تحدث مليارات الدولارات من عمليات تداول العملات الرقمية غير المشروعة كل عام من خلال جرائم العملات الرقمية المختلفة. هذه التحويلات تختلف تمامًا عن التمويل التقليدي.

على الرغم من حدوث المعاملات غير القانونية أيضًا في التمويل التقليدي. إلا أن هذه المعاملات أصعب تتبعها من المعاملات الخاصة بالعملات الرقمية. وذلك بفضل قوة تقنية البلوكشين، والشفافية.

هنا هي أكثر خمس جرائم مشتركة في مجال العملات الرقمية التي يستخدمها الجناة لإجراء معاملات غير مشروعة.

مجال العملات الرقمية النصب والاحتيال

جميع مستخدمي العملات الرقمية يعرفون هذا المصطلح، ولما لا؟ هذه الطريقة تستخدم بشكل أكثر شيوعًا في المعاملات غير المشروعة.

يتم تعريف النصب في مجال العملات الرقمية على أنهأنشطة احتيالية في مجال العملات الرقمية التي تهدف إلى خداع الناس أو الاحتيال عليهم.

على الرغم من سرقة مليارات الدولارات كل عام من خلال مختلف أنواع الاحتيال، إلا أنه في السنتين الماضيتين (2019 و 2021)، فقد مستخدمون أكثر من 20 مليار دولار، مما يظهر أن الاحتيال لن يختفي قريبًا.

المصدر: Chainalysis

من بين عمليات الغش، تعتبر عمليات الاحتيال الاستثماري الأكثر شيوعًا. إذا نظرنا إلى أكبر ١٠ عمليات احتيال استثماري لعام ٢٠٢٢، فإن TheHyperVerse.net تحتل المرتبة الأولى بمبلغ ١.٢ مليار دولار، بينما CashFXgroup.com تحتل المرتبة العاشرة بمبلغ ١٤٥ مليون دولار.

يمكن أن تأخذ عمليات الغش في مجال العملات الرقمية أشكالًا مختلفة، بما في ذلك نظام بونزي، عروض عملات أولية مزيفة (ICOs)، هجمات الصيد الاحتيالي، وفرص استثمارية زائفة. وإليك بعضاً منها.

النصب الخاص ب NFTs: يخدع المحتالون المستخدمين لشراء NFTs مزيفة. تداول الغسيل هو جزء آخر من الاحتيال بشأن NFT، حيث يقوم المحتالون بشراء نفس NFT من عناوين مختلفة للتلاعب في سعر NFT.

عمليات الاحتيال في الاستثمار: عمليات الاحتيال في الاستثمار هي أكثر الاحتيالات شيوعًا وأسهلها. يقدم المحتالون استثمارًا منخفضًا بعائد عالي. عادة ما يستهدفون المستخدمين الجدد في مجال العملات الرقمية.

عمليات الإحتيال بالهدايا: إنها عبارة عن نوع من عمليات الاحتيال الاستثماري ولكن مع عائد فوري. يتظاهر المحتالون بأنهم أشخاص مشهورين ويطلبون إرسال عملة رقمية مع الوعد بإرجاع مضاعف لها.

عمليات الاحتيال الرومانسية: معظم ضحايا هذا النوع من الاحتيال هم الأرامل وكبار السن. يتظاهر المحتالون بأنهم الشريك الوحيد للضحية ويخدعونهم لإرسال الأموال عن طريق تحويل المناقشة من علاقة شخصية إلى استثمار تجاري. في عام 2022، أرسل ضحية واحدة، في المتوسط، 15,000 دولار إلى المحتالين.

المصدر: Chainalysis

غسيل الأموال في مجال العملات الرقمية

هذا هو أكبر سبب لحظر العملات الرقمية في البلد. الهدف الرئيسي لغسيل الأموال الخاص بالعملات الرقمية هو نقل الأموال إلى عناوين مختلفة وفي النهاية سحبها نقداً.

العنوان الأصلي صعب تحديده لأن الجناة يقومون بتحويل العملات الرقمية إلى العديد من العناوين المختلفة قبل سحبها.

المصدر: Chainalysis

لسحب العملات الرقمية غير المشروعة بنجاح، عادة ما يتضمن خدمتين على السلسلة الرئيسية.

