، حيث يتحكم المستخدم في مفتاح الأصول الخاص.
2. آلية التحكم في الوصول: تحديد صلاحيات الوكيل بدقة من خلال مفتاح الجلسة
3. نظام إدارة المخاطر: اختيار البروتوكول بحذر، تتبع كامل للعملية والتدقيق

فيما يتعلق بالرسوم، تتقاضى ARMA فقط رسوم نجاح بنسبة 10% على الأرباح المحققة، ولا توجد رسوم سحب أو إيداع. يتم استلام المكافآت تلقائيًا وتوزيعها بشكل موحد، ويمكن للمستخدم استرداد الرموز الأصلية عند سحب الأموال.

حاليًا، يدير ARMA أصولًا تزيد قيمتها عن 30 مليون دولار، ويدعم بروتوكولات الإقراض الرئيسية مثل Morpho و Aave و Fluid. مع دخول المزيد من البروتوكولات وزيادة نشاط الوكلاء، فإن تأثير العجلة الدوارة للنمو الإيجابي سيتعزز بشكل أكبر.

! AgentFi إلى XenoFi ، نموذج جديد لأرباح العملات المستقرة

أعلنت Giza مؤخرًا عن نموذج الاقتصاد الخاص برمز $GIZA، حيث كانت القيمة السوقية الأولية عند الإطلاق 70 مليون دولار. تشمل مبادئ تصميم الرمز:

• إطلاق بدون فتح: فريق و المستثمرين عند TGE بدون فتح للرموز
• الاستخدام الواضح: للاستخدام في التحقق من الرهن، التحكم في الأذونات، الإدارة والتحفيز
• قيمة التدفق: جزء من الإيرادات يستخدم لشراء أو إعادة توزيع عملة $GIZA
• موجهة للمجتمع: تخصيص الأولوية للمستخدمين والمشاركين الحقيقيين
• الرهان المزدوج: يمكن لمشغلي العقد والمستخدمين العاديين كسب الأرباح من الرهان
• الوزن الزمني: كلما زادت مدة الرهان, زادت المكافآت والوزن

! AgentFi إلى XenoFi ، نموذج جديد لأرباح العملات المستقرة

أطلقت Giza أيضًا نظام النقاط، لتشجيع المستخدمين والمطورين وأعضاء المجتمع على المشاركة في بناء النظام البيئي على المدى الطويل. حاليًا، ARMA في فترة دعم مرتفعة، حيث يمكن للمستخدمين الحصول على عائد سنوي ثابت بنسبة 15% بالإضافة إلى مكافآت رمزية إضافية.

بشكل عام، تمثل AgentFi مرحلة جديدة من دمج "الذكاء الاصطناعي + التمويل اللامركزي"، حيث تقدم للمستخدمين حلول وكيل ذكي تلقائي لتحسين الأداء دون الحاجة لمراقبة السوق. ومع ذلك، لا يزال هذا المجال في مراحله الأولى، حيث يتطلب أمان البروتوكولات وقيمة العملات التحقق من قبل السوق. بالنسبة للمستخدمين الذين يرغبون في استثمار مكافآت المرحلة المبكرة من النموذج الجديد، قد تمثل AgentFi فرصة رائدة في عصر التمويل الذكي.

! AgentFi إلى XenoFi ، نموذج جديد لعائدات العملات المستقرة