دور العملات المستقرة وتحدياتها في تتبع الأموال غير القانونية
في السنوات الأخيرة، أثار التطور السريع للعملات المستقرة اهتمام الجهات التنظيمية بإنشاء آلية لتجميد الأموال غير القانونية. لقد تمتلك العملات المستقرة الرئيسية مثل USDT و USDC هذه القدرة التقنية، وقد لعبت دورًا في مكافحة غسل الأموال والأنشطة المالية غير القانونية في العديد من الحالات العملية.
تتناول هذه المقالة التحليل من زاويتين:
مراجعة النظام لسلوك تجميد عناوين القائمة السوداء لـ USDT
مناقشة العلاقة المحتملة بين الأموال المجمدة وتمويل الإرهاب
1. تحليل عناوين القائمة السوداء USDT
من خلال مراقبة الأحداث على السلسلة، قمنا بتحديد وتتبع عناوين القائمة السوداء الخاصة بإحدى عملات مستقرة. تم التحقق من طريقة التحليل من خلال شفرة المصدر لعقد ذكي.
1.1 الاكتشافات الأساسية
استنادًا إلى بيانات سلسلة إيثيريوم و ترون ، وجدنا:
منذ 1 يناير 2016، تم إضافة 5188 عنوانًا إلى القائمة السوداء، مع تجميد أموال تتجاوز 2.9 مليار دولار.
خلال الفترة من 13 إلى 30 يونيو 2025، تم حظر 151 عنوانًا، و90.07% منها来自 سلسلة ترون، وبلغت الأموال المجمدة 8,634,000 دولار.
توزيع المبلغ المجمد: العناوين العشرة الأولى جمعت مجمداً قدره 5,345,000 دولار أمريكي، مما يمثل 61.91% من الإجمالي. المبلغ المجمد المتوسط هو 570,000 دولار أمريكي، بينما الوسيط لا يتجاوز 40,000 دولار أمريكي.
توزيع الأموال خلال دورة الحياة: هذه العناوين تلقت أموالًا إجمالية قدرها 808 مليون دولار، حيث تم تحويل 721 مليون دولار قبل أن يتم حظرها، وتم تجميد 86.34 مليون دولار فقط. 17% من العناوين ليس لديها سجلات سحب.
العناوين الجديدة أكثر عرضة للتسجيل في القائمة السوداء: 41% من العناوين المدرجة في القائمة السوداء تم إنشاؤها منذ أقل من 30 يومًا، بينما فقط 3% منها تم استخدامها لأكثر من عامين.
معظم العناوين تحقق "الهروب قبل التجميد": حوالي 54% من العناوين قد حولت أكثر من 90% من الأموال قبل أن يتم حظرها.
كفاءة غسل الأموال من العناوين الجديدة أعلى: تظهر العناوين الجديدة أداءً بارزًا من حيث تكرار الحظر وكفاءة التحويل.
1.2 تتبع تدفق الأموال
تحليل تدفق الأموال لـ 151 عنوان USDT الذي تم حظره من 13 إلى 30 يونيو، واكتشاف المصادر الرئيسية للأموال وتوجهاتها:
مصدر الأموال:
التلوث الداخلي (91 عنوان): من عناوين أخرى تم حظرها
علامات الصيد (37 عنوان): تم وضع علامة على العنوان العلوي "صيد احتيالي"
محفظة ساخنة للتبادل (34 عنوان): من محافظ ساخنة لبعض التبادلات
موزع رئيسي واحد (35 عنواناً): عنوان القائمة السوداء نفسه يستخدم عدة مرات كمصدر
مدخل جسر عبر السلاسل (عنوانان): بعض الأموال تأتي من الجسر عبر السلاسل
وجهة الأموال:
الاتجاه نحو عناوين القائمة السوداء الأخرى (54)
التدفق إلى البورصات المركزية (41)
الجسور عبر السلاسل (12)
من الجدير بالذكر أن بعض البورصات تظهر في كلا طرفي تدفق الأموال، مما يبرز موقعها المركزي في سلسلة التمويل. يُنصح بزيادة المراقبة في الوقت الحقيقي وآليات اعتراض المخاطر من قبل منصات تداول العملات المشفرة الكبرى.
2. تحليل تمويل الإرهاب
قمنا بتحليل الأمر الإداري الصادر عن مكتب تمويل مكافحة الإرهاب الوطني الإسرائيلي لتقييم استخدام USDT في تمويل الإرهاب.