1. خدمات الوساطة: يشمل ذلك أي خدمات قانونية أو غير قانونية مثل المحافظ، والخلاطات، والشبكات المظلمة. يستخدم المغسلون هذه الخدمات لحينيًا لحجز الأصول أو تحويلها باستخدام بروتوكول ديفي.
2. ممر نقود فيات: الخدمات التي تسمح بتبادل العملات الرقمية إلى النقود تسمى ممر نقود فيات. هذا هو الجزء الأكثر أهمية في غسيل الأموال الخاص بالعملات الرقمية، بعد ذلك لا يمكن تتبع هذه العملة على التحليل السلسلة الكتلية. معظم ممرات النقود فيات هي بورصات مركزية، خاصة تلك التي تقدم خدمات الند للند.

من عام 2015 إلى عام 2022، تم نقل إجمالي قيمته 68 مليار دولار من العملات الرقمية عبر أنشطة غسيل الأموال الخاصة بالعملة المشفرة. وقيمتها في ارتفاع كل عام.

أكثر الوجهات شيوعًا المستخدمة من قبل المغسلين هي التبادلات المركزية، تليها منصات التبادل غير المركزية والتبادلات عالية المخاطر. تتلقى التبادلات المركزية أكثر من 50٪ من العمليات غير المشروعة، بينما تتلقى منصات التبادل غير المركزية أكثر من 15٪.

بالنسبة للمعاملات غير المشروعة، انخفضت نسبة اختيار P2P (أقل من 1% الآن)، وهذا أمر جيد ولكن يرجع أساسا إلى قيود كثير من البلدان. من ناحية أخرى، تزايدت نسبة DEX، حيث كانت تصل إلى 1% فقط في عام 2019 والآن أكثر من 15%، مما يظهر أن المغسلين يستخدمون DEX لتحويل عملاتهم الرقمية إلى عملات أخرى لأن DEX لا يسمح بسحب النقود بالعملة القانونية.

يجدر بالذكر أن صفقات العملات الرقمية غير المشروعة الأخرى تتناقص، لكن غسيل الأموال في مجال العملات الرقمية يزداد بالكامل، وهو أمر غير جيد لكامل نظام العملات الرقمية.

المصدر: Chainalysis

برمجيات الفدية

ويُطلق عليه أيضًا اسم الاختطاف الرقمي. الفدية الإلكترونية هي نوع من البرمجيات مصممة لحظر الوصول إلى الأجهزة حتى يتم دفع مبلغ مالي، أو فدية.

المصدر: Chainalysis

بعد حظر الجهاز، يُظهر برنامج الفدية رسالة (عنوان العملات الرقمية والتعليمات) تطلب عملة مشفرة لفتح الجهاز. بعد دفع الفدية، يتلقى الضحية مفتاح فك التشفير لفتح الجهاز.

هجمات الفدية الرقمية تزداد كل عام، ولكن الضحايا يرفضون الدفع. أيضًا، ينخفض عمر الفدية الرقمية بشكل drastical. في عام 2012، كان متوسط ​​عمر الفدية الرقمية 3907 يومًا، وفي عام 2022، انخفض إلى 70 يومًا فقط. ليس فقط عمره؛ إيرادات الفدية الرقمية الإجمالية أيضًا في انخفاض. في عام 2019، دفع 76% من الضحايا أموال الفدية الخاصة بهم، بينما لم يفعل 24%. في عام 2022، دفع فقط 41% من الضحايا الفدية، بينما لم يفعل 59%. هذا يظهر أن الناس يصبحون على علم بالهجمات الرقمية.

Pump and dump

عملية الاحتيال هذه شائعة في كل من التمويل التقليدي والعملات المشفرة. يعد اتجاه وسائل التواصل الاجتماعي مثالا كلاسيكيا على مخطط الضخ والتفريغ.

في هذا النصب، يروج حملة العملات بشكل كبير للعملة على وسائل التواصل الاجتماعي. لكسب الشهرة، يستخدم حملة العملات معلومات خاطئة وبيانات مضللة، مما يؤدي إلى ارتفاع سعر العملة بسرعة مع شراء المستثمرين الجدد.

لتنفيذ هذا الاحتيال، يتم إدخال عملات حديثة على منصة DEX معروفة. يقدم الأشخاص الذين قاموا بالإنشاء عائدًا هائلًا ومكافأة لشراء عملتهم. بعد الوصول إلى السعر المرغوب فيه (قيمة مبالغ فيها)، يبيع أصحاب العملات الهائلة كميات كبيرة من عملتهم، مما يؤدي إلى انخفاض السعر ويترك المستثمرين الجدد بعملات ذات قيمة منخفضة.

الضخ والتفريغ يحدثان بشكل خاص على منصات التبادل غير المركزية لأن هذه هي الطريقة الوحيدة لتعديل إذن العقد الذكي. أحدث مثال على عملة الضخ والتفريغ هو "لعبة الحبار."