2.1 الاكتشافات الأساسية
وقت الإصدار: هناك تأخير في استجابة إنفاذ القانون خلال فترات التوتر الجيوسياسي.
الكيان المستهدف: منذ اندلاع النزاع في 7 أكتوبر 2024، تم إصدار 8 أوامر حجز، 4 منها تشير بشكل واضح إلى كيانات معينة، وأحدثها يشير لأول مرة إلى دولة معينة.
العنوان والأصول المتعلقة بأمر الحجز:
76 عنوان عملة (ترون) USDT
16 عنوان عملة BTC
2 عنوان إيثريوم
641 حساب في某交易所
8 حسابات في某交易所
تتبع سلسلة 76 عنوان USDT (ترون) يكشف عن نمطين من السلوك:
التجميد النشط: تم إضافة 17 عنوانًا متعلقًا إلى القائمة السوداء بمتوسط 28 يومًا قبل إصدار أمر الحجز.
استجابة سريعة: يتم تجميد باقي العناوين في المتوسط خلال 2.1 يوم بعد نشر أمر الاحتجاز.
هذا يشير إلى أن هناك可能 وجود آلية تعاون وثيقة، بل وحتى مسبقة، بين جهة إصدار العملة المستقرة وبعض وكالات إنفاذ القانون في بعض الدول.
3. ملخص والتحديات التي تواجه AML/CFT
على الرغم من أن عملة مستقرة توفر وسائل تقنية للتحكم في المعاملات، إلا أن AML/CFT لا يزال يواجه التحديات التالية في الممارسة العملية:
3.1 التحديات الأساسية
تنفيذ متأخر مقابل السيطرة الاستباقية: لا تزال معظم إجراءات التنفيذ تعتمد على المعالجة بعد وقوع الحادث.
مناطق الفراغ التنظيمي في البورصات: غالبًا ما تعاني البورصات المركزية كحلقة وصل للإيداع والسحب من نقص في المراقبة.
غسيل الأموال عبر السلاسل أصبح أكثر تعقيدًا: استخدام بيئات متعددة السلاسل وجسور السلاسل زاد من صعوبة تتبع الرقابة.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 12
أعجبني
12
7
مشاركة
تعليق
0/400
FrontRunFighter
· منذ 17 س
الغابة المظلمة تزداد ظلمة... 29b مجمدة لكن الفئران هربت بالفعل مع 90% smh
شاهد النسخة الأصليةرد0
AirdropHunter
· منذ 19 س
احترافيين كلهم لم يتجمدوا بما فيه الكفاية، أصبحت أيديهم ضعيفة.
شاهد النسخة الأصليةرد0
SpeakWithHatOn
· منذ 19 س
لا تتحدث عن تلك الأمور الوهمية التي اختفت بنسبة 90%.
شاهد النسخة الأصليةرد0
TokenTherapist
· منذ 20 س
قائمة الحظر مخيفة قليلاً
شاهد النسخة الأصليةرد0
ChainWatcher
· منذ 20 س
تبا، هذه التحويلات المالية تسير بسلاسة.
شاهد النسخة الأصليةرد0
P2ENotWorking
· منذ 20 س
القائمة السوداء لا تنفع، لقد هربت مبكرًا
شاهد النسخة الأصليةرد0
TokenCreatorOP
· منذ 20 س
يا لها من مأساة! لقد تم اختراق كل شيء بواسطة القناة السوداء والبيضاء..
تحليل قائمة سوداء للعملات المستقرة: 2.9 مليار دولار مجمدة، وقد تواجه إجراءات مكافحة غسل الأموال تحديات جديدة.
دور العملات المستقرة وتحدياتها في تتبع الأموال غير القانونية
في السنوات الأخيرة، أثار التطور السريع للعملات المستقرة اهتمام الجهات التنظيمية بإنشاء آلية لتجميد الأموال غير القانونية. لقد تمتلك العملات المستقرة الرئيسية مثل USDT و USDC هذه القدرة التقنية، وقد لعبت دورًا في مكافحة غسل الأموال والأنشطة المالية غير القانونية في العديد من الحالات العملية.
تتناول هذه المقالة التحليل من زاويتين:
1. تحليل عناوين القائمة السوداء USDT
من خلال مراقبة الأحداث على السلسلة، قمنا بتحديد وتتبع عناوين القائمة السوداء الخاصة بإحدى عملات مستقرة. تم التحقق من طريقة التحليل من خلال شفرة المصدر لعقد ذكي.
1.1 الاكتشافات الأساسية
استنادًا إلى بيانات سلسلة إيثيريوم و ترون ، وجدنا:
منذ 1 يناير 2016، تم إضافة 5188 عنوانًا إلى القائمة السوداء، مع تجميد أموال تتجاوز 2.9 مليار دولار.
خلال الفترة من 13 إلى 30 يونيو 2025، تم حظر 151 عنوانًا، و90.07% منها来自 سلسلة ترون، وبلغت الأموال المجمدة 8,634,000 دولار.
توزيع المبلغ المجمد: العناوين العشرة الأولى جمعت مجمداً قدره 5,345,000 دولار أمريكي، مما يمثل 61.91% من الإجمالي. المبلغ المجمد المتوسط هو 570,000 دولار أمريكي، بينما الوسيط لا يتجاوز 40,000 دولار أمريكي.
توزيع الأموال خلال دورة الحياة: هذه العناوين تلقت أموالًا إجمالية قدرها 808 مليون دولار، حيث تم تحويل 721 مليون دولار قبل أن يتم حظرها، وتم تجميد 86.34 مليون دولار فقط. 17% من العناوين ليس لديها سجلات سحب.
العناوين الجديدة أكثر عرضة للتسجيل في القائمة السوداء: 41% من العناوين المدرجة في القائمة السوداء تم إنشاؤها منذ أقل من 30 يومًا، بينما فقط 3% منها تم استخدامها لأكثر من عامين.
معظم العناوين تحقق "الهروب قبل التجميد": حوالي 54% من العناوين قد حولت أكثر من 90% من الأموال قبل أن يتم حظرها.
كفاءة غسل الأموال من العناوين الجديدة أعلى: تظهر العناوين الجديدة أداءً بارزًا من حيث تكرار الحظر وكفاءة التحويل.
1.2 تتبع تدفق الأموال
تحليل تدفق الأموال لـ 151 عنوان USDT الذي تم حظره من 13 إلى 30 يونيو، واكتشاف المصادر الرئيسية للأموال وتوجهاتها:
مصدر الأموال:
وجهة الأموال:
من الجدير بالذكر أن بعض البورصات تظهر في كلا طرفي تدفق الأموال، مما يبرز موقعها المركزي في سلسلة التمويل. يُنصح بزيادة المراقبة في الوقت الحقيقي وآليات اعتراض المخاطر من قبل منصات تداول العملات المشفرة الكبرى.
2. تحليل تمويل الإرهاب
قمنا بتحليل الأمر الإداري الصادر عن مكتب تمويل مكافحة الإرهاب الوطني الإسرائيلي لتقييم استخدام USDT في تمويل الإرهاب.
2.1 الاكتشافات الأساسية
وقت الإصدار: هناك تأخير في استجابة إنفاذ القانون خلال فترات التوتر الجيوسياسي.
الكيان المستهدف: منذ اندلاع النزاع في 7 أكتوبر 2024، تم إصدار 8 أوامر حجز، 4 منها تشير بشكل واضح إلى كيانات معينة، وأحدثها يشير لأول مرة إلى دولة معينة.
العنوان والأصول المتعلقة بأمر الحجز:
تتبع سلسلة 76 عنوان USDT (ترون) يكشف عن نمطين من السلوك:
التجميد النشط: تم إضافة 17 عنوانًا متعلقًا إلى القائمة السوداء بمتوسط 28 يومًا قبل إصدار أمر الحجز.
استجابة سريعة: يتم تجميد باقي العناوين في المتوسط خلال 2.1 يوم بعد نشر أمر الاحتجاز.
هذا يشير إلى أن هناك可能 وجود آلية تعاون وثيقة، بل وحتى مسبقة، بين جهة إصدار العملة المستقرة وبعض وكالات إنفاذ القانون في بعض الدول.
3. ملخص والتحديات التي تواجه AML/CFT
على الرغم من أن عملة مستقرة توفر وسائل تقنية للتحكم في المعاملات، إلا أن AML/CFT لا يزال يواجه التحديات التالية في الممارسة العملية:
3.1 التحديات الأساسية
3.2 اقتراح
نوصي الجهات المصدرة للعملات المستقرة، والبورصات، والهيئات التنظيمية:
فقط في إطار نظام AML/CFT الناضج من حيث التوقيت والتعاون والتكنولوجيا، يمكن ضمان شرعية وأمان نظام عملات مستقرة.