في عام 2022، تم إطلاق حوالي 40،000 رمزًا وحققت أسعار كافية. ولكن انخفض سعر حوالي 10،000 عملة بنسبة 90٪ خلال أسبوع، مما يظهر نشاطًا محتملًا للتضخيم والتخفيض.

أفضل طريقة لتجنب استراتيجية الضخ والتفريغ هي عدم اتباع توجهات وسائل التواصل الاجتماعي والقيام ببعض الأبحاث قبل الاستثمار.

صندوق مسروق

أكبر تهديد لكيانات العملات الرقمية والمستثمرين يتضمن القرصنة الإلكترونية والاحتيال والوصول غير المصرح به إلى حسابات العملات الرقمية. مثل غسيل الأموال بالعملات الرقمية، قيمة الأموال المسروقة أيضًا في تزايد.

الأموال المسروقة تشير إلى عملات رقمية مثل بيتكوين، إيثيريوم، أو غيرها التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني من خلال وسائل غير مشروعة.

أكبر ضحايا القرصنة هم بروتوكول Defi والبورصة المركزية. هذه الاثنتان تغطيان أكثر من 90٪ من إجمالي إيرادات الأموال المسروقة. الشيء المضحك هو أن الأموال المسروقة من مستخدمي العملات الرقمية تقل عن 1٪، مما يظهر أن المستخدمين يحافظون على أمان محفظتهم بشكل جيد.

في عامي 2021 و 2022، تم سرقة ما مجموعه 7.1 مليار دولار من خلال أنشطة مختلفة، مع أكثر من 500 محاولة. وكانت معظم قراصنة الإنترنت مرتبطة بكوريا الشمالية وقد سرقوا أكثر من 1.7 مليار دولار في عام واحد فقط.

المصدر: Chainalysis

كيف يمكنك حماية محفظتك من الاختراق؟

لا يوجد الكثير مما يمكنك فعله لحماية محفظتك إلا زيادة أمان المحفظة.

1. باستخدام محافظ الأجهزة أو حلول التخزين البارد يمكن تقليل مخاطر الوصول غير المصرح به إلى المحافظ.
2. تنفيذ طبقات إضافية من الأمان، مثل المصادقة ذات العاملين الثنائيين، يضيف حاجزًا إضافيًا ضد محاولات تسجيل الدخول غير المصرح بها.
3. إجراء بحث شامل وممارسة الحذر عند الاستثمار في العملات الرقمية يمكن أن يساعد في تحديد العلامات الحمراء المحتملة وتقليل مخاطر أن يصبح المستثمر ضحية للعمليات الاحتيالية.

تشير الأبحاث إلى أن جرائم العملات الرقمية تتراجع

على الأقل هذا ما يقول تقرير Chainalysis. ولكن ليس لأن الناس أصبحوا حكماء، ولكن لأن العقوبات التي فرضتها مختلف الدول، خاصة الولايات المتحدة الأمريكية، تظهر تأثيرها.

مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC)، وهي وكالة أمريكية. تستهدف البلدان والأفراد والكيانات التي تُعتبر تهديداً للأمن القومي والسياسة الخارجية.

فرضت هيئة مكافحة غسيل الأموال الأمريكية عقوباتها الأولى المتعلقة بالعملات الرقمية في عام 2018 على اثنين من الجنسين الإيرانيين المرتبطين بسلالة الفدية SamSam. ومنذ ذلك الحين، فقد فرضت عقوبات على أكثر من 35 جهة وعناوين عملات رقمية.

ترسل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية رسالة واضحة بأنه سيكون هناك عواقب لأولئك الذين يشاركون في عمليات تداول العملات الرقمية غير القانونية.

المصدر: Chainalysis

استنتاج

يمكن للمحتالين استهداف أي شخص، ولكن الدول ذات الدخل الفردي العالي تواجه المزيد من الهجمات من تلك ذات الدخل الفردي المنخفض.

على سبيل المثال، فإن الاحتيال في مجال الاستثمار وNFT أكثر شيوعًا في المملكة المتحدة وكندا والولايات المتحدة وأستراليا وفرنسا وألمانيا منه في البلدان الأخرى. بينما يعد احتيال الهبة شائعًا في الدول الإفريقية والآسيوية.

مع استمرار ارتفاع شعبية العملات الرقمية، من المهم أن تبقى الحكومات يقظة في مراقبة وتنظيم استخدامها لمنع استغلالها الإضافي من قبل الجهات الخبيثة